เครื่องคำนวณอัตราผลตอบแทนเงินปันผล

คำนวณรายได้เงินปันผลรายปีและรายเดือนจากอัตราผลตอบแทน % จำนวนหุ้น และราคาหุ้น ดูจำนวนเงินต่อการชำระเงินและผลตอบแทนที่แท้จริง ตัวประมาณรายได้เงินปันผลฟรี

เครื่องมือนี้ช่วยคุณได้ไหม?

เครื่องคำนวณอัตราผลตอบแทนเงินปันผล คืออะไร?

เครื่องคำนวณอัตราผลตอบแทนเงินปันผลช่วยให้คุณประมาณรายได้เงินปันผลรายปี รายเดือน และต่อการชำระเงินจากพอร์ตหุ้นหรือเงินปันผล ป้อนจำนวนหุ้นที่คุณเป็นเจ้าของ ราคาปัจจุบันต่อหุ้น และเปอร์เซ็นต์ผลตอบแทนเงินปันผลประจำปี จากนั้นเครื่องคำนวณจะส่งคืนมูลค่าการลงทุนทั้งหมดของคุณ รายได้เงินปันผลรายปีและรายเดือนของคุณ จำนวนการชำระเงินที่แน่นอนแต่ละครั้งตามความถี่ที่คุณเลือก (รายเดือน รายไตรมาส รายครึ่งปี หรือรายปี) และผลตอบแทนที่แท้จริงที่คุณได้รับจากเงินของคุณ รายได้จากเงินปันผลเป็นรากฐานสำคัญของการลงทุนเชิงรับ การวางแผนเกษียณอายุ และพอร์ตการลงทุนรายได้ และการทำความเข้าใจความสัมพันธ์ระหว่างผลตอบแทน จำนวนหุ้น และความถี่ในการชำระเงิน ช่วยให้คุณสามารถคาดการณ์กระแสเงินสดล่วงหน้าเป็นเดือนหรือหลายปีได้ ไม่ว่าคุณจะประเมินหุ้นปันผลเพียงหุ้นเดียว วางแผนรายได้หลังเกษียณในพอร์ตการลงทุนของผู้จ่ายเงิน หรือเปรียบเทียบ REIT สองหุ้นกับหุ้นสาธารณูปโภคในลักษณะเดียวกัน เครื่องคำนวณนี้จะช่วยให้คุณเห็นภาพที่ชัดเจนของรายได้ที่คุณถืออยู่ในปัจจุบัน และช่วยให้คุณจำลองว่าหุ้นพิเศษหรือผลตอบแทนที่ดีขึ้นจะเปลี่ยนแปลงกระแสเงินสดรายเดือนของคุณอย่างไร

เมื่อไหร่ควรใช้เครื่องคำนวณนี้

การประมาณรายได้การถือครองหุ้นปัจจุบันของคุณในแต่ละปี
เปรียบเทียบหุ้นปันผล 2 ตัวที่มีราคาและอัตราผลตอบแทนต่างกัน
การประมาณการรายได้หลังเกษียณจากพอร์ตการลงทุนของผู้จ่ายเงินปันผล
การตัดสินใจระหว่างผู้ชำระเงินรายเดือนและรายไตรมาสสำหรับการวางแผนกระแสเงินสด
การประเมิน REIT หุ้นยูทิลิตี้ หรือทางเลือกพันธบัตรเพื่อหารายได้
การสร้างแบบจำลองผลกระทบของการเพิ่มหุ้นในตำแหน่งเงินปันผลของคุณ

ขั้นตอน:

กรอกจำนวนหุ้นที่คุณเป็นเจ้าของ
ป้อนราคาปัจจุบันต่อหุ้น
กำหนดเปอร์เซ็นต์ผลตอบแทนเงินปันผลประจำปี
เลือกความถี่ในการจ่ายเงินปันผลเพื่อดูจำนวนเงินที่จ่ายในแต่ละครั้ง
ตรวจสอบการลงทุนทั้งหมด รายได้ต่อปี รายได้ต่อเดือน และผลตอบแทนที่แท้จริง

สูตร

รายได้ต่อปี = หุ้น × ราคาต่อหุ้น × (ผลตอบแทนเงินปันผล / 100) รายได้ต่อเดือน = รายได้ต่อปี / 12 ต่อการจ่าย = รายได้ต่อปี / การจ่ายต่อปี ตัวอย่าง: 1,000 หุ้น × 50 USD × 4% = 2,000 USD ต่อปี 166.67 USD ต่อเดือน 500 USD ต่อไตรมาส

กรณีใช้งาน

การประมาณรายได้เงินปันผลเชิงรับจากหุ้นหรือสถานะ ETF
เปรียบเทียบหุ้นปันผลด้วยอัตราผลตอบแทนก่อนซื้อ
การวางแผนรายได้หลังเกษียณจากพอร์ตการลงทุนของผู้จ่ายเงินปันผล
การประเมินความครอบคลุมเงินปันผลของพอร์ตโฟลิโอเทียบกับค่าใช้จ่าย
การสร้างแบบจำลองว่าหุ้นเพิ่มเติมเปลี่ยนแปลงกระแสเงินสดรายเดือนอย่างไร

ประโยชน์หลัก

การประมาณรายได้เงินปันผลอย่างรวดเร็วจากหุ้น ราคา และผลตอบแทน
รองรับความถี่ในการชำระรายเดือน รายไตรมาส รายครึ่งปี และรายปี
แสดงจำนวนเงินต่อการชำระเงิน ไม่ใช่เฉพาะยอดรวมรายปี
การคำนวณผลตอบแทนที่มีประสิทธิภาพจะแสดงผลตอบแทนจากต้นทุนที่แท้จริงของคุณ
มีประโยชน์สำหรับทั้งการวิเคราะห์หุ้นเดี่ยวและการวางแผนพอร์ตโฟลิโอ

เคล็ดลับ

เน้นการเติบโตของเงินปันผล ไม่ใช่แค่อัตราผลตอบแทนในปัจจุบัน
กระจายความเสี่ยงข้ามภาคส่วนเพื่อลดความเสี่ยงจากการลดเงินปันผล
นำเงินปันผลกลับมาลงทุนเพื่อการทบต้นสูงสุดเมื่อเวลาผ่านไป
ตรวจสอบอัตราการจ่ายเงิน — อะไรก็ตามที่สูงกว่า 80% อาจไม่ยั่งยืน
ใช้วันที่จ่ายเงินปันผลตามเวลาในการซื้อและบันทึกการชำระเงินครั้งถัดไป

ข้อผิดพลาดที่พบบ่อย

อัตราเงินปันผลที่สับสนกับอัตราเงินปันผล
ไม่สนใจความยั่งยืนของเงินปันผลและอัตราการจ่ายเงินปันผล
ไม่ได้บันทึกภาษีจากรายได้เงินปันผล
ไล่ตามอัตราผลตอบแทนที่สูงเป็นพิเศษโดยไม่ต้องตรวจสอบการจ่ายเงินปันผล
ลืมไปว่าราคาหุ้นที่ลดลงจะทำให้อัตราผลตอบแทนเพิ่มขึ้น

คำศัพท์สำคัญ

อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล: เงินปันผลต่อปีต่อหุ้นหารด้วยราคาหุ้น
อัตราเงินปันผล: จำนวนเงินดอลลาร์ที่จ่ายต่อหุ้นในแต่ละปี
Ex-Dividend Date: วันที่ผู้ซื้อรายใหม่จะไม่ได้รับเงินปันผลที่จะเกิดขึ้นอีกต่อไป
Payout Ratio: เปอร์เซ็นต์ของรายได้ที่จ่ายเป็นเงินปันผล
อัตราผลตอบแทนที่มีประสิทธิภาพ: รายได้ต่อปีของคุณหารด้วยการลงทุนทั้งหมด ซึ่งสะท้อนถึงอัตราผลตอบแทนที่แท้จริงจากต้นทุน

แนวคิดที่เกี่ยวข้อง

การนำเงินปันผลไปลงทุนใหม่ (DRIP) — รวบรวมรายได้โดยการซื้อหุ้นเพิ่มในการชำระเงินแต่ละครั้ง
ผลตอบแทนรวม — เงินปันผลบวกราคาที่เพิ่มขึ้น
อัตราส่วนการจ่ายเงิน — ส่วนแบ่งของกำไรที่จ่ายเป็นเงินปันผล
ขุนนางผู้จ่ายเงินปันผล — บริษัทที่มีการเติบโตของเงินปันผลมากกว่า 25 ปี
อัตราผลตอบแทนจากต้นทุน — อัตราผลตอบแทนจากการลงทุนเดิมของคุณ โดยไม่ขึ้นกับราคาปัจจุบัน

ตัวอย่าง

หากคุณเป็นเจ้าของหุ้น 1,000 หุ้นที่ราคา 50 ดอลลาร์ต่อหุ้น โดยมีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล 4% ต่อปีที่จ่ายทุกไตรมาส การลงทุนทั้งหมดของคุณคือ 50,000 ดอลลาร์ รายได้เงินปันผลต่อปีของคุณคือ 2,000 ดอลลาร์ รายได้ต่อเดือนของคุณคือ 166.67 ดอลลาร์ และการจ่ายรายไตรมาสแต่ละครั้งคือ 500 ดอลลาร์ หากตำแหน่งเดียวกันนั้นจ่ายเป็นรายเดือน การชำระเงินแต่ละครั้งจะเท่ากับ $166.67 ทำให้คุณมีรายได้คงที่สิบสองครั้งต่อปีแทนที่จะเป็นสี่ครั้ง

การตีความผลลัพธ์

อัตราเงินปันผลตอบแทนระหว่าง 2% ถึง 6% โดยทั่วไปถือว่าดีต่อสุขภาพสำหรับหุ้นส่วนใหญ่ อัตราผลตอบแทนที่ต่ำกว่า 1.5% อาจหมายความว่าหุ้นมีมูลค่าสูงหรือจ่ายน้อย ซึ่งเป็นเรื่องปกติในหมู่บริษัทเทคโนโลยีที่เติบโตอย่างรวดเร็วและนำผลกำไรกลับมาลงทุนใหม่ อัตราผลตอบแทนที่สูงกว่า 6-8% สมควรได้รับคำเตือน: แม้ว่าอัตราผลตอบแทนดังกล่าวอาจบ่งชี้ถึงการต่อรองราคาที่ต่ำกว่ามูลค่า แต่ก็มักจะส่งสัญญาณว่าราคาหุ้นลดลงหรืออัตราส่วนการจ่ายเงินที่ไม่ยั่งยืน และบางครั้งอัตราผลตอบแทนที่สูงก็อาจเป็นราคาตลาดในการตัดเงินปันผล เปรียบเทียบอัตราผลตอบแทนของหุ้นของคุณกับค่าเฉลี่ยห้าปีและกับคู่แข่งในกลุ่ม แทนที่จะตัดสินแยกกัน และจับคู่อัตราผลตอบแทนกับอัตราการจ่ายและกระแสเงินสดของบริษัทเสมอเพื่อตัดสินว่าเงินปันผลนั้นปลอดภัยหรือไม่ รายได้ต่อหุ้นของคุณถูกกำหนดโดยอัตราเงินปันผล ไม่ใช่อัตราผลตอบแทน ดังนั้นราคาที่เพิ่มขึ้นจะทำให้อัตราผลตอบแทนลดลงในขณะที่รายได้จริงในสกุลเงินดอลลาร์ของคุณยังคงเท่าเดิม

คำถามที่พบบ่อย

อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลคืออะไร?

อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลคืออัตราส่วนทางการเงินที่แสดงจำนวนเงินที่บริษัทจ่ายเงินปันผลในแต่ละปีเทียบกับราคาหุ้น โดยคำนวณเป็นเงินปันผลประจำปีต่อหุ้นหารด้วยราคาหุ้นซึ่งแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ ตัวอย่างเช่น การซื้อขายหุ้นที่ 50 เหรียญสหรัฐฯ และจ่าย 2 เหรียญสหรัฐฯ ต่อปี จะมีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลอยู่ที่ 4%

มีการจ่ายเงินปันผลบ่อยแค่ไหน?

บริษัทส่วนใหญ่จ่ายเงินปันผลรายไตรมาส (4 ครั้งต่อปี) บางแห่งจ่ายเป็นรายเดือน (เหมือนกับ REIT) รายครึ่งปี หรือรายปี ความถี่ในการชำระเงินจะส่งผลต่อจำนวนเช็คแต่ละฉบับ แต่ไม่ใช่รายได้ต่อปีทั้งหมดของคุณ - เงินปันผลประจำปี 2,000 ดอลลาร์คือ 500 ดอลลาร์ต่อไตรมาสหรือ 166.67 ดอลลาร์ต่อเดือน

อัตราผลตอบแทนเงินปันผลที่ดีคืออะไร?

โดยทั่วไปอัตราเงินปันผลตอบแทนระหว่าง 2% ถึง 6% ถือว่าอยู่ในเกณฑ์ดี อัตราผลตอบแทนที่สูงกว่า 6% อาจบ่งบอกถึงบริษัทที่ประสบปัญหาทางการเงิน (ราคาหุ้นที่ลดลงทำให้อัตราผลตอบแทนสูงเกินจริง) หรืออัตราส่วนการจ่ายเงินที่ไม่ยั่งยืน อัตราผลตอบแทนที่ต่ำมากต่ำกว่า 1.5% เป็นเรื่องปกติของบริษัทที่มีการเติบโตซึ่งนำรายได้มาลงทุนใหม่แทนที่จะจ่ายเงินปันผล

ผลผลิตที่มีประสิทธิภาพแตกต่างจากผลผลิตที่ระบุอย่างไร

อัตราผลตอบแทนที่มีประสิทธิภาพจะพิจารณาผลการทบต้นเมื่อมีการนำเงินปันผลกลับมาลงทุนใหม่ หากคุณนำเงินปันผลรายไตรมาสมาลงทุนใหม่ ผลตอบแทนประจำปีที่มีประสิทธิผลของคุณจะสูงกว่าอัตราผลตอบแทนที่ระบุไว้เล็กน้อย เนื่องจากเงินปันผลแต่ละครั้งจะได้รับเงินปันผลมากกว่า อัตราผลตอบแทนที่ระบุเป็นเพียงรายได้ต่อปีหารด้วยจำนวนเงินลงทุน

มีการรับประกันเงินปันผลหรือไม่?

ไม่ ไม่รับประกันการจ่ายเงินปันผล บริษัทสามารถลดหรือตัดการจ่ายเงินปันผลได้ตลอดเวลาโดยขึ้นอยู่กับผลการดำเนินงานทางการเงิน ขุนนางผู้จ่ายเงินปันผล — บริษัทที่เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 25+ ปีติดต่อกัน — เป็นสิ่งที่ใกล้เคียงที่สุดสำหรับผู้จ่ายที่เชื่อถือได้ แต่ถึงแม้พวกเขาก็สามารถลดอัตราการตกต่ำอย่างรุนแรงได้

เงินปันผลจะถูกหักภาษีอย่างไร?

เงินปันผลที่มีคุณสมบัติจะถูกหักภาษีในอัตรากำไรจากการลงทุนระยะยาว (0%, 15% หรือ 20% ขึ้นอยู่กับรายได้) เงินปันผลที่ไม่เข้าเงื่อนไขจะถูกหักภาษีตามอัตราเงินได้ปกติ ระยะเวลาการถือครองและประเภทบัญชี - เงินปันผลในบัญชีเกษียณอายุที่ต้องเสียภาษีจะไม่ถูกหักภาษีจนกว่าจะถอนออก

ฉันสามารถคำนวณรายได้เงินปันผลสำหรับหุ้นที่เป็นเศษส่วนได้หรือไม่?

ใช่ รายได้เงินปันผลจะแปรผันตามจำนวนหุ้น หากคุณเป็นเจ้าของหุ้น 0.5 หุ้นโดยจ่าย $2/หุ้นต่อปี คุณจะได้รับเงินปันผล $1 เครื่องคิดเลขนี้ใช้งานได้กับหุ้นที่เป็นเศษส่วนเช่นเดียวกับหุ้นทั้งหมด

ความแตกต่างระหว่างอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลและอัตราเงินปันผลคืออะไร?

อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลจะแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ของราคาหุ้น (เช่น 4%) ในขณะที่อัตราเงินปันผลคือจำนวนเงินดอลลาร์ที่แท้จริงที่จ่ายต่อหุ้นต่อปี (เช่น 2 ดอลลาร์) อัตราผลตอบแทนจะเปลี่ยนแปลงเมื่อราคาเคลื่อนไหว อัตราจะเปลี่ยนแปลงก็ต่อเมื่อบริษัทปรับเงินปันผลเองเท่านั้น

ฉันควรเน้นที่ผลตอบแทนสูงหรือการเติบโตของเงินปันผลหรือไม่?

ขึ้นอยู่กับเป้าหมายของคุณ อัตราผลตอบแทนที่สูงจะทำให้มีรายได้ทันทีมากขึ้น ในขณะที่หุ้นที่มีการเติบโตของเงินปันผลอาจให้ผลตอบแทนระยะยาวที่ดีกว่าเนื่องจากการจ่ายเงิน — และบ่อยครั้งที่ราคาหุ้น — เติบโตขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป นักลงทุนจำนวนมากสร้างแกนหลักของผู้ปลูกเงินปันผลและเพิ่มชื่อที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่าสำหรับรายได้ปัจจุบัน

ฉันจะใช้เครื่องคำนวณนี้ในการวางแผนพอร์ตโฟลิโอได้อย่างไร

ป้อนจำนวนหุ้นทั้งหมดของคุณในหุ้นที่จ่ายเงินปันผล ราคาเฉลี่ยถ่วงน้ำหนัก และอัตราผลตอบแทนเฉลี่ยของพอร์ตการลงทุนเพื่อประมาณการรายได้เงินปันผลทั้งหมดของคุณ จากนั้นคุณสามารถเปรียบเทียบรายได้นั้นกับค่าใช้จ่ายรายเดือนหรืออัตราการถอนเงินเกษียณตามเป้าหมาย

จะเกิดอะไรขึ้นหากราคาหุ้นเปลี่ยนแปลง?

รายได้เงินปันผลต่อหุ้นของคุณยังคงเท่าเดิม (เว้นแต่บริษัทจะเปลี่ยนเงินปันผล) แต่ผลตอบแทนจากต้นทุนจะเปลี่ยนแปลง ราคาหุ้นที่ต่ำลงจะทำให้อัตราผลตอบแทนปัจจุบันและอัตราผลตอบแทนที่แท้จริงของเงินใหม่ของคุณเพิ่มขึ้น ในขณะที่ราคาที่สูงขึ้นจะทำให้อัตราผลตอบแทนปัจจุบันลดลง แต่ไม่ใช่รายได้ดอลลาร์ของคุณ

เครื่องมือที่เกี่ยวข้อง

สำรวจเครื่องมือเพิ่มเติม

เครื่องคำนวณเงินปันผล

เครื่องคำนวณการเติบโตของการลงทุน

เกษียณแบบมอนติคาร์โล

ลำดับผลตอบแทน

อัตราถอนเงินปลอดภัย

เครื่องคำนวณ DCA

เครื่องคำนวณอัตราผลตอบแทนเงินปันผล

จำนวนหุ้น

ราคาต่อหุ้น ($)

อัตราเงินปันผลประจำปี (%)

ความถี่ในการจ่ายเงินปันผล

รายได้เงินปันผลประจำปี

—

รายได้เงินปันผลรายเดือน

—

ต่อจำนวนเงินที่ชำระ

—

การลงทุนทั้งหมด

—

ผลผลิตที่มีประสิทธิภาพ

—

จำนวนหุ้น0 shares

1 shares10000 shares

อัตราเงินปันผลประจำปี (%)0%

0.5%15%

เครื่องมือนี้ช่วยคุณได้ไหม?