Znajdź dokładną cenę, po której chcesz sprzedawać, aby pokryć koszty zakupu i wszystkie opłaty transakcyjne. Darmowy kalkulator progu rentowności dla inwestorów giełdowych.
Ładowanie kalkulatora...
Czy to narzędzie Ci pomogło?
Czym jest Kalkulator rentowności akcji?
Każda transakcja na akcjach ma próg rentowności — minimalną cenę, po której musisz sprzedać, aby pokryć koszt zakupu i wszystkie powiązane opłaty. Znajomość tej liczby przed zawarciem transakcji jest niezbędna do ustalenia realistycznych celów zysku i zarządzania ryzykiem.
Nasz kalkulator progu rentowności dla akcji oblicza dokładną cenę progu rentowności za akcję, biorąc pod uwagę cenę zakupu, liczbę akcji oraz prowizje od kupna i sprzedaży. Obsługuje modele prowizji procentowych i stałych. Możesz także wprowadzić docelową kwotę zysku, aby zobaczyć cenę sprzedaży niezbędną do osiągnięcia celu.
Niezależnie od tego, czy jesteś traderem dziennym, który zarządza niskimi marżami, czy inwestorem długoterminowym planuje wyjścia, zrozumienie progu rentowności pomoże Ci podejmować zdyscyplinowane decyzje oparte na danych, a nie na emocjach.
Kroki:
Wprowadź cenę zakupu za akcję i liczbę akcji.
Ustaw stawki prowizji od kupna i sprzedaży Twojego brokera.
Opcjonalnie wprowadź docelową kwotę zysku.
Sprawdź cenę progową rentowności i docelową cenę sprzedaży.
Skorzystaj z panelu scenariuszy, aby zobaczyć, jak różne poziomy prowizji wpływają na Twój próg rentowności.
Wzór
Kwota prowizji zakupu = cena zakupu × akcje × prowizja zakupu % (lub stała)
Kwota prowizji sprzedaży = cena zakupu × akcje × prowizja sprzedaży % (lub stała)
Koszty całkowite = cena zakupu × udziały + prowizja zakupu + prowizja sprzedaży
Cena progowa = koszty całkowite ÷ udziały
Cena docelowa = (koszty całkowite + zysk docelowy) ÷ udziały
Min. sprzedaż na Udział = cena progowa
Przypadki użycia
Traderzy jednodniowi obliczający minimalne zyskowne ceny wyjścia
Traderzy swingowi ustalają realistyczne cele zysku
Kalkulator stosunku ryzyka do zysku – oceń jakość handlu
Przykład
Kupujesz 50 akcji po 100 dolarów każda z 1% prowizją od zakupu i 1% prowizją od sprzedaży. Kup prowizję = 5000 USD × 1% = 50 USD. Prowizja od sprzedaży = 5000 USD × 1% = 50 USD. Koszty całkowite = 5000 USD + 50 USD + 50 USD = 5100 USD. Cena progowa = 5100 USD ÷ 50 = 102 USD za akcję. Aby osiągnąć próg rentowności, potrzebujesz wzrostu akcji o co najmniej 2%. Dla zysku docelowego w wysokości 500 USD: Cena docelowa = (5100 USD + 500 USD) ÷ 50 = 112 USD.
Najczęściej Zadawane Pytania
Jaka jest cena progowa w handlu akcjami?
Cena progowa to minimalna cena za akcję, po której musisz sprzedać, aby pokryć cały koszt inwestycji – w tym cenę zakupu i wszystkie opłaty transakcyjne (prowizje od zakupu i sprzedaży). Sprzedaż poniżej tej ceny oznacza stratę; sprzedaż powyżej tej kwoty oznacza zysk. Oblicza się go jako: (Całkowity koszt zakupu + wszystkie prowizje) ÷ Liczba akcji.
Dlaczego cena progowa rentowności jest wyższa niż moja cena zakupu?
Ponieważ prowizje i opłaty zwiększają całkowity koszt. Nawet w przypadku brokera z prowizją wynoszącą 0 USD mogą wystąpić opłaty regulacyjne, koszty spreadu i poślizg. Na przykład, jeśli kupujesz po 100 USD za akcję z łączną prowizją wynoszącą 10 USD za 50 akcji, Twój próg rentowności wynosi 100,20 USD — potrzebujesz wzrostu akcji o co najmniej 0,20 USD, aby pokryć opłaty.
Jak prowizje wpływają na mój próg rentowności?
Wyższe prowizje podnoszą cenę progową. W przypadku prowizji procentowych większe pozycje mają proporcjonalnie wyższe progi rentowności. Stałe prowizje wpływają nieproporcjonalnie na mniejsze pozycje — opłata w wysokości 10 USD za 10 akcji dodaje 1 USD za akcję do progu rentowności, ale tylko 0,10 USD za akcję w przypadku 100 akcji.
Czy powinienem ustawić cenę docelową powyżej progu rentowności?
Absolutnie. Twoja cena docelowa powinna znajdować się powyżej progu rentowności, aby zapewnić margines bezpieczeństwa i znaczący zysk. Powszechnym podejściem jest wyznaczanie celów na kluczowych poziomach oporu lub w oparciu o stosunek ryzyka do zysku (np. 2:1 lub 3:1). Kalkulator pokazuje zarówno cenę progową, jak i cenę docelową z zyskiem.
Czy ten kalkulator uwzględnia podatki?
Nie, ten kalkulator skupia się na progu rentowności przed opodatkowaniem. Podatki od zysków kapitałowych różnią się w zależności od jurysdykcji, okresu posiadania i poziomu dochodów. Aby uwzględnić podatki, dodaj szacunkową stawkę podatku do docelowego zysku. Na przykład, jeśli Twój próg rentowności przed opodatkowaniem wynosi 105 USD i oczekujesz 15% podatku od zysków kapitałowych, uwzględnij to w swoim celu.
Jak działa funkcja docelowego zysku?
Wpisz żądaną kwotę zysku w dolarach, a kalkulator pokaże cenę sprzedaży potrzebną do osiągnięcia tego zysku po pokryciu wszystkich kosztów. Cena docelowa = (koszty całkowite + zysk docelowy) ÷ udziały. Pomaga to w ustaleniu realistycznych celów zysku przed zawarciem transakcji.
A co jeśli uśredniam koszt w dolarach?
W przypadku pozycji DCA z wieloma cenami kupna użyj najpierw kalkulatora spadku średniej akcji, aby znaleźć podstawę średniego ważonego kosztu, a następnie użyj tej średniej ceny jako ceny kupna w tym kalkulatorze progu rentowności.
Czy analiza progu rentowności jest ważna dla inwestorów długoterminowych?
Tak. Nawet inwestorzy długoterminowi powinni znać swój próg rentowności, aby zrozumieć minimalną wymaganą wydajność. Pomaga określić realistyczne oczekiwania i informuje o decyzji o utrzymaniu, uzupełnieniu lub opuszczeniu pozycji. Jest to szczególnie przydatne przy ocenie, czy spadające akcje nadal znajdują się powyżej progu rentowności.
Jak obniżyć cenę progową?
Możesz zmniejszyć próg rentowności poprzez: (1) korzystanie z brokera oferującego niższą prowizję, (2) kupowanie większych ilości w celu rozłożenia stałych opłat, (3) negocjowanie niższych stawek prowizji z brokerem lub (4) uśrednianie niższych cen po niższych cenach (chociaż zwiększa to całkowity kapitał narażony na ryzyko).
Czy próg rentowności może zmienić się po zakupie?
Cena progowa rentowności jest ustalana przy zakupie na podstawie ceny zakupu, udziałów i prowizji. Zmienia się to tylko wtedy, gdy: dodasz więcej akcji (uśredniając w dół/w górę), otrzymasz dywidendy (co skutecznie obniży Twoją podstawę kosztów) lub Twój broker zmieni strukturę opłat.
A co z progiem rentowności opcji?
Opcje mają inną kalkulację progu rentowności. W przypadku połączeń: próg rentowności = cena wykonania + zapłacona premia. Dla opcji put: Próg rentowności = Cena wykonania – Zapłacona premia. Kalkulator ten jest przeznaczony dla pozycji magazynowych, ale koncepcja pokrycia wszystkich kosztów dotyczy również opcji.
