डिविडेंड यील्ड कैलकुलेटर क्या है?
डिविडेंड यील्ड कैलकुलेटर आपको स्टॉक या डिविडेंड पोर्टफोलियो से आपकी वार्षिक, मासिक और प्रति-भुगतान लाभांश आय का अनुमान लगाने में मदद करता है। आपके स्वामित्व वाले शेयरों की संख्या, प्रति शेयर वर्तमान मूल्य और वार्षिक लाभांश उपज प्रतिशत दर्ज करें, और कैलकुलेटर तुरंत आपके कुल निवेश मूल्य, आपकी वार्षिक और मासिक लाभांश आय, आपके चुने हुए आवृत्ति (मासिक, त्रैमासिक, अर्ध-वार्षिक या वार्षिक) के आधार पर प्रत्येक भुगतान की सटीक राशि और आपके पैसे पर अर्जित प्रभावी उपज लौटाता है। लाभांश आय निष्क्रिय निवेश, सेवानिवृत्ति योजना और आय पोर्टफोलियो की आधारशिला है, और उपज, शेयर गणना और भुगतान आवृत्ति के बीच संबंध को समझने से आप महीनों या वर्षों पहले नकदी प्रवाह का अनुमान लगा सकते हैं। चाहे आप एकल लाभांश स्टॉक का मूल्यांकन कर रहे हों, भुगतानकर्ताओं के पोर्टफोलियो में सेवानिवृत्ति आय की योजना बना रहे हों, या समान आधार पर दो आरईआईटी और उपयोगिता शेयरों की तुलना कर रहे हों, यह कैलकुलेटर आपको आज आपके होल्डिंग्स द्वारा उत्पन्न आय की एक स्पष्ट तस्वीर देता है और आपको यह मॉडल करने देता है कि कैसे अतिरिक्त शेयर या बेहतर उपज आपके मासिक नकदी प्रवाह को बदल देती है।
इस कैलकुलेटर का उपयोग कब करें
- यह अनुमान लगाना कि आपकी वर्तमान स्टॉक होल्डिंग्स प्रत्येक वर्ष कितनी आय उत्पन्न करती है
- अलग-अलग कीमतों और पैदावार वाले दो लाभांश शेयरों की तुलना करना
- लाभांश दाताओं के पोर्टफोलियो से सेवानिवृत्ति आय का अनुमान लगाना
- नकदी-प्रवाह योजना के लिए मासिक और त्रैमासिक भुगतानकर्ताओं के बीच निर्णय लेना
- आय के लिए आरईआईटी, उपयोगिता स्टॉक या बांड विकल्प का मूल्यांकन करना
- अपनी लाभांश स्थिति में शेयर जोड़ने के प्रभाव का मॉडलिंग करना
चरण:
- आपके स्वामित्व वाले शेयरों की संख्या दर्ज करें.
- प्रति शेयर वर्तमान मूल्य इनपुट करें।
- वार्षिक लाभांश उपज प्रतिशत निर्धारित करें।
- प्रत्येक भुगतान की राशि देखने के लिए अपनी लाभांश भुगतान आवृत्ति चुनें।
- अपने कुल निवेश, वार्षिक आय, मासिक आय और प्रभावी उपज की समीक्षा करें।
सूत्र
वार्षिक आय = शेयर × मूल्य प्रति शेयर × (लाभांश उपज / 100)
मासिक आय = वार्षिक आय / 12
प्रति भुगतान = वार्षिक आय / भुगतान प्रति वर्ष
उदाहरण: 1,000 शेयर × $50 × 4% = $2,000 प्रति वर्ष, $166.67 प्रति माह, $500 प्रति तिमाही
उपयोग के मामले
- स्टॉक या ईटीएफ स्थिति से निष्क्रिय लाभांश आय का अनुमान लगाना
- खरीदने से पहले उपज के आधार पर लाभांश शेयरों की तुलना करना
- लाभांश दाताओं के पोर्टफोलियो से सेवानिवृत्ति आय की योजना बनाना
- खर्चों के विरुद्ध पोर्टफोलियो लाभांश कवरेज का मूल्यांकन करना
- मॉडलिंग करना कि कैसे अतिरिक्त शेयर मासिक नकदी प्रवाह को बदलते हैं
मुख्य लाभ
- शेयरों, कीमत और उपज से त्वरित लाभांश आय का अनुमान
- मासिक, त्रैमासिक, अर्ध-वार्षिक और वार्षिक भुगतान आवृत्तियों का समर्थन करता है
- प्रति-भुगतान राशि दिखाता है, न कि केवल वार्षिक योग
- प्रभावी उपज गणना लागत पर आपका वास्तविक रिटर्न दर्शाती है
- एकल-स्टॉक विश्लेषण और पोर्टफोलियो योजना दोनों के लिए उपयोगी
प्रो टिप्स
- लाभांश वृद्धि पर ध्यान दें, न कि केवल वर्तमान उपज पर।
- लाभांश कटौती के जोखिम को कम करने के लिए विभिन्न क्षेत्रों में विविधता लाएं।
- समय के साथ अधिकतम चक्रवृद्धि के लिए लाभांश का पुनर्निवेश करें।
- भुगतान अनुपात की जाँच करें - 80% से ऊपर की कोई भी चीज़ टिकाऊ नहीं हो सकती है।
- समय-समय पर खरीदारी के लिए पूर्व-लाभांश तिथि का उपयोग करें और अगला भुगतान प्राप्त करें।
सामान्य गलतियाँ जिनसे बचना चाहिए
- लाभांश दर के साथ लाभांश उपज को भ्रमित करना
- लाभांश स्थिरता और भुगतान अनुपात की अनदेखी
- लाभांश आय पर करों का हिसाब नहीं देना
- लाभांश कवरेज की जांच किए बिना अत्यधिक उच्च पैदावार का पीछा करना
- यह भूल जाना कि शेयर की गिरती कीमत स्वचालित रूप से उपज बढ़ा देती है
मुख्य शर्तें समझाई गईं
- लाभांश उपज: प्रति शेयर वार्षिक लाभांश को स्टॉक मूल्य से विभाजित किया जाता है
- लाभांश दर: प्रत्येक वर्ष प्रति शेयर भुगतान की गई डॉलर राशि
- पूर्व-लाभांश तिथि: वह तिथि जिसके बाद नए खरीदारों को आगामी लाभांश प्राप्त नहीं होता है
- भुगतान अनुपात: लाभांश के रूप में भुगतान की गई कमाई का प्रतिशत
- प्रभावी उपज: आपकी वार्षिक आय को आपके कुल निवेश से विभाजित किया जाता है, जो लागत पर वास्तविक उपज दर्शाता है
संबंधित अवधारणाएँ
- लाभांश पुनर्निवेश (डीआरआईपी) - प्रत्येक भुगतान के साथ अधिक शेयर खरीदकर आय में वृद्धि
- कुल रिटर्न - लाभांश प्लस मूल्य प्रशंसा
- भुगतान अनुपात - लाभांश के रूप में भुगतान की गई कमाई का हिस्सा
- लाभांश अभिजात - 25+ वर्षों की लाभांश वृद्धि वाली कंपनियां
- लागत पर उपज - आपके मूल निवेश की उपज, मौजूदा कीमत से स्वतंत्र
उदाहरण
यदि आपके पास 4% वार्षिक लाभांश उपज के साथ 50 डॉलर प्रति शेयर की कीमत पर 1,000 शेयर हैं, तो आपका कुल निवेश 50,000 डॉलर है, आपकी वार्षिक लाभांश आय 2,000 डॉलर है, आपकी मासिक आय 166.67 डॉलर है, और प्रत्येक त्रैमासिक भुगतान 500 डॉलर है। यदि उसी पद के लिए मासिक भुगतान किया जाता है, तो प्रत्येक भुगतान $166.67 होगा, जिससे आपको साल में चार के बजाय बारह बार स्थिर आय का प्रवाह मिलेगा।
आपके परिणामों की व्याख्या
2% और 6% के बीच लाभांश उपज आमतौर पर अधिकांश शेयरों के लिए स्वस्थ मानी जाती है। 1.5% से नीचे की पैदावार का मतलब यह हो सकता है कि स्टॉक का बहुत अधिक मूल्य है या कम भुगतान करता है, जो कि तेजी से बढ़ती तकनीकी कंपनियों के बीच आम है जो मुनाफे का पुनर्निवेश करती हैं। 6-8% से ऊपर की पैदावार सावधानी के लायक है: जबकि वे एक कम मूल्य वाले सौदे का संकेत दे सकते हैं, वे अक्सर गिरते शेयर मूल्य या भुगतान अनुपात का संकेत देते हैं जो अस्थिर है, और एक उच्च उपज कभी-कभी लाभांश कटौती में बाजार मूल्य निर्धारण होता है। अपने स्टॉक की उपज को अलग-अलग आंकने के बजाय उसके पांच साल के औसत और सेक्टर के साथियों के साथ तुलना करें, और लाभांश सुरक्षित है या नहीं यह तय करने के लिए उपज को हमेशा भुगतान अनुपात और कंपनी के नकदी प्रवाह के साथ जोड़ें। आपकी प्रति शेयर आय लाभांश दर से तय होती है, उपज से नहीं, इसलिए बढ़ती कीमत से उपज कम हो जाती है जबकि आपकी वास्तविक डॉलर आय वही रहती है।