Kira harga purata wajaran baharu anda apabila membeli saham tambahan pada harga yang lebih rendah. Jejaki jumlah kos, saham dan P&L yang tidak direalisasikan. Alat percuma untuk peniaga.
Memuatkan kalkulator...
Adakah kalkulator ini membantu anda?
Apakah Kalkulator Turun Purata Stok?
Purata turun ialah strategi dagangan biasa di mana anda membeli saham tambahan saham pada harga yang lebih rendah daripada pembelian asal anda, mengurangkan purata wajaran kos sesaham anda. Kalkulator turun purata saham kami membantu anda memvisualisasikan dengan tepat cara setiap pembelian tambahan mempengaruhi asas kos anda, jumlah pelaburan dan untung atau rugi tidak direalisasikan.
Kalkulator menyokong sehingga 5 entri pembelian berasingan, membolehkan anda memodelkan senario purata ke bawah yang kompleks. Hanya masukkan kedudukan semasa anda (saham dan harga purata), tambah pembelian yang dirancang anda pada tahap harga yang berbeza dan lihat harga purata wajaran baharu anda serta-merta. Medan harga pasaran semasa menunjukkan P&L anda yang belum direalisasi dalam kedua-dua dolar dan peratusan.
Sama ada anda pelabur jangka panjang membina kedudukan atau pedagang yang menguruskan entri, memahami asas kos sebenar anda adalah penting untuk membuat keputusan termaklum tentang masa untuk memegang, menjual atau menurunkan purata lagi.
Langkah:
Masukkan bilangan saham semasa anda dan purata harga belian.
Tambahkan sehingga 5 pesanan belian tambahan dengan kiraan saham dan harga untuk setiap satu.
Masukkan harga pasaran semasa untuk melihat untung atau rugi anda yang belum direalisasikan.
Semak harga purata wajaran baharu anda, jumlah saham dan jumlah kos.
Gunakan panel senario untuk menguji harga pasaran yang berbeza dan lihat bagaimana P&L anda berubah.
Rumus
Harga Purata Baharu = (Saham Semasa × Purata Harga Semasa + Σ(Beli Saham × Harga Beli)) ÷ (Saham Semasa + Σ Beli Saham)
Jumlah Kos = Saham Semasa + Harga Beli Saham Semasa × Harga Belian Σ Semasa
Jumlah Saham = Saham Semasa + Σ Beli Saham
P&L Tidak Direalisasikan = (Harga Pasaran Semasa) Jumlah − Jumlah Pasaran Semasa
P&L Tidak Realis % = (P&L Tidak Realis ÷ Jumlah Kos) × 100
Kes Penggunaan
Pelabur jangka panjang membina kedudukan dalam saham berkualiti pada penurunan
Pedagang menguruskan kedudukan berbilang kemasukan dengan tahap harga yang berbeza
Pengurus portfolio mengira asas kos untuk pelaporan cukai
Pelabur runcit menilai sama ada menurunkan purata atau mengurangkan kerugian
Faedah Utama
Lihat dengan serta-merta cara pembelian tambahan mempengaruhi asas kos anda
Jejaki P&L yang belum direalisasikan merentas semua peringkat belian
Model sehingga 5 entri belian berasingan secara serentak
Buat keputusan termaklum dengan analisis senario
Tips Pro
Hanya turun purata apabila tesis asal anda kekal sah
Tetapkan had saiz kedudukan sebelum anda mula menurunkan purata
Gunakan pesanan had pada tahap sokongan utama untuk penyertaan yang dirancang
Jejaki jumlah pendedahan anda merentas semua peringkat purata ke bawah
Kesilapan Biasa
Purata turun pada syarikat yang rosak asasnya
Melebihi had saiz kedudukan melalui purata berulang
Mengabaikan kos peluang modal yang terikat dalam kehilangan kedudukan
Tidak menetapkan bilangan maksimum tahap purata ke bawah sebelum memasuki
Istilah Utama
Purata Turun: Membeli lebih banyak saham pada harga yang lebih rendah untuk mengurangkan asas kos
Asas Kos: Jumlah amaun yang dilaburkan dibahagikan dengan jumlah saham yang dimiliki
P&L Tidak Direalisasikan: Untung atau rugi kertas pada kedudukan tidak terjual
Purata Wajaran: Harga purata ditimbang dengan bilangan saham pada setiap peringkat
Konsep Berkaitan
Kalkulator Untung/Rugi Stok – Kira pulangan bersih dengan komisen
Kalkulator Pulangan Modal Saham – Cari harga jualan minimum
Kalkulator Saiz Kedudukan – Saiz kedudukan berasaskan risiko
Contoh
Anda memiliki 100 saham yang dibeli pada purata $50. Stok jatuh kepada $40 dan anda membeli 100 lagi saham. Kemudian ia turun lagi kepada $35 dan anda membeli 50 saham. Purata Baharu = (100×$50 + 100×$40 + 50×$35) ÷ (100+100+50) = ($5,000+$4,000+$1,750) ÷ 250 = $43 sesaham. Jika harga semasa ialah $38, P&L anda yang belum direalisasikan = (250 × $38) − $10,750 = −$1,250 (−11.6%).
Soalan Lazim
Apakah purata turun dalam perdagangan saham?
Purata ke bawah ialah strategi membeli saham tambahan saham pada harga yang lebih rendah daripada pembelian asal anda. Ini mengurangkan kos purata berwajaran anda sesaham, bermakna saham perlu naik kurang untuk anda pulang modal atau untung. Contohnya, jika anda membeli 100 saham pada $50 dan membeli 100 lagi pada $40, purata baharu anda ialah $45 dan bukannya $50.
Adakah purata turun merupakan strategi yang baik?
Purata ke bawah boleh menjadi berkesan apabila anda mempunyai keyakinan yang kuat dalam syarikat yang pada asasnya kukuh yang mengalami penurunan sementara. Walau bagaimanapun, ia juga boleh meningkatkan kerugian jika stok terus menurun. Kuncinya ialah turunkan purata hanya apabila tesis pelaburan asal anda kekal sah, bukan untuk menyelamatkan pelaburan yang buruk.
Bagaimanakah cara saya mengira harga purata baharu saya?
Harga Purata Baharu = (Saham Lama × Harga Purata Lama + Saham Baharu × Harga Baharu) ÷ (Saham Lama + Saham Baharu). Contohnya: (100 × $50 + 50 × $40) ÷ 150 = ($5,000 + $2,000) ÷ 150 = $46.67 sesaham.
Apakah perbezaan antara purata turun dan purata kos dolar?
Purata turun ialah membeli lebih banyak saham tertentu pada harga yang lebih rendah untuk mengurangkan asas kos anda. Purata kos dolar (DCA) melabur jumlah tetap pada selang masa yang tetap tanpa mengira harga. DCA ialah pendekatan sistematik jangka panjang; penurunan purata adalah tindak balas taktikal terhadap penurunan harga.
Bilakah saya harus berhenti membuat purata ke bawah?
Hentikan purata turun apabila: (1) tesis pelaburan asal anda rosak, (2) saham telah jatuh lebih daripada 20-30% pada asas yang merosot, (3) anda telah melebihi had saiz kedudukan anda, atau (4) anda memerlukan wang tunai untuk peluang yang lebih baik. Jangan sekali-kali turun purata hanya untuk mengelak daripada menyedari kerugian.
Bagaimanakah purata turun mempengaruhi titik pulang modal saya?
Setiap pembelian tambahan pada harga yang lebih rendah mengurangkan kos purata wajaran anda, mengalihkan titik pulang modal anda lebih dekat dengan harga pasaran semasa. Jika anda membeli pada $50 dan stok berada pada $40, penurunan purata pada $40 mungkin membawa pulang modal anda kepada $45 — bermakna stok hanya perlu pulih kepada $45 dan bukannya $50.
Bolehkah saya menurunkan purata terlalu banyak?
ya. Penumpuan berlebihan dalam satu stok adalah kesilapan biasa. Jika purata turun menyebabkan satu kedudukan melebihi 10-15% daripada portfolio anda, anda mengambil risiko yang berlebihan. Sentiasa mengekalkan kepelbagaian dan tetapkan peruntukan maksimum bagi setiap stok sebelum anda mula menurunkan purata.
Adakah purata turun berfungsi untuk semua jenis saham?
Tidak. Penurunan purata berfungsi paling baik untuk syarikat yang pada asasnya kukuh dengan kemunduran sementara (reaksi berlebihan pasaran, penggiliran sektor). Ini berbahaya bagi syarikat yang mengalami kemerosotan asas, hasil yang merosot atau masalah struktur. Saham mewah dan dana indeks adalah calon yang lebih selamat daripada saham spekulatif.
Bagaimanakah cara saya menjejaki P&L saya yang belum direalisasikan selepas membuat purata ke bawah?
P&L Tidak Realisasi = (Harga Pasaran Semasa × Jumlah Saham) − Jumlah Kos. Selepas setiap pembelian tambahan, kira semula jumlah saham anda dan jumlah kos, kemudian bandingkan dengan harga pasaran semasa. Kalkulator ini melakukannya secara automatik untuk anda.
Apakah implikasi cukai yang mempunyai purata ke bawah?
Dalam kebanyakan bidang kuasa, setiap lot pembelian mengekalkan asas kosnya sendiri untuk tujuan cukai. Apabila anda menjual, anda boleh memilih lot yang hendak dijual (FIFO, pengenalan khusus atau kaedah kos purata bergantung pada negara anda). Penurunan purata tidak mencetuskan peristiwa bercukai sehingga anda menjual.
Perlukah saya menggunakan pesanan had apabila membuat purata ke bawah?
Ya, gunakan pesanan had untuk menentukan harga tepat yang anda ingin beli. Ini menghalang kegelinciran dan memastikan anda hanya membeli pada harga turun purata yang dirancang. Tetapkan pesanan had anda pada tahap sokongan utama atau penunjuk teknikal dan bukannya membeli pada harga pasaran semasa penurunan.
