Investition & Planung

Aktien-Break-Even-Rechner

Finden Sie den genauen Preis, zu dem Sie verkaufen müssen, um Ihre Kaufkosten und alle Transaktionsgebühren zu decken. Kostenloser Break-Even-Rechner für Aktienhändler.

Hat Ihnen dieser Rechner geholfen?

Was ist Aktien-Break-Even-Rechner?

Jeder Aktienhandel hat einen Break-Even-Punkt – den Mindestpreis, zu dem Sie verkaufen müssen, um Ihre Kaufkosten und alle damit verbundenen Gebühren zu decken. Die Kenntnis dieser Zahl vor dem Abschluss eines Handels ist für die Festlegung realistischer Gewinnziele und das Risikomanagement von entscheidender Bedeutung. Unser Aktien-Break-Even-Rechner berechnet Ihren genauen Break-Even-Preis pro Aktie unter Berücksichtigung Ihres Kaufpreises, der Anzahl der Aktien sowie der Kauf- und Verkaufsprovisionen. Es unterstützt prozentuale und feste Dollar-Provisionsmodelle. Sie können auch einen Zielgewinnbetrag eingeben, um den Verkaufspreis zu sehen, der zum Erreichen Ihres Ziels erforderlich ist. Ganz gleich, ob Sie ein Daytrader sind, der knappe Margen verwaltet, oder ein langfristiger Investor, der Ausstiege plant: Wenn Sie Ihren Break-Even-Punkt kennen, können Sie disziplinierte, datengesteuerte statt emotionale Entscheidungen treffen.

Schritte:

  1. Geben Sie Ihren Kaufpreis pro Aktie und die Anzahl der Aktien ein.
  2. Legen Sie die Kauf- und Verkaufsprovisionssätze Ihres Brokers fest.
  3. Geben Sie optional einen Zielgewinnbetrag ein.
  4. Überprüfen Sie Ihren Break-Even-Preis und den angestrebten Verkaufspreis.
  5. Nutzen Sie das Szenario-Panel, um zu sehen, wie sich unterschiedliche Provisionsniveaus auf Ihren Break-Even auswirken.

Formel

Kaufprovisionsbetrag = Kaufpreis × Aktien × Kaufprovision % (oder fest) Verkaufsprovisionsbetrag = Kaufpreis × Aktien × Verkaufsprovision % (oder fest) Gesamtkosten = Kaufpreis × Aktien + Kaufprovision + Verkaufsprovision Break-Even-Preis = Gesamtkosten ÷ Aktien Zielpreis = (Gesamtkosten + Zielgewinn) ÷ Aktien Min. Verkauf pro Aktie = Break-Even-Preis

Anwendungsfälle

  • Daytrader berechnen minimale profitable Ausstiegspreise
  • Swingtrader setzen realistische Gewinnziele
  • Langfristige Anleger verstehen Kostenschwellenwerte
  • Neue Händler lernen die Auswirkungen von Provisionen auf die Rendite kennen

Hauptvorteile

  • Informieren Sie sich über Ihren genauen Break-Even, bevor Sie einen Handel eingehen
  • Legen Sie mit der Zielpreisfunktion fundierte Gewinnziele fest
  • Erfahren Sie, wie sich Provisionen auf Ihre erforderliche Mindestrendite auswirken
  • Vergleichen Sie verschiedene Provisionsmodelle, um die Kosten zu optimieren

Professionelle Tipps

  • Berechnen Sie immer den Break-Even, bevor Sie einen Handel eingehen
  • Legen Sie Gewinnziele fest, die mindestens dem Zweifachen Ihrer Break-Even-Distanz entsprechen
  • Verwenden Sie größere Positionsgrößen, um die Auswirkungen fester Provisionen zu minimieren
  • Vergleichen Sie Makler anhand der Gesamtkosten, nicht nur des Provisionssatzes

Häufige Fehler vermeiden

  • Unter der Annahme, dass die Gewinnschwelle dem Kaufpreis entspricht
  • Ignorieren von Verkäuferprovisionen bei Break-Even-Berechnungen
  • Gewinnziele setzen, ohne vorher die Gewinnschwelle zu kennen
  • Keine Berücksichtigung der festen Gebühren für kleine Positionen

Wichtige Begriffe erklärt

Break-Even-Preis: Mindestverkaufspreis zur Deckung aller Kosten
Zielpreis: Verkaufspreis, der zur Erzielung des gewünschten Gewinns erforderlich ist
Gesamtkosten: Kaufpreis zuzüglich aller Provisionen und Gebühren
Provisionskosten: Gesamtgebühren, die für Kauf- und Verkaufstransaktionen gezahlt werden

Verwandte Konzepte

  • Aktiengewinn-/-verlustrechner – Vollständige Gewinn- und Verlustrechnung mit Provisionen
  • Aktiendurchschnittsrechner – Senken Sie Ihre Kostenbasis
  • Rechner für das Risiko-Ertrags-Verhältnis – Bewerten Sie die Handelsqualität

Beispiel

Sie kaufen 50 Aktien zu je 100 $ mit 1 % Kaufprovision und 1 % Verkaufsprovision. Kaufprovision = 5.000 $ × 1 % = 50 $. Verkaufsprovision = 5.000 $ × 1 % = 50 $. Gesamtkosten = 5.000 $ + 50 $ + 50 $ = 5.100 $. Break-even-Preis = 5.100 $ ÷ 50 = 102 $ pro Aktie. Um die Gewinnschwelle zu erreichen, muss die Aktie um mindestens 2 % steigen. Für einen Zielgewinn von 500 $: Zielpreis = (5.100 $ + 500 $) ÷ 50 = 112 $.

Häufig gestellte Fragen

Wie hoch ist der Break-Even-Preis im Aktienhandel?
Der Break-Even-Preis ist der Mindestpreis pro Aktie, zu dem Sie verkaufen müssen, um Ihre gesamten Investitionskosten zu decken – einschließlich des Kaufpreises und aller Transaktionsgebühren (Kauf- und Verkaufsprovisionen). Ein Verkauf unter diesem Preis bedeutet einen Verlust; darüber zu verkaufen bedeutet einen Gewinn. Er wird wie folgt berechnet: (Gesamtkaufkosten + alle Provisionen) ÷ Anzahl der Aktien.
Warum ist der Break-Even-Preis höher als mein Kaufpreis?
Denn Provisionen und Gebühren erhöhen Ihre Gesamtkosten. Selbst bei einem Makler mit einer Provision von 0 $ können regulatorische Gebühren, Spread-Kosten und Slippage anfallen. Wenn Sie zum Beispiel für 100 $/Aktie kaufen und 10 $ Gesamtprovision für 50 Aktien zahlen, liegt Ihr Break-Even bei 100,20 $ – Sie müssen die Aktie um mindestens 0,20 $ steigen lassen, nur um die Gebühren zu decken.
Wie wirken sich Provisionen auf meinen Break-even-Punkt aus?
Höhere Provisionen erhöhen Ihren Break-Even-Preis. Bei prozentualen Provisionen weisen größere Positionen proportional höhere Break-evens auf. Bei festen Provisionen sind kleinere Positionen überproportional betroffen – eine Gebühr von 10 $ für 10 Aktien erhöht die Gewinnschwelle um 1 $/Aktie, bei 100 Aktien jedoch nur 0,10 $/Aktie.
Sollte ich mein Kursziel über der Gewinnschwelle ansetzen?
Absolut. Ihr Zielpreis sollte deutlich über der Gewinnschwelle liegen, um eine Sicherheitsmarge und einen sinnvollen Gewinn zu bieten. Ein gängiger Ansatz besteht darin, Ziele auf wichtigen Widerstandsniveaus oder basierend auf Ihrem Risiko-Ertrags-Verhältnis festzulegen (z. B. 2:1 oder 3:1). Der Rechner zeigt sowohl den Break-Even als auch den Zielpreis mit Gewinn an.
Berücksichtigt dieser Rechner Steuern?
Nein, dieser Rechner konzentriert sich auf die Gewinnschwelle vor Steuern. Kapitalertragssteuern variieren je nach Gerichtsbarkeit, Haltedauer und Einkommensniveau. Um Steuern zu berücksichtigen, addieren Sie Ihren geschätzten Steuersatz zu Ihrem Zielgewinn. Wenn Ihr Break-Even vor Steuern beispielsweise 105 US-Dollar beträgt und Sie mit einer Kapitalertragssteuer von 15 % rechnen, berücksichtigen Sie dies in Ihrem Ziel.
Wie funktioniert die Zielgewinnfunktion?
Geben Sie einen gewünschten Gewinnbetrag in Dollar ein, und der Rechner zeigt den Verkaufspreis an, der erforderlich ist, um diesen Gewinn nach Deckung aller Kosten zu erzielen. Zielpreis = (Gesamtkosten + Zielgewinn) ÷ Aktien. Dies hilft Ihnen, realistische Gewinnziele festzulegen, bevor Sie einen Handel eingehen.
Was ist, wenn ich den Mittelwert der Dollarkosten berechne?
Für DCA-Positionen mit mehreren Kaufpreisen verwenden Sie zunächst den Stock Average Down Calculator, um Ihre gewichtete Durchschnittskostenbasis zu ermitteln, und verwenden Sie dann diesen Durchschnittspreis als Kaufpreis in diesem Break-Even-Rechner.
Ist die Break-Even-Analyse für langfristige Anleger wichtig?
Ja. Selbst langfristig orientierte Anleger sollten ihren Break-Even-Preis kennen, um die erforderliche Mindestperformance zu verstehen. Es hilft dabei, realistische Erwartungen zu setzen und informiert über Entscheidungen darüber, ob eine Position gehalten, aufgestockt oder verlassen werden soll. Dies ist besonders nützlich, wenn Sie beurteilen möchten, ob eine fallende Aktie immer noch über Ihrem Break-Even liegt.
Wie reduziere ich meinen Break-Even-Preis?
Sie können die Gewinnschwelle verringern, indem Sie (1) einen Broker mit niedrigeren Provisionen nutzen, (2) größere Mengen kaufen, um die festen Gebühren zu verteilen, (3) niedrigere Provisionssätze mit Ihrem Broker aushandeln oder (4) den Durchschnitt zu niedrigeren Preisen senken (obwohl dies das gesamte Risikokapital erhöht).
Kann sich die Gewinnschwelle nach dem Kauf ändern?
Der Break-Even-Preis wird beim Kauf auf der Grundlage Ihres Kaufpreises, Ihrer Aktien und Provisionen festgelegt. Es ändert sich nur, wenn Sie: mehr Aktien hinzufügen (Durchschnitt nach unten/oben), Dividenden erhalten (was effektiv Ihre Kostenbasis senkt) oder Ihr Broker die Gebührenstrukturen ändert.
Wie sieht es mit der Gewinnschwelle bei Optionen aus?
Optionen haben eine andere Break-Even-Berechnung. Für Anrufe: Break-Even = Ausübungspreis + gezahlte Prämie. Für Puts gilt: Break-Even = Ausübungspreis − gezahlte Prämie. Dieser Rechner ist für Aktienpositionen konzipiert, das Konzept der Deckung aller Kosten gilt jedoch auch für Optionen.

Entdecke weitere Tools

Frische Auswahl aus unserer gesamten Tool-Bibliothek.

Rechnungsrechner

Dachneigungs-Rechner

Text-Fall-Konverter

Schulden-Einkommen-Rechner

Zeitdifferenzrechner

Quadratische Gleichung Rechner