Hitung harga rata-rata tertimbang baru Anda saat membeli saham tambahan dengan harga lebih rendah. Lacak total biaya, pembagian, dan laba dan rugi yang belum direalisasi. Alat gratis untuk pedagang.
Memuat kalkulator...
Apakah kalkulator ini membantu Anda?
Apa itu Kalkulator Turun Rata-Rata Saham?
Averaging down adalah strategi perdagangan umum di mana Anda membeli saham tambahan dengan harga lebih rendah dari pembelian awal Anda, sehingga mengurangi biaya rata-rata tertimbang per saham. Kalkulator penurunan rata-rata saham kami membantu Anda memvisualisasikan dengan tepat bagaimana setiap pembelian tambahan memengaruhi basis biaya, total investasi, dan laba atau rugi yang belum direalisasi.
Kalkulator mendukung hingga 5 entri pembelian terpisah, memungkinkan Anda membuat model skenario rata-rata turun yang kompleks. Cukup masukkan posisi Anda saat ini (saham dan harga rata-rata), tambahkan rencana pembelian Anda pada tingkat harga yang berbeda, dan lihat harga rata-rata tertimbang baru Anda secara instan. Bidang harga pasar saat ini menunjukkan laba dan rugi Anda yang belum direalisasi dalam dolar dan persentase.
Baik Anda seorang investor jangka panjang yang membangun posisi atau pedagang yang mengelola entri, memahami dasar biaya sebenarnya sangat penting untuk membuat keputusan yang tepat tentang kapan harus menahan, menjual, atau menurunkan rata-rata lebih lanjut.
Langkah-langkah:
Masukkan jumlah saham Anda saat ini dan harga pembelian rata-rata.
Tambahkan hingga 5 pesanan pembelian tambahan dengan jumlah saham dan harga masing-masingnya.
Masukkan harga pasar saat ini untuk melihat keuntungan atau kerugian Anda yang belum direalisasi.
Tinjau harga rata-rata tertimbang, total saham, dan total biaya baru Anda.
Gunakan panel skenario untuk menguji harga pasar yang berbeda dan lihat bagaimana laba dan rugi Anda berubah.
Rumus
Harga Rata-Rata Baru = (Saham Saat Ini × Harga Rata-Rata Saat Ini + Σ(Beli Saham × Harga Beli)) ÷ (Saham Saat Ini + Σ Beli Saham)
Biaya Total = Saham Saat Ini × Harga Rata-Rata Saat Ini + Σ(Beli Saham × Harga Beli)
Total Saham = Saham Saat Ini + Σ Beli Saham
P&L yang Belum Direalisasi = (Harga Pasar Saat Ini × Total Saham) − Biaya Total
% P&L yang belum direalisasi = (P&L yang belum direalisasi Total Biaya) × 100
Kasus Penggunaan
Investor jangka panjang membangun posisi pada saham-saham berkualitas saat terjadi penurunan
Trader yang mengelola posisi multi-entry dengan tingkat harga berbeda
Manajer portofolio menghitung dasar biaya untuk pelaporan pajak
Investor ritel sedang mengevaluasi apakah akan menurunkan rata-rata atau mengurangi kerugian
Manfaat Utama
Lihat langsung pengaruh pembelian tambahan terhadap basis biaya Anda
Lacak laba dan rugi yang belum direalisasi di semua level pembelian
Modelkan hingga 5 entri pembelian terpisah secara bersamaan
Buat keputusan berdasarkan informasi dengan analisis skenario
Tips Profesional
Hanya turunkan rata-rata jika tesis asli Anda masih valid
Tetapkan batas ukuran posisi sebelum Anda mulai membuat rata-rata turun
Gunakan limit order pada level support utama untuk entri yang direncanakan
Lacak total paparan Anda di semua tingkat rata-rata ke bawah
Kesalahan Umum yang Harus Dihindari
Melakukan rata-rata pada perusahaan-perusahaan yang secara fundamental rusak
Melebihi batas ukuran posisi melalui rata-rata berulang
Mengabaikan biaya peluang modal yang terikat pada posisi merugi
Tidak menetapkan jumlah maksimal level rata-rata turun sebelum masuk
Istilah Kunci Dijelaskan
Rata-rata Turun: Membeli lebih banyak saham dengan harga lebih rendah untuk mengurangi biaya
Dasar Biaya: Jumlah total yang diinvestasikan dibagi dengan total saham yang dimiliki
P&L yang belum direalisasi: Keuntungan atau kerugian kertas pada posisi yang belum terjual
Rata-rata Tertimbang: Harga rata-rata yang ditimbang berdasarkan jumlah saham pada setiap level
Konsep Terkait
Kalkulator Laba/Rugi Saham – Hitung laba bersih dengan komisi
Kalkulator Titik Impas Saham – Temukan harga jual minimum
Kalkulator Ukuran Posisi – Pengukuran posisi berdasarkan risiko
Contoh
Anda memiliki 100 saham yang dibeli dengan harga rata-rata $50. Sahamnya turun menjadi $40 dan Anda membeli 100 saham lagi. Kemudian turun lagi menjadi $35 dan Anda membeli 50 saham. Rata-rata Baru = (100×$50 + 100×$40 + 50×$35) (100+100+50) = ($5.000+$4.000+$1.750) 250 = $43 per saham. Jika harga saat ini adalah $38, P&L Anda yang belum terealisasi = (250 × $38) − $10.750 = −$1.250 (−11,6%).
Pertanyaan Umum
Apa yang dimaksud dengan averaging down dalam perdagangan saham?
Averaging down adalah strategi membeli saham tambahan dengan harga lebih rendah dari pembelian awal Anda. Hal ini mengurangi biaya rata-rata tertimbang per saham, yang berarti kenaikan harga saham lebih sedikit agar Anda dapat mencapai titik impas atau mendapat untung. Misalnya, jika Anda membeli 100 saham seharga $50 dan membeli 100 saham lagi seharga $40, rata-rata baru Anda adalah $45, bukan $50.
Apakah rata-rata turun merupakan strategi yang baik?
Rata-rata turun bisa efektif ketika Anda memiliki keyakinan kuat bahwa perusahaan yang secara fundamental sehat sedang mengalami penurunan sementara. Namun, hal ini juga dapat memperbesar kerugian jika stok terus menurun. Kuncinya adalah menurunkan rata-rata hanya ketika tesis investasi awal Anda masih valid, bukan untuk menyelamatkan investasi yang buruk.
Bagaimana cara menghitung harga rata-rata baru saya?
Harga Rata-Rata Baru = (Saham Lama × Harga Rata-Rata Lama + Saham Baru × Harga Baru) (Saham Lama + Saham Baru). Misalnya: (100 × $50 + 50 × $40) 150 = ($5.000 + $2.000) 150 = $46,67 per saham.
Apa perbedaan antara rata-rata turun dan rata-rata biaya dolar?
Averaging down adalah membeli lebih banyak saham tertentu dengan harga lebih rendah untuk mengurangi biaya dasar Anda. Rata-rata biaya dolar (DCA) adalah menginvestasikan jumlah tetap secara berkala, berapa pun harganya. DCA adalah pendekatan sistematis jangka panjang; averaging down adalah respons taktis terhadap penurunan harga.
Kapan saya harus berhenti melakukan rata-rata?
Berhentilah melakukan rata-rata ketika: (1) tesis investasi awal Anda gagal, (2) saham telah jatuh lebih dari 20-30% karena fundamental yang memburuk, (3) Anda telah melampaui batas ukuran posisi Anda, atau (4) Anda memerlukan uang tunai untuk peluang yang lebih baik. Jangan pernah turun rata-rata hanya untuk menghindari kerugian.
Bagaimana rata-rata turun mempengaruhi titik impas saya?
Setiap pembelian tambahan dengan harga lebih rendah mengurangi biaya rata-rata tertimbang, sehingga mendekatkan titik impas ke harga pasar saat ini. Jika Anda membeli seharga $50 dan harga sahamnya $40, rata-rata turun pada $40 mungkin akan membuat titik impas Anda menjadi $45 — artinya saham hanya perlu pulih menjadi $45, bukan $50.
Bisakah saya menurunkan rata-rata terlalu banyak?
Ya. Konsentrasi berlebihan pada satu saham adalah kesalahan umum. Jika rata-rata turun menyebabkan satu posisi melebihi 10-15% dari portofolio Anda, Anda mengambil risiko yang berlebihan. Selalu pertahankan diversifikasi dan tetapkan alokasi maksimum per saham sebelum Anda mulai melakukan rata-rata turun.
Apakah averaging down bisa diterapkan pada semua jenis saham?
Tidak. Averaging down (rata-rata turun) merupakan pilihan terbaik bagi perusahaan yang memiliki fundamental kuat dan mengalami kemunduran sementara (reaksi pasar yang berlebihan, rotasi sektor). Ini berbahaya bagi perusahaan yang fundamentalnya memburuk, pendapatannya menurun, atau ada masalah struktural. Saham blue-chip dan dana indeks adalah kandidat yang lebih aman dibandingkan saham spekulatif.
Bagaimana cara melacak laba dan rugi saya yang belum direalisasi setelah melakukan rata-rata turun?
P&L yang Belum Direalisasi = (Harga Pasar Saat Ini × Total Saham) - Total Biaya. Setelah setiap pembelian tambahan, hitung ulang total saham dan total biaya Anda, lalu bandingkan dengan harga pasar saat ini. Kalkulator ini melakukannya secara otomatis untuk Anda.
Apa implikasi pajak yang ditimbulkan oleh rata-rata turun?
Di sebagian besar yurisdiksi, setiap lot pembelian mempunyai dasar biayanya sendiri untuk tujuan perpajakan. Saat Anda menjual, Anda dapat memilih lot mana yang akan dijual (FIFO, identifikasi spesifik, atau metode biaya rata-rata tergantung negara Anda). Rata-rata turun tidak memicu peristiwa kena pajak sampai Anda menjualnya.
Haruskah saya menggunakan limit order saat melakukan rata-rata turun?
Ya, gunakan limit order untuk menentukan harga pasti yang ingin Anda beli. Hal ini mencegah selip dan memastikan Anda hanya membeli dengan harga rata-rata turun yang direncanakan. Tetapkan limit order Anda pada level support utama atau indikator teknis daripada membeli pada harga pasar saat terjadi penurunan.
