Calcule seu novo preço médio ponderado ao comprar ações adicionais a preços mais baixos. Acompanhe o custo total, ações e lucros e perdas não realizados. Ferramenta gratuita para traders.
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O que é Calculadora de queda média de estoque?
A redução da média é uma estratégia de negociação comum em que você compra ações adicionais de uma ação a um preço inferior ao da compra original, reduzindo o custo médio ponderado por ação. Nossa calculadora de redução de média de estoque ajuda você a visualizar exatamente como cada compra adicional afeta sua base de custo, investimento total e lucro ou perda não realizado.
A calculadora suporta até 5 entradas de compra separadas, permitindo modelar cenários complexos de redução da média. Basta inserir sua posição atual (ações e preço médio), adicionar suas compras planejadas em diferentes níveis de preços e ver instantaneamente seu novo preço médio ponderado. O campo de preço de mercado atual mostra seu lucro e prejuízo não realizado em dólares e em porcentagem.
Quer você seja um investidor de longo prazo construindo posições ou um trader gerenciando entradas, compreender sua verdadeira base de custo é essencial para tomar decisões informadas sobre quando manter, vender ou reduzir ainda mais a média.
Passos:
Insira seu número atual de ações e preço médio de compra.
Adicione até 5 ordens de compra adicionais com contagem de ações e preço de cada uma.
Insira o preço de mercado atual para ver seus lucros ou perdas não realizados.
Revise seu novo preço médio ponderado, total de ações e custo total.
Use o painel de cenários para testar diferentes preços de mercado e ver como seu P&L muda.
Fórmula
Novo preço médio = (Ações atuais × Preço médio atual + Σ (Ações de compra × Preço de compra)) ÷ (Ações atuais + Σ Ações de compra)
Custo total = Ações atuais × Preço médio atual + Σ (Ações de compra × Preço de compra)
Total de ações = Ações atuais + Σ Comprar ações
Lucros e perdas não realizados = (Preço de mercado atual × Total de ações) - Custo total
% de lucro e prejuízo não realizado = (Lucro e prejuízo não realizado ÷ custo total) × 100
Casos de uso
Investidores de longo prazo construindo posições em ações de qualidade em quedas
Traders gerenciando posições de múltiplas entradas com diferentes níveis de preços
Gerentes de portfólio calculando a base de custos para relatórios fiscais
Investidores de varejo avaliando se devem reduzir a média ou reduzir as perdas
Benefícios Principais
Veja instantaneamente como compras adicionais afetam sua base de custos
Rastreie lucros e perdas não realizados em todos os níveis de compra
Modele até 5 entradas de compra separadas simultaneamente
Tome decisões informadas com análise de cenário
Dicas Profissionais
Média apenas quando sua tese original permanecer válida
Defina limites de tamanho de posição antes de começar a calcular a média
Use ordens limitadas nos principais níveis de suporte para entradas planejadas
Acompanhe sua exposição total em todos os níveis médios baixos
Erros Comuns a Evitar
Média baixa de empresas fundamentalmente falidas
Exceder os limites de tamanho de posição através de médias repetidas
Ignorando o custo de oportunidade do capital associado à perda de posições
Não definir um número máximo de níveis médios baixos antes de entrar
Termos Chave Explicados
Média de queda: comprar mais ações por um preço mais baixo para reduzir a base de custos
Base de custo: valor total investido dividido pelo total de ações possuídas
Lucros e perdas não realizados: lucro ou perda no papel em posições não vendidas
Média Ponderada: Preço médio ponderado pelo número de ações em cada nível
Conceitos relacionados
Calculadora de lucros/perdas de ações – Calcule retornos líquidos com comissões
Calculadora de equilíbrio de ações – Encontre o preço mínimo de venda
Calculadora de tamanho de posição – Dimensionamento de posição baseado em risco
Exemplo
Você possui 100 ações compradas a uma média de US$ 50. A ação cai para $ 40 e você compra mais 100 ações. Depois cai ainda mais para US$ 35 e você compra 50 ações. Nova média = (100×$50 + 100×$40 + 50×$35) ÷ (100+100+50) = ($5.000+$4.000+$1.750) ÷ 250 = $43 por ação. Se o preço atual for $ 38, seu lucro e prejuízo não realizado = (250 × $ 38) − $ 10.750 = −$ 1.250 (-11,6%).
Perguntas Frequentes
O que está caindo na média na negociação de ações?
A redução da média é a estratégia de comprar ações adicionais de uma ação a um preço inferior ao da compra original. Isso reduz o custo médio ponderado por ação, o que significa que a ação precisa subir menos para você atingir o ponto de equilíbrio ou lucrar. Por exemplo, se você comprou 100 ações por US$ 50 e comprou mais 100 por US$ 40, sua nova média será de US$ 45 em vez de US$ 50.
A redução da média é uma boa estratégia?
A redução da média pode ser eficaz quando você tem forte convicção de que uma empresa fundamentalmente sólida está passando por uma queda temporária. No entanto, também pode amplificar as perdas se as ações continuarem a cair. A chave é baixar a média apenas quando a sua tese de investimento original permanecer válida, e não para resgatar um mau investimento.
Como calculo meu novo preço médio?
Novo preço médio = (Ações antigas × Preço médio antigo + Ações novas × Preço novo) ÷ (Ações antigas + Ações novas). Por exemplo: (100 × $ 50 + 50 × $ 40) ÷ 150 = ($ 5.000 + $ 2.000) ÷ 150 = $ 46,67 por ação.
Qual é a diferença entre a média inferior e a média do custo em dólar?
A redução da média é comprar mais ações específicas a um preço mais baixo para reduzir sua base de custos. A média do custo do dólar (DCA) é investir uma quantia fixa em intervalos regulares, independentemente do preço. A DCA é uma abordagem sistemática de longo prazo; a redução da média é uma resposta tática às quedas de preços.
Quando devo parar de reduzir a média?
Pare de calcular a média quando: (1) sua tese de investimento original for quebrada, (2) as ações caírem mais de 20-30% devido à deterioração dos fundamentos, (3) você excedeu o limite de tamanho da sua posição ou (4) você precisa de dinheiro para melhores oportunidades. Nunca baixe a média apenas para evitar uma perda.
Como a redução da média afeta meu ponto de equilíbrio?
Cada compra adicional a um preço mais baixo reduz o seu custo médio ponderado, aproximando o seu ponto de equilíbrio do preço de mercado atual. Se você comprou a US$ 50 e a ação está a US$ 40, uma média de US$ 40 pode trazer seu ponto de equilíbrio para US$ 45 – o que significa que a ação só precisa se recuperar para US$ 45 em vez de US$ 50.
Posso diminuir muito a média?
Sim. A concentração excessiva em um único estoque é um erro comum. Se a redução da média fizer com que uma posição exceda 10-15% do seu portfólio, você está assumindo um risco excessivo. Sempre mantenha a diversificação e defina uma alocação máxima por ação antes de começar a reduzir a média.
A redução da média funciona para todos os tipos de ações?
Não. A redução da média funciona melhor para empresas fundamentalmente fortes com reveses temporários (reações exageradas do mercado, rotação do setor). É perigoso para empresas com fundamentos em deterioração, receitas em declínio ou problemas estruturais. As ações blue-chip e os fundos de índice são candidatos mais seguros do que as ações especulativas.
Como acompanho meu lucro e prejuízo não realizado após a redução da média?
Lucro e perda não realizados = (Preço Atual de Mercado × Total de Ações) - Custo Total. Após cada compra adicional, recalcule o total de ações e o custo total e compare com o preço atual de mercado. Esta calculadora faz isso automaticamente para você.
Quais são as implicações fiscais da redução da média?
Na maioria das jurisdições, cada lote adquirido mantém sua própria base de custo para fins fiscais. Ao vender, você pode escolher quais lotes vender (FIFO, identificação específica ou método de custo médio dependendo do seu país). A redução da média não desencadeia um evento tributável até que você venda.
Devo usar pedidos com limite ao calcular a média?
Sim, use pedidos com limite para especificar o preço exato pelo qual deseja comprar. Isso evita derrapagens e garante que você compre apenas pelo preço médio planejado. Defina suas ordens limitadas nos principais níveis de suporte ou indicadores técnicos, em vez de comprar ao preço de mercado durante um declínio.
