מה זה מחשבון מיצוע עלויות מניות?
מחשבון ה-DCA של המניות מדגים את הצמיחה של אסטרטגיית השקעה ממוצעת בעלות דולר. על ידי הזנת סכום ההשקעה הרגיל שלך, תדירות, קצב הצמיחה הצפוי ואופק הזמן, תוכל לראות כיצד השקעה עקבית בונה עושר לאורך זמן תוך הפחתת ההשפעה של התנודתיות בשוק.
שלבים:
- הזן את סכום ההשקעה הרגיל שלך לתקופה.
- בחר את תדירות ההשקעה שלך (שבועי, חודשי או רבעוני).
- הגדר את שיעור הצמיחה השנתי הצפוי ואת תקופת ההשקעה.
- אפשר להוסיף השקעה ראשונית בסכום חד פעמי.
- הצג את צמיחת התיק החזוי שלך ומדדי מפתח.
נוסחה
כל תקופה: מניות שנרכשו = סכום השקעה / מחיר נוכחי
סה"כ מניות += מניות שנרכשו
המחיר גדל ב- (1 + קצב צמיחה שנתי / תקופות בשנה)
סה"כ עלות השקעה / מניה סה"כ השקעה למניה
מקרי שימוש
- תכנון אסטרטגיית השקעה לטווח ארוך
- השוואת DCA לעומת השקעה בסכום חד פעמי
- הקמת תוכניות השקעה אוטומטיות
- הערכת אסטרטגיות תרומת פרישה
יתרונות מרכזיים
- מפחית את סיכון תזמון השוק
- בונה הרגלי השקעה ממושמעים
- מוריד את העלות הממוצעת למניה בשווקים הפכפכים
- פשוט לאוטומציה ולתחזוקה
טיפים מקצועיים
- הפוך את השקעות ה-DCA שלך לאוטומטיות עבור עקביות
- השתמש בקרנות אינדקס רחבות ולא במניות בודדות
- הגדל את התרומות בהדרגה ככל שההכנסה גדלה
טעויות נפוצות שיש להימנע מהן
- עצירת תרומות במהלך מיתון בשוק
- בחירת מניות בודדות מסוכנות מדי עבור DCA
- אי התאמת תרומות לאינפלציה לאורך זמן
מונחי מפתח מוסברים
- ממוצע עלות דולר: השקעה קבועה קבועה ללא קשר למחיר
- בסיס עלות ממוצע: סך ההשקעה חלקי סך המניות
- תזמון שוק: ניסיון לקנות/למכור במחירים אופטימליים
- תנודתיות: תנודות מחירים לטווח קצר
דוגמה
השקעה של 500 $ חודשית במשך 10 שנים בצמיחה שנתית של 10%: אתה משקיע 60,000 $ בסך הכל, צובר מניות בעלות ממוצעת, והתיק שלך גדל לכ- 102,000 $ - תשואה כוללת של 70%.