Getiri yüzdesi, hisse sayısı ve hisse senedi fiyatından yıllık ve aylık temettü gelirinizi hesaplayın. Ödeme başına tutarları ve etkin getiriyi görün. Ücretsiz temettü geliri tahmincisi.
Hesap makinesi yükleniyor...
Bu araç size yardımcı oldu mu?
Temettü Getirisi Hesaplayıcı nedir?
Temettü Getirisi Hesaplayıcı, bir hisse senedi veya temettü portföyünden yıllık, aylık ve ödeme başına temettü gelirinizi tahmin etmenize yardımcı olur. Sahip olduğunuz hisse sayısını, hisse başına güncel fiyatı ve yıllık temettü getirisi yüzdesini girin; hesaplayıcı anında toplam yatırım değerinizi, yıllık ve aylık temettü gelirinizi, seçtiğiniz sıklığa (aylık, üç aylık, altı aylık veya yıllık) göre her ödemenin kesin tutarını ve paranızdan kazandığınız efektif getiriyi anında döndürür. Temettü geliri pasif yatırım, emeklilik planlaması ve gelir portföylerinin temel taşıdır ve getiri, hisse sayısı ve ödeme sıklığı arasındaki ilişkiyi anlamak, nakit akışını aylar veya yıllar önceden tahmin etmenize olanak tanır. İster tek bir temettü hisse senedini değerlendiriyor olun, ister ödeme yapanlardan oluşan bir portföy genelinde emeklilik gelirini planlıyor olun, ya da iki GYO ve kamu hizmeti hisselerini benzer temelde karşılaştırıyor olun, bu hesaplayıcı size varlıklarınızın bugün ürettiği gelirin net bir resmini verir ve ekstra hisselerin veya daha iyi getirilerin aylık nakit akışınızı nasıl değiştireceğini modellemenize olanak tanır.
Bu Hesap Makinesi Ne Zaman Kullanılmalı
Mevcut hisse senedi varlıklarınızın her yıl ne kadar gelir elde ettiğini tahmin etmek
Farklı fiyat ve getirilere sahip iki temettü hisse senedinin karşılaştırılması
Temettü ödeyenlerden oluşan bir portföyden emeklilik gelirinin tahmin edilmesi
Nakit akışı planlaması için aylık ve üç aylık ödeme yapanlar arasında karar vermek
Gelir açısından GYO, kamu hizmeti hisse senedi veya tahvil alternatifinin değerlendirilmesi
Her ödemenin tutarını görmek için temettü ödeme sıklığınızı seçin.
Toplam yatırımınızı, yıllık gelirinizi, aylık gelirinizi ve efektif getirinizi inceleyin.
Formül
Yıllık Gelir = Hisseler × Hisse Başına Fiyat × (Temettü Getirisi / 100)
Aylık Gelir = Yıllık Gelir / 12
Ödeme Başına = Yıllık Gelir / Yıllık Ödemeler
Örnek: 1.000 hisse × 50 ABD Doları × %4 = yıllık 2.000 ABD Doları, ayda 166,67 ABD Doları, üç ayda bir 500 ABD Doları
Kullanım Alanları
Bir hisse senedi veya ETF pozisyonundan pasif temettü gelirinin tahmin edilmesi
Temettü stoklarını satın almadan önce getirilerine göre karşılaştırma
Temettü ödeyenlerden oluşan bir portföyden emeklilik gelirinin planlanması
Portföy temettü kapsamının giderlere karşı değerlendirilmesi
Ek hisselerin aylık nakit akışını nasıl değiştirdiğini modellemek
Temel Faydalar
Hisselerden, fiyattan ve getiriden hızlı temettü geliri tahmini
Aylık, üç aylık, altı aylık ve yıllık ödeme sıklıklarını destekler
Yalnızca yıllık toplamları değil, ödeme başına tutarları gösterir
Etkili getiri hesaplaması, gerçek maliyet getirinizi gösterir
Hem tek hisse senedi analizi hem de portföy planlaması için kullanışlıdır
Uzman İpuçları
Sadece mevcut getiriye değil, temettü büyümesine odaklanın.
Temettü kesintisi riskini azaltmak için sektörler arasında çeşitlendirme yapın.
Zaman içinde maksimum bileşik bileşik elde etmek için temettülere yeniden yatırım yapın.
Ödeme oranını kontrol edin; %80'in üzerindeki herhangi bir oran sürdürülemez olabilir.
Eski temettü tarih-zaman alımlarını kullanın ve bir sonraki ödemeyi kaydedin.
Kaçınılması Gereken Yaygın Hatalar
Temettü verimini temettü oranıyla karıştırmak
Temettü sürdürülebilirliğini ve ödeme oranını göz ardı etmek
Temettü gelirine ilişkin vergilerin muhasebeleştirilmemesi
Temettü kapsamını kontrol etmeden ultra yüksek getirilerin peşinde koşmak
Düşen hisse senedi fiyatının mekanik olarak getiriyi artırdığını unutmak
Anahtar Terimler Açıklandı
Temettü Verimi: Hisse başına yıllık temettü hisse senedi fiyatına bölünür
Temettü Oranı: Her yıl hisse başına ödenen dolar tutarı
Eski Temettü Tarihi: yeni alıcıların artık gelecek temettüyü alamayacakları tarih
Ödeme Oranı: Temettü olarak ödenen kazançların yüzdesi
Etkin Getiri: Yıllık gelirinizin toplam yatırımınıza bölünmesi, maliyete ilişkin gerçek getiriyi yansıtır
İlgili Kavramlar
Temettü yeniden yatırımı (DRIP) — her ödemede daha fazla hisse satın alarak geliri birleştirmek
Toplam getiri – temettüler artı fiyat artışı
Ödeme oranı - temettü olarak ödenen kazançların payı
Temettü aristokratları - 25 yıldan fazla temettü artışı gösteren şirketler
Maliyet getirisi — mevcut fiyattan bağımsız olarak orijinal yatırımınızın getirisi
Örnek
Üç ayda bir ödenen %4 yıllık temettü getirisi ile hisse başına 50 ABD Doları fiyatla satılan 1.000 hisse senedine sahipseniz, toplam yatırımınız 50.000 ABD Doları, yıllık temettü geliriniz 2.000 ABD Doları, aylık geliriniz 166,67 ABD Doları ve her üç aylık ödemeniz 500 ABD Dolarıdır. Aynı pozisyon aylık olarak ödenirse, her ödeme 166,67 $ olur ve bu da size yılda dört yerine on iki kez istikrarlı bir gelir akışı sağlar.
Sonuçlarınızı Yorumlama
Çoğu hisse senedi için %2 ila %6 arasındaki temettü getirisi genellikle sağlıklı kabul edilir. Yüzde 1,5'in altındaki getiriler, hisse senedinin yüksek değere sahip olduğu ya da çok az getiri sağladığı anlamına gelebilir; bu, hızla büyüyen ve kârlarını yeniden yatırıma yatıran teknoloji şirketleri arasında yaygın bir durumdur. %6-8'in üzerindeki getiriler dikkatli olmayı hak ediyor: düşük değerlenmiş bir pazarlığa işaret edebilirken, sıklıkla düşen bir hisse fiyatının veya sürdürülemez bir ödeme oranının sinyalini verirler ve yüksek getiri bazen temettü kesintisinde piyasanın fiyatlamasıdır. Hisse senedinizin getirisini tek başına yargılamak yerine beş yıllık ortalamayla ve sektördeki benzerleriyle karşılaştırın ve temettü dağıtımının güvenli olup olmadığına karar vermek için getiriyi her zaman ödeme oranı ve şirketin nakit akışıyla eşleştirin. Hisse başına geliriniz, getiriyle değil, temettü oranıyla sabitlenir; dolayısıyla artan fiyat, gerçek dolar geliriniz aynı kalırken getiriyi düşürür.
Sıkça Sorulan Sorular
Temettü verimi nedir?
Temettü verimi, bir şirketin hisse senedi fiyatına göre her yıl ne kadar temettü ödediğini gösteren finansal bir orandır. Hisse başına yıllık temettü oranının hisse senedi fiyatına bölünmesiyle hesaplanır ve yüzde olarak ifade edilir. Örneğin, yılda 2 dolar kazandıran 50 dolardan işlem gören bir hisse senedinin temettü verimi %4'tür.
Temettüler ne sıklıkla ödenir?
Çoğu şirket üç ayda bir (yılda 4 kez) temettü öder. Bazıları aylık (GYO'larda ortak), altı aylık veya yıllık ödeme yapar. Ödeme sıklığı, her çekin tutarını etkiler ancak toplam yıllık gelirinizi etkilemez; yıllık 2.000 ABD doları temettü, üç ayda bir 500 ABD doları veya ayda 166,67 ABD dolarıdır.
İyi bir temettü getirisi nedir?
Yüzde 2 ila yüzde 6 arasındaki temettü getirisi genellikle sağlıklı kabul ediliyor. %6'nın üzerindeki getiriler, bir şirketin mali sıkıntı içinde olduğunu (düşen hisse fiyatı getiriyi artırır) veya sürdürülemez bir ödeme oranını gösterebilir. Yüzde 1,5'un altındaki çok düşük getiriler, temettü ödemek yerine kazançlarını yeniden yatırıma yatıran büyüme şirketlerinin tipik bir örneğidir.
Efektif verim belirtilen verimden nasıl farklıdır?
Etkin getiri, temettülerin yeniden yatırıma dönüştürülmesi durumunda ortaya çıkan bileşik etkiyi hesaba katar. Üç aylık temettüleri yeniden yatırırsanız, her temettü daha fazla temettü getirdiğinden efektif yıllık getiriniz belirtilen getiriden biraz daha yüksektir. Belirtilen getiri, yıllık gelirin yatırım tutarına bölünmesiyle elde edilir.
Temettü garantili mi?
Hayır, temettü garanti edilmez. Şirketler, mali performanslarına bağlı olarak temettüleri diledikleri zaman azaltabilir veya ortadan kaldırabilir. Temettü aristokratları (art arda 25 yıldan fazla bir süredir temettülerini artıran şirketler) güvenilir ödeyicilere en yakın olanlardır, ancak onlar bile ciddi bir krizde kesinti yapabilirler.
Temettüler nasıl vergilendirilir?
Nitelikli temettüler, uzun vadeli sermaye kazanç oranlarına göre vergilendirilir (gelire bağlı olarak %0, %15 veya %20). Nitelikli olmayan temettüler olağan gelir oranları üzerinden vergilendirilir. Elde tutma süreleri ve hesap türü önemlidir; vergi avantajlı emeklilik hesabındaki temettüler, para çekilinceye kadar vergilendirilmez.
Kesirli hisseler için temettü gelirini hesaplayabilir miyim?
Evet, temettü geliri hisse sayısıyla orantılı olarak ölçeklenir. Yıllık hisse başına 2 ABD Doları ödeyen bir hisse senedinin 0,5 hissesine sahipseniz, 1 ABD Doları temettü alırsınız. Bu hesap makinesi, tam hisseler kadar kolay bir şekilde kesirli hisselerle de çalışır.
Temettü verimi ile temettü oranı arasındaki fark nedir?
Temettü getirisi hisse senedi fiyatının bir yüzdesi olarak ifade edilir (örneğin %4), temettü oranı ise hisse başına yıl başına ödenen gerçek dolar miktarıdır (örneğin 2$). Fiyat hareket ettiğinde getiri değişir; oran yalnızca şirket temettüyü kendisi ayarladığında değişir.
Yüksek getiri veya temettü büyümesine mi odaklanmalıyım?
Bu hedeflerinize bağlıdır. Yüksek getiri, daha fazla anında gelir sağlarken, temettü büyümesi hisse senetleri, ödeme - ve genellikle hisse senedi fiyatı - zaman içinde arttıkça daha iyi uzun vadeli getiriler sunabilir. Birçok yatırımcı, temettü yetiştiricilerinden oluşan bir çekirdek oluşturur ve mevcut gelir için daha yüksek getirili birkaç isim ekler.
Bu hesap makinesini portföy planlaması için nasıl kullanırım?
Toplam temettü gelirinizi tahmin etmek için tüm temettü ödeyen hisse senetlerindeki toplam hisselerinizi, ağırlıklı ortalama fiyatını ve portföyün ortalama getirisini girin. Daha sonra bu geliri aylık giderlerinizle veya hedef emeklilik çekilme oranınızla karşılaştırabilirsiniz.
Hisse senedi fiyatı değişirse ne olur?
Hisse başına temettü geliriniz aynı kalır (şirket temettüsünü değiştirmediği sürece), ancak maliyet getirisi değişir. Daha düşük bir hisse senedi fiyatı, mevcut getiriyi ve yeni paranızın efektif getirisini artırırken, daha yüksek bir fiyat, mevcut getiriyi düşürür ancak dolar gelirinizi düşürmez.
