מה זה מחשבון תשואת דיבידנד & הכנסה?
מחשבון תשואת הדיבידנד עוזר לך להעריך את הכנסת הדיבידנד השנתית, החודשית והתשלום שלך ממניות או מתיק דיבידנד. הזן את מספר המניות שבבעלותך, המחיר הנוכחי למניה ואחוז תשואת הדיבידנד השנתית, והמחשבון מחזיר באופן מיידי את ערך ההשקעה הכולל שלך, הכנסות הדיבידנד השנתי והחודשי שלך, הסכום המדויק של כל תשלום על סמך התדירות שבחרת (חודשי, רבעוני, חצי שנתי או שנתי) והתשואה האפקטיבית שאתה מרוויח על הכסף שלך. הכנסת דיבידנד היא אבן יסוד של השקעות פסיביות, תכנון פרישה ותיקי הכנסה, והבנת הקשר בין תשואה, ספירת מניות ותדירות התשלומים מאפשרת לך להעריך תזרים מזומנים חודשים או שנים מראש. בין אם אתה מעריך מניית דיבידנד בודדת, מתכנן הכנסה מפרישה על פני תיק משלמים, או משווה בין שני REIT ומניות שירות על בסיס דומה, מחשבון זה נותן לך תמונה ברורה של ההכנסה שהאחזקות שלך מייצרות היום ומאפשר לך לדגמן כיצד מניות נוספות או תשואה טובה יותר משנים את תזרים המזומנים החודשי שלך.
מתי להשתמש במחשבון זה
- אומדן כמה הכנסה מניבה אחזקות המניות הנוכחיות שלך בכל שנה
- השוואת שתי מניות דיבידנד עם מחירים ותשואות שונות
- תחזית הכנסה מפרישה מתיק משלמי דיבידנדים
- החלטה בין משלמים חודשיים לרבעוניים לתכנון תזרים מזומנים
- הערכת קרן ריט, מניות שירות או אג"ח להכנסה
- מודל ההשפעה של הוספת מניות לעמדת הדיבידנד שלך
שלבים:
- הזן את מספר המניות שבבעלותך.
- הזן את המחיר הנוכחי למניה.
- קבע את אחוז תשואת הדיבידנד השנתית.
- בחר את תדירות תשלום הדיבידנד שלך כדי לראות את הסכום של כל תשלום.
- סקור את סך ההשקעה, ההכנסה השנתית, ההכנסה החודשית והתשואה האפקטיבית שלך.
נוסחה
הכנסה שנתית = מניות × מחיר למניה × (תשואת דיבידנד / 100)
הכנסה חודשית = הכנסה שנתית / 12
לתשלום = הכנסה שנתית / תשלומים לשנה __CALC60NL8_20__260NL8_20
דוגמה: 1,000 מניות × $50 × 4% = $2,000 לשנה, $166.67 לחודש, $500 לרבעון
מקרי שימוש
- הערכת הכנסות מדיבידנד פסיביות ממניה או עמדת תעודת סל
- השוואת מניות דיבידנד לפי תשואה לפני הקנייה
- תכנון הכנסה מפרישה מתיק משלמי דיבידנד
- הערכת כיסוי דיבידנד תיק מול הוצאות
- מודלים כיצד מניות נוספות משנות את תזרים המזומנים החודשי
יתרונות מרכזיים
- הערכת הכנסה מהירה מדיבידנד ממניות, מחיר ותשואה
- תומך בתדירות תשלום חודשית, רבעונית, חצי שנתית ושנתית
- מציג סכומים לכל תשלום, לא רק סכומים שנתיים
- חישוב תשואה יעיל מראה את ההחזר האמיתי שלך על העלות
- שימושי הן לניתוח מניה בודדת והן לתכנון תיקים
טיפים מקצועיים
- התמקד בצמיחת דיבידנד, לא רק בתשואה הנוכחית.
- גיוון בין המגזרים כדי להפחית את הסיכון לקיצוץ דיבידנד.
- השקיעו מחדש דיבידנדים להרכבה מקסימלית לאורך זמן.
- בדוק את יחס התשלום - כל דבר מעל 80% עלול להיות בלתי בר קיימא.
- השתמש בתאריך האקס-דיבידנד כדי לתזמן רכישות ולתפוס את התשלום הבא.
טעויות נפוצות שיש להימנע מהן
- מבלבל בין תשואת דיבידנד לשיעור דיבידנד
- התעלמות מקיימות דיבידנד ויחס התשלום
- לא מתחשב במסים על הכנסת דיבידנד
- רודף אחרי תשואות גבוהות במיוחד מבלי לבדוק את כיסוי הדיבידנד
- שוכחים שמחיר מניה יורד מעלה מכנית את התשואה
מונחי מפתח מוסברים
- תשואת דיבידנד: דיבידנד שנתי למניה חלקי מחיר המניה
- שיעור דיבידנד: הסכום הדולר ששולם למניה בכל שנה
- תאריך אקס-דיבידנד: התאריך שאחריו קונים חדשים לא יקבלו עוד את הדיבידנד הקרוב
- יחס תשלום: אחוז הרווחים ששולמו כדיבידנד
- תשואה אפקטיבית: ההכנסה השנתית שלך חלקי סך ההשקעה שלך, המשקפת את התשואה האמיתית על העלות
מושגים קשורים
- השקעה חוזרת של דיבידנד (DRIP) - הרכבת הכנסה על ידי רכישת מניות נוספות בכל תשלום
- תשואה כוללת - דיבידנדים בתוספת עליית מחיר
- יחס תשלום - חלק הרווחים המשולמים כדיבידנדים
- אריסטוקרטים של דיבידנד - חברות עם 25+ שנים של גידול דיבידנד
- תשואה על עלות - התשואה של ההשקעה המקורית שלך, ללא תלות במחיר הנוכחי
דוגמה
אם בבעלותך 1,000 מניות של מניה במחיר של $50 למניה עם תשואת דיבידנד שנתית של 4% המשולמת מדי רבעון, ההשקעה הכוללת שלך היא $50,000, הכנסת הדיבידנד השנתית שלך היא $2,000, ההכנסה החודשית שלך היא $166.67, וכל תשלום רבעוני הוא $500. אם אותה עמדה תשולם מדי חודש, כל תשלום יהיה $166.67, מה שנותן לך זרם הכנסה קבוע שתים עשרה פעמים בשנה במקום ארבע.
פירוש התוצאות שלכם
תשואת דיבידנד בין 2% ל-6% נחשבת בדרך כלל לבריאה עבור רוב המניות. תשואות מתחת ל-1.5% עשויות לומר שהמניה מוערכת בשפע או משלמת מעט, נפוץ בקרב חברות טכנולוגיה בצמיחה מהירה ומשקיעות מחדש רווחים. תשואות מעל 6%-8% ראויות להיזהר: בעוד שהן יכולות להצביע על מציאה מוערכת נמוכה, הן מאותתות לרוב על ירידה במחיר המניה או על יחס תשלומים שאינו בר קיימא, ותשואה גבוהה היא לפעמים התמחור בשוק בקיצוץ דיבידנד. השווה את התשואה של המניה שלך עם הממוצע של חמש שנים ועם עמיתים למגזר במקום לשפוט אותה במנותק, ותמיד צמד את התשואה ליחס התשלום ותזרים המזומנים של החברה כדי לשפוט אם הדיבידנד בטוח. ההכנסה שלך למניה קבועה לפי שיעור הדיבידנד, לא התשואה, כך שמחיר עולה מוריד את התשואה בעוד שההכנסה הדולרית האמיתית שלך נשארת זהה.