নিরাপদ উত্তোলন হার ক্যালকুলেটর

নিরাপদ তোলার হার অবসর আয় পরিকল্পনার মূল ভিত্তি। উইলিয়াম বেংজেনের ১৯৯৪ সালের গবেষণা নির্ধারণ করেছে যে ৪% প্রাথমিক হার, বছরে মুদ্রাস্ফীতি দ্বারা সমন্বিত, ১৯২৬ থেকে ১৯৯১ সাল পর্যন্ত প্রতিটি ৩০ বছরের সময়কাল টিকে থাকত। ট্রিনিটি গবেষণা (১৯৯৮) ৪% নিয়ম প্রমাণিত করেছে। তবে পরবর্তী গবেষণায় দেখা গেছে যে বর্তমান বাজার পরিস্থিতি — কম বন্ড রিটার্ন, উচ্চ মূল্যায়ন এবং দীর্ঘ অবসর সময়কাল — নতুন অবসরপ্রাপ্তদের জন্য ৩.৩-৩.৫% হার প্রয়োজন করে।

পোর্টফোলিয়া $১,২০০,০০০, হার ৪%, রিটার্ন ৭%, মুদ্রাস্ফীতি ২.৫% = $৪৮,০০০/বছর ($৪,০০০/মাস) ৩০+ বছর। ৫% = $৬০,০০০ কিন্তু ২২-২৫ বছর মাত্র। ৩.৫% = $৪২,০০০ ৩৫+ বছর।