Розрахуйте, як зростають ваш дивідендний дохід і вартість портфеля з реінвестуванням (DRIP), темпом зростання дивідендів і річними внесками. Безкоштовний інструмент прогнозування.
Завантаження калькулятора...
Цей інструмент вам допоміг?
Що таке Калькулятор дивідендів?
Калькулятор дивідендів прогнозує, як зростають ваші дивідендні інвестиції з часом, моделюючи три накопичувальні сили разом: реінвестування дивідендів, зростання дивідендів і зростання ціни акцій. Це дає інвесторам, орієнтованим на дохід, реалістичну картину як зростаючої вартості портфеля, так і зростаючого річного дивідендного доходу.
Кроки:
Введіть суму початкової інвестиції.
Введіть поточну дивідендну дохідність вашої акції або портфеля.
Додайте річний внесок, якщо плануєте продовжувати інвестувати.
Встановіть очікуваний темп зростання дивідендів, зростання ціни акцій та горизонт часу.
Формула
Вартість портфеля(рік) = [Вартість портфеля(рік-1) + Дивіденди (якщо реінвестовані) + Внески] × (1 + Зростання ціни акції)
Випадки використання
Планування стратегії інвестування в зростання дивідендів
Прогнозування майбутнього пасивного доходу від дивідендних акцій
Порівняння реінвестування дивідендів і виплат готівкою
Оцінка того, як внески прискорюють зростання дивідендного доходу
Ключові переваги
Прогнозуйте майбутній дивідендний дохід рік за роком
Дивіться вплив реінвестування порівняно з виплатами готівкою
Порівнюйте стратегії високої дохідності та високого зростання
Візуалізуйте загальну вартість портфеля разом із дивідендним доходом
Поради
Надавайте перевагу компаніям зі стабільною історією зростання дивідендів
Автоматично реінвестуйте дивіденди для максимального накопичення
Диверсифікуйте за секторами, щоб знизити ризик скорочення
Поширені помилки
Гонитва за дуже високою дохідністю без перевірки стійкості
Ігнорування темпу зростання дивідендів у довгострокових прогнозах
Ігнорування податків на дивідендний дохід поза пенсійними рахунками
Ключові терміни
DRIP: план реінвестування дивідендів, автоматична купівля акцій
Дивідендна дохідність: річний дивіденд, поділений на ціну акції
Дохідність на вкладений капітал: поточний дивіденд, поділений на початкову ціну купівлі
Коефіцієнт виплат: частка прибутку, виплачена у вигляді дивідендів
Приклад
При інвестиції $10 000 з дивідендною дохідністю 4%, річними внесками $1 000, зростанням дивідендів 5%, зростанням ціни акцій 6% і реінвестуванням дивідендів протягом 20 років: ваш портфель зросте приблизно до $65 000.
Часті запитання
Що таке реінвестування дивідендів (DRIP)?
План DRIP автоматично використовує ваші дивідендні виплати для купівлі додаткових акцій замість виплати готівкою. Це посилює вашу позицію: більше акцій генерують більше дивідендів.
Яка дивідендна дохідність вважається хорошою?
Дохідність від 2% до 5% зазвичай вважається здоровою для усталених компаній. Дохідність вище 7-8% іноді може сигналізувати про фінансові проблеми.
Як темп зростання дивідендів впливає на довгостроковий дохід?
Зростання дивідендів накопичується разом з реінвестуванням. Компанія, що збільшує дивіденди на 5-7% на рік, може значно підвищити вашу ефективну дохідність з часом.
На чому зосередитися: на дохідності чи на зростанні?
Залежить від горизонту інвестування. Інвестори, близькі до пенсії, часто надають перевагу вищій поточній дохідності, а довгострокові інвестори більше виграють від акцій зростання дивідендів.
Дивіденди оподатковуються інакше?
У багатьох країнах кваліфіковані дивіденди оподатковуються за нижчими ставками довгострокового приросту капіталу, а не за звичайними ставками доходу.
Початкова інвестиціяЄдина сума, інвестована в акції або ETF, що виплачують дивіденди. Це ваша початкова позиція, що генерує початкові дивіденди.
Поточна дивідендна дохідністьРічний відсоток дивідендної дохідності (дивіденд на акцію ÷ ціна акції). Середнє S&P 500 ~1,5-2%. Високодоходні дивідендні акції зазвичай пропонують 3-6%.
%
Річний внесокДодаткові гроші, що додаються до вашого дивідендного портфеля щороку. Регулярні внески поєднуються з реінвестованими дивідендами для потужного зростання.
Річний темп зростання дивідендівТемп, яким компанії збільшують свої дивіденди щороку. Дивідендні аристократи (компанії S&P 500 з 25+ роками зростання) в середньому 6-10% зростання.
%
Річне зростання ціни акціїОчікувана річна апреджація ціни акцій. S&P 500 історично ~7% реальний (з урахуванням інфляції) або ~10% номінальний річний дохід.
