การลงทุนและการวางแผน

คำนวณจุดคุ้มทุนหุ้น

ค้นหาราคาที่แน่นอนที่คุณต้องการขายเพื่อครอบคลุมต้นทุนการซื้อและค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมทั้งหมด เครื่องคำนวณคุ้มทุนฟรีสำหรับเทรดเดอร์หุ้น

ราคาซื้อต่อหุ้น

จำนวนหุ้น

หุ้น

ประเภทคอมมิชชัน

ซื้อค่าคอมมิชชั่น

ขายคอมมิชชั่น

กำไรเป้าหมาย (ไม่บังคับ)

ราคาคุ้มทุน

—

ราคาเป้าหมาย

—

ต้นทุนทั้งหมด

—

ค่าคอมมิชชั่นทั้งหมด

—

เครื่องมือนี้ช่วยคุณได้ไหม?

คำนวณจุดคุ้มทุนหุ้น คืออะไร?

การซื้อขายหุ้นทุกครั้งมีจุดคุ้มทุน — ราคาขั้นต่ำที่คุณต้องขายเพื่อครอบคลุมต้นทุนการซื้อและค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้องทั้งหมด การทราบตัวเลขนี้ก่อนที่คุณจะเข้าสู่การซื้อขายถือเป็นสิ่งสำคัญสำหรับการกำหนดเป้าหมายผลกำไรที่สมจริงและการจัดการความเสี่ยง เครื่องคำนวณจุดคุ้มทุนหุ้นของเราจะคำนวณราคาคุ้มทุนต่อหุ้นที่แน่นอน โดยแยกตัวประกอบในราคาซื้อ จำนวนหุ้น และค่าคอมมิชชั่นทั้งการซื้อและขาย รองรับรูปแบบค่าคอมมิชชั่นตามเปอร์เซ็นต์และดอลลาร์คงที่ คุณยังสามารถป้อนจำนวนกำไรเป้าหมายเพื่อดูราคาขายที่จำเป็นเพื่อให้บรรลุเป้าหมายของคุณได้ ไม่ว่าคุณจะเป็นเดย์เทรดเดอร์ที่จัดการอัตรากำไรขั้นต้นที่จำกัดหรือออกจากการวางแผนนักลงทุนระยะยาว การทำความเข้าใจจุดคุ้มทุนของคุณจะช่วยให้คุณตัดสินใจได้อย่างมีระเบียบวินัยและอาศัยข้อมูลมากกว่าการตัดสินใจด้วยอารมณ์

ขั้นตอน:

กรอกราคาซื้อต่อหุ้นและจำนวนหุ้น
กำหนดอัตราค่าคอมมิชชันการซื้อและขายของนายหน้าของคุณ
ป้อนจำนวนกำไรเป้าหมายหรือไม่ก็ได้
ตรวจสอบราคาคุ้มทุนและราคาขายเป้าหมายของคุณ
ใช้แผงสถานการณ์เพื่อดูว่าระดับค่าคอมมิชชันที่แตกต่างกันส่งผลต่อจุดคุ้มทุนของคุณอย่างไร

สูตร

จำนวนค่าคอมมิชชั่นการซื้อ = ราคาซื้อ × หุ้น × ค่าคอมมิชชั่นในการซื้อ % (หรือคงที่) จำนวนค่าคอมมิชชั่นการขาย = ราคาซื้อ × หุ้น × ค่าคอมมิชชั่นในการขาย % (หรือคงที่) ต้นทุนทั้งหมด = ราคาซื้อ × หุ้น + ค่าคอมมิชชั่นการซื้อ + ค่าคอมมิชชั่นในการขาย ราคาคุ้มทุน = ต้นทุนทั้งหมด __ หุ้น ราคาเป้าหมาย = (ต้นทุนรวม + กำไรเป้าหมาย) __ หุ้น การขายขั้นต่ำต่อหุ้น = ราคาคุ้มทุน

กรณีใช้งาน

ผู้ค้ารายวันคำนวณราคาออกขั้นต่ำที่ทำกำไรได้
เทรดเดอร์สวิงกำหนดเป้าหมายผลกำไรที่สมจริง
นักลงทุนระยะยาวเข้าใจเกณฑ์พื้นฐานต้นทุน
เทรดเดอร์รายใหม่เรียนรู้ถึงผลกระทบของค่าคอมมิชชันต่อผลตอบแทน

ประโยชน์หลัก

รู้จุดคุ้มทุนที่แน่นอนของคุณก่อนเข้าสู่การซื้อขายใดๆ
กำหนดเป้าหมายกำไรโดยแจ้งด้วยฟีเจอร์ราคาเป้าหมาย
ดูว่าค่าคอมมิชชั่นส่งผลต่อผลตอบแทนขั้นต่ำที่คุณต้องการอย่างไร
เปรียบเทียบโมเดลค่าคอมมิชชั่นต่างๆ เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพต้นทุน

เคล็ดลับ

คำนวณจุดคุ้มทุนก่อนเข้าสู่การซื้อขายเสมอ
ตั้งเป้าหมายกำไรอย่างน้อย 2 เท่าของระยะคุ้มทุน
ใช้ขนาดตำแหน่งที่ใหญ่ขึ้นเพื่อลดผลกระทบจากค่าคอมมิชชันคงที่
เปรียบเทียบโบรกเกอร์ตามต้นทุนทั้งหมด ไม่ใช่แค่อัตราค่าคอมมิชชั่น

ข้อผิดพลาดที่พบบ่อย

สมมติว่าจุดคุ้มทุนเท่ากับราคาซื้อ
ละเว้นค่าคอมมิชชั่นฝั่งการขายในการคำนวณจุดคุ้มทุน
การตั้งเป้าหมายกำไรโดยไม่ต้องรู้จุดคุ้มทุนก่อน
ไม่คำนึงถึงค่าธรรมเนียมคงที่สำหรับโพซิชั่นขนาดเล็ก

คำศัพท์สำคัญ

ราคาคุ้มทุน: ราคาขายขั้นต่ำเพื่อครอบคลุมต้นทุนทั้งหมด
ราคาเป้าหมาย: ราคาขายที่จำเป็นเพื่อให้ได้กำไรที่ต้องการ
ต้นทุนทั้งหมด: ต้นทุนการซื้อบวกค่าคอมมิชชั่นและค่าธรรมเนียมทั้งหมด
ค่าคอมมิชชั่น: ค่าธรรมเนียมทั้งหมดที่จ่ายสำหรับธุรกรรมการซื้อและขาย

แนวคิดที่เกี่ยวข้อง

เครื่องคำนวณกำไร/ขาดทุนของหุ้น – P&L เต็มรูปแบบพร้อมค่าคอมมิชชั่น
เครื่องคำนวณค่าเฉลี่ยสต๊อกสินค้า – ลดต้นทุนของคุณ
เครื่องคำนวณอัตราส่วนความเสี่ยง-ผลตอบแทน – ประเมินคุณภาพการค้า

ตัวอย่าง

คุณซื้อ 50 หุ้นที่ราคาหุ้นละ $100 โดยมีค่าคอมมิชชั่นการซื้อ 1% และค่าคอมมิชชั่นการขาย 1% ค่าคอมมิชชันการซื้อ = $5,000 × 1% = $50 ค่าคอมมิชชันการขาย = $5,000 × 1% = $50 ต้นทุนทั้งหมด = 5,000 ดอลลาร์ + 50 ดอลลาร์ + 50 ดอลลาร์ = 5,100 ดอลลาร์ ราคาคุ้มทุน = 5,100 เหรียญสหรัฐ 50 = 102 เหรียญสหรัฐต่อหุ้น คุณต้องให้หุ้นเพิ่มขึ้นอย่างน้อย 2% เพื่อให้คุ้มทุน สำหรับกำไรเป้าหมาย $500: ราคาเป้าหมาย = ($5,100 + $500) ÷ 50 = $112

คำถามที่พบบ่อย

ราคาคุ้มทุนในการซื้อขายหุ้นคือเท่าไร?

ราคาคุ้มทุนคือราคาขั้นต่ำต่อหุ้นที่คุณต้องขายเพื่อให้ครอบคลุมต้นทุนการลงทุนทั้งหมดของคุณ ซึ่งรวมถึงราคาซื้อและค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมทั้งหมด (ค่าคอมมิชชันการซื้อและขาย) ขายต่ำกว่าราคานี้หมายถึงขาดทุน ขายเกินก็หมายถึงกำไร คำนวณเป็น: (ต้นทุนการซื้อทั้งหมด + ค่าคอมมิชชั่นทั้งหมด) ÷ จำนวนหุ้น

เหตุใดราคาคุ้มทุนจึงสูงกว่าราคาซื้อของฉัน

เพราะค่าคอมมิชชันและค่าธรรมเนียมบวกกับต้นทุนรวมของคุณ แม้ว่าจะมีนายหน้าค่าคอมมิชชัน $0 แต่ก็อาจมีค่าธรรมเนียมด้านกฎระเบียบ ต้นทุนสเปรด และค่าสลิปเพจ ตัวอย่างเช่น หากคุณซื้อที่ $100/หุ้น โดยมีค่าคอมมิชชันรวม $10 จาก 50 หุ้น จุดคุ้มทุนของคุณคือ $100.20 — คุณต้องให้หุ้นเพิ่มขึ้นอย่างน้อย $0.20 เพื่อครอบคลุมค่าธรรมเนียม

ค่าคอมมิชชั่นส่งผลต่อจุดคุ้มทุนของฉันอย่างไร?

ค่าคอมมิชชั่นที่สูงขึ้นจะทำให้ราคาคุ้มทุนของคุณสูงขึ้น ด้วยค่าคอมมิชชั่นตามเปอร์เซ็นต์ ตำแหน่งที่ใหญ่กว่าจะมีจุดคุ้มทุนที่สูงขึ้นตามสัดส่วน ด้วยค่าคอมมิชชั่นคงที่ ตำแหน่งที่เล็กกว่าจะได้รับผลกระทบอย่างไม่เป็นสัดส่วน โดยค่าธรรมเนียม $10 สำหรับ 10 หุ้นจะเพิ่ม $1/หุ้นเพื่อคุ้มทุน แต่มีเพียง $0.10/หุ้นสำหรับ 100 หุ้น

ฉันควรตั้งราคาเป้าหมายให้สูงกว่าจุดคุ้มทุนหรือไม่?

อย่างแน่นอน ราคาเป้าหมายของคุณควรอยู่เหนือจุดคุ้มทุนอย่างสบายๆ เพื่อให้ส่วนต่างของความปลอดภัยและผลกำไรที่มีความหมาย แนวทางทั่วไปคือการกำหนดเป้าหมายที่ระดับแนวต้านหลักหรือตามอัตราส่วนความเสี่ยงต่อผลตอบแทนของคุณ (เช่น 2:1 หรือ 3:1) เครื่องคิดเลขจะแสดงทั้งจุดคุ้มทุนและราคาเป้าหมายพร้อมกำไร

เครื่องคิดเลขนี้คิดภาษีหรือไม่?

ไม่ เครื่องคิดเลขนี้เน้นที่การคุ้มทุนก่อนหักภาษี ภาษีกำไรจากการขายหุ้นจะแตกต่างกันไปตามเขตอำนาจศาล ระยะเวลาการถือครอง และระดับรายได้ หากต้องการบัญชีภาษี ให้เพิ่มอัตราภาษีโดยประมาณไปยังกำไรเป้าหมาย ตัวอย่างเช่น หากการคุ้มทุนก่อนหักภาษีของคุณอยู่ที่ 105 ดอลลาร์ และคุณคาดหวังภาษีกำไรจากการขายหุ้น 15% ให้นำส่วนนั้นมารวมเป็นเป้าหมายของคุณ

ฟีเจอร์กำไรเป้าหมายทำงานอย่างไร

ป้อนจำนวนกำไรที่ต้องการเป็นดอลลาร์ จากนั้นเครื่องคิดเลขจะแสดงราคาขายที่จำเป็นเพื่อให้ได้กำไรนั้นหลังจากครอบคลุมต้นทุนทั้งหมดแล้ว ราคาเป้าหมาย = (ต้นทุนรวม + กำไรเป้าหมาย) KW หุ้น สิ่งนี้ช่วยให้คุณกำหนดเป้าหมายผลกำไรที่สมจริงก่อนเข้าสู่การซื้อขาย

จะเกิดอะไรขึ้นถ้าฉันใช้ค่าเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์?

สำหรับโพสิชัน DCA ที่มีราคาซื้อหลายราคา ให้ใช้เครื่องคำนวณดาวน์เฉลี่ยหุ้นก่อนเพื่อหาต้นทุนถัวเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักของคุณ จากนั้นใช้ราคาเฉลี่ยนั้นเป็นราคาซื้อในเครื่องคำนวณจุดคุ้มทุนนี้

การวิเคราะห์จุดคุ้มทุนมีความสำคัญสำหรับนักลงทุนระยะยาวหรือไม่?

ใช่ แม้แต่นักลงทุนระยะยาวก็ควรทราบราคาคุ้มทุนเพื่อทำความเข้าใจประสิทธิภาพขั้นต่ำที่จำเป็น ช่วยกำหนดความคาดหวังที่สมจริงและแจ้งการตัดสินใจว่าจะถือ เพิ่ม หรือออกจากตำแหน่ง มีประโยชน์อย่างยิ่งในการประเมินว่าหุ้นที่ลดลงยังอยู่เหนือจุดคุ้มทุนของคุณหรือไม่

ฉันจะลดราคาคุ้มทุนได้อย่างไร?

คุณสามารถลดจุดคุ้มทุนได้โดย: (1) ใช้นายหน้าที่มีค่าคอมมิชชั่นต่ำกว่า (2) ซื้อในปริมาณมากขึ้นเพื่อกระจายค่าธรรมเนียมคงที่ (3) เจรจาอัตราค่าคอมมิชชั่นที่ต่ำกว่ากับนายหน้าของคุณ หรือ (4) เฉลี่ยลงในราคาที่ต่ำกว่า (แม้ว่าสิ่งนี้จะเพิ่มเงินทุนทั้งหมดที่มีความเสี่ยงก็ตาม)

ฉันสามารถเปลี่ยนคุ้มทุนหลังจากที่ฉันซื้อได้หรือไม่?

ราคาคุ้มทุนจะคงที่เมื่อซื้อตามราคาซื้อ หุ้น และค่าคอมมิชชั่นของคุณ มันจะเปลี่ยนแปลงก็ต่อเมื่อคุณ: เพิ่มหุ้นมากขึ้น (เฉลี่ยลง/ขึ้น), รับเงินปันผล (ซึ่งลดต้นทุนของคุณได้อย่างมีประสิทธิภาพ) หรือนายหน้าของคุณเปลี่ยนแปลงโครงสร้างค่าธรรมเนียม

แล้วออปชั่นคุ้มทุนล่ะ?

ออปชั่นมีการคำนวณจุดคุ้มทุนที่แตกต่างกัน สำหรับการโทร: จุดคุ้มทุน = ราคาใช้สิทธิ + ชำระเบี้ยประกันภัย สำหรับการวาง: จุดคุ้มทุน = ราคาใช้สิทธิ − ชำระเบี้ยประกันภัยแล้ว เครื่องคิดเลขนี้ออกแบบมาสำหรับสถานะหุ้น แต่แนวคิดในการครอบคลุมต้นทุนทั้งหมดก็มีผลกับออปชั่นด้วยเช่นกัน

ค้นพบเครื่องมือเพิ่มเติม

คัดสรรใหม่จากคลังเครื่องมือทั้งหมดของเรา