Skip to main content
CalculoraCalculora

المال والأعمال

آلات حاسبة ماليةالاستثمار والتخطيطالتمويل الشخصيالاستثمار العقاريأدوات الأعمالالشركات الناشئة

الرياضيات والتقنية

آلات حاسبة رياضيةأدوات هندسيةأدوات الفيزياءأدوات المطورينأدوات مدرسية

الصحة والحياة

أدوات طبيةأدوات ذكيةالعشوائيات

الإبداع والتخصص

اقتصاد المبدعينأدوات إسلاميةالاستدامةالألعاب

المحولات

محول الوحداتمحول الطولمحول الوزنمحول درجة الحرارة→ محولات الوحدات

العشوائيات

مولّد الأرقام العشوائيةفحص قوة كلمة المرورعجلة الحظمحاكي رمي العملةمحاكي رمي النردحاسبة تداخل المناطق الزمنية→ العشوائيات
محوّل الملفات

أدوات PDF

تحويل PDF إلى JPGتحويل PDF إلى PNGاستخراج نص من PDFتحويل PDF إلى GIFتحويل PDF إلى WebPتحويل PDF إلى SVGتحويل PDF إلى Wordتحويل PDF إلى Excelتحويل PDF إلى PowerPointتحويل PDF إلى HTMLتحويل PDF إلى Markdownتحويل PDF إلى TIFF

محوّل الصور

تحويل JPG إلى PNGتحويل PNG إلى JPGتحويل PNG إلى WebPتحويل WebP إلى PNGتحويل WebP إلى JPGتحويل JPG إلى WebPتحويل SVG إلى PNGتحويل SVG إلى JPGتحويل SVG إلى WebPتحويل BMP إلى PNGتحويل BMP إلى JPGتحويل BMP إلى WebP

صور متقدمة

تحويل HEIC إلى JPGتحويل HEIC إلى PNGتحويل TIFF إلى JPGتحويل TIFF إلى PNGتحويل JPG إلى TIFFتحويل PNG إلى TIFFتحويل JPG إلى ICOتحويل PNG إلى ICOتحويل JPG إلى AVIFتحويل PNG إلى AVIF

GIF والرسوم المتحركة

تحويل إطارات GIF إلى PNGتحويل إطارات GIF إلى JPGمستخرج إطارات GIFتحويل PNG إلى GIFتحويل JPG إلى GIFتحويل GIF إلى WebP

تحرير

إضافة علامة مائيةإزالة الكائنات من الصورةتغيير حجم الصور في المتصفح فورًاضغط الصور أونلاين — تقليل حجم الملف مع الحفاظ على الجودة
تحدي سرعة الرياضياتتحدي الحساب الذهنيكلمةبنت وولدسودوكو٢٠٤٨
محول العملات
CalculoraCalculora

منصة الآلات الحاسبة الشاملة الخاصة بك. أدوات مجانية وسريعة ودقيقة لكل احتياجاتك.

خصوصية 100% — جميع العمليات الحسابية تتم في متصفحك، لا يتم إرسال أي بيانات إلى أي خادممجاني للأبد — لا حواجز دفع، لا اشتراكات، لا حاجة لحسابات

شائع

  • حاسبة مؤشر كتلة الجسم
  • حاسبة القروض
  • حاسبة العمر
  • حاسبة الرهن العقاري
  • حاسبة النسبة المئوية
  • آلة حاسبة علمية
  • عرض الكل →

التصنيفات

  • الرياضيات
  • المالية
  • الصحة والحياة
  • المال والأعمال
  • أدوات المطورين
  • هندسة
  • التصنيفات →

المزيد

  • محول العملات
  • محوّل الملفات
  • ألعاب وأدوات ممتعة

قانوني

  • من نحن
  • اتصل بنا
  • سياسة الخصوصية
  • شروط الخدمة
  • إخلاء مسؤولية
  • خريطة الموقع

اللغات

enEnglisharالعربيةesEspañoldeDeutschfrFrançaishiहिन्दीidBahasa IndonesiaitItalianoja日本語ko한국어ptPortuguêsruРусскийtrTürkçeviTiếng Việtbnবাংলাzh中文nlNederlandsplPolskiukУкраїнськаmsBahasa Melayuthภาษาไทย

© 2026 Calculora. جميع الحقوق محفوظة.

مبني بـ — مجاني 100%

بدون خوادم — موقع ثابت بالكامل، بدون جمع بيانات

  1. الرئيسية
  2. الاستثمار والتخطيط
  3. حاسبة عائد الأرباح

حاسبة عائد الأرباح

احسب دخل أرباحك السنوية والشهرية من نسبة العائد وعدد الأسهم وسعر السهم. انظر المبالغ لكل دفعة والعائد الفعلي. مقدر دخل الأرباح المجانية.

جارٍ تحميل الآلة الحاسبة...
هل ساعدتك هذه الأداة؟

ما هي حاسبة عائد الأرباح؟

تساعدك حاسبة عائد الأرباح على تقدير دخل أرباحك السنوية والشهرية ولكل دفعة من الأسهم أو محفظة الأرباح. أدخل عدد الأسهم التي تمتلكها، والسعر الحالي للسهم ونسبة عائد الأرباح السنوية، وستقوم الآلة الحاسبة على الفور بإرجاع قيمة استثمارك الإجمالية، ودخل أرباحك السنوية والشهرية، والمبلغ الدقيق لكل دفعة بناءً على التكرار الذي اخترته (شهريًا أو ربع سنوي أو نصف سنوي أو سنوي) والعائد الفعلي الذي تربحه من أموالك. يعد دخل توزيعات الأرباح حجر الزاوية في الاستثمار السلبي والتخطيط للتقاعد ومحافظ الدخل، كما أن فهم العلاقة بين العائد وعدد الأسهم وتكرار الدفع يتيح لك توقع التدفق النقدي لأشهر أو سنوات مقدمًا. سواء كنت تقوم بتقييم سهم توزيعات أرباح واحد، أو التخطيط لدخل التقاعد عبر مجموعة من الدافعين، أو مقارنة اثنين من صناديق الاستثمار العقارية وأسهم المرافق على أساس المثل بالمثل، فإن هذه الآلة الحاسبة تمنحك صورة واضحة عن الدخل الذي تولده ممتلكاتك اليوم وتتيح لك وضع نموذج لكيفية تغيير الأسهم الإضافية أو العائد الأفضل لتدفقك النقدي الشهري.

متى تستخدم هذه الآلة الحاسبة

  • تقدير مقدار الدخل الذي تحققه ممتلكاتك الحالية من الأسهم كل عام
  • مقارنة سهمين من الأسهم ذات أسعار وعوائد مختلفة
  • توقع دخل التقاعد من محفظة دافعي الأرباح
  • الاختيار بين الدافعين الشهريين والربع سنويين لتخطيط التدفق النقدي
  • تقييم صندوق الاستثمار العقاري أو أسهم المرافق أو السندات البديلة للدخل
  • نمذجة تأثير إضافة أسهم إلى مركز توزيع الأرباح الخاص بك

الخطوات:

  1. أدخل عدد الأسهم التي تمتلكها.
  2. أدخل السعر الحالي للسهم الواحد.
  3. تحديد نسبة عائد الأرباح السنوية.
  4. حدد تكرار دفع الأرباح لمعرفة مبلغ كل دفعة.
  5. قم بمراجعة إجمالي استثماراتك ودخلك السنوي ودخلك الشهري والعائد الفعلي.

الصيغة

الدخل السنوي = الأسهم × سعر السهم × (عائد الأرباح / 100) الدخل الشهري = الدخل السنوي / 12 لكل دفعة = الدخل السنوي / الدفعات لكل سنة مثال: 1000 سهم × 50 دولارًا أمريكيًا × 4% = 2000 دولار أمريكي سنويًا، 166.67 دولارًا أمريكيًا شهريًا، 500 دولار أمريكي لكل ربع سنة

حالات الاستخدام

  • تقدير دخل الأرباح السلبي من الأسهم أو مراكز ETF
  • مقارنة الأسهم الموزعة حسب العائد قبل الشراء
  • تخطيط دخل التقاعد من محفظة دافعي الأرباح
  • تقييم تغطية أرباح المحفظة مقابل النفقات
  • نمذجة كيفية تغيير الأسهم الإضافية للتدفق النقدي الشهري

الفوائد الرئيسية

  • تقدير سريع لدخل الأرباح من الأسهم والسعر والعائد
  • يدعم ترددات الدفع الشهرية والربع سنوية ونصف السنوية والسنوية
  • يظهر المبالغ لكل دفعة، وليس فقط الإجماليات السنوية
  • يُظهر حساب العائد الفعال عائدك الحقيقي على التكلفة
  • مفيد لكل من تحليل الأسهم الفردية وتخطيط المحفظة

نصائح احترافية

  • ركز على نمو الأرباح، وليس فقط العائد الحالي.
  • التنويع عبر القطاعات لتقليل مخاطر تخفيضات الأرباح.
  • أعد استثمار الأرباح لتحقيق أقصى قدر من التفاقم مع مرور الوقت.
  • تحقق من نسبة العوائد - أي شيء أعلى من 80% قد يكون غير مستدام.
  • استخدم تاريخ توزيع الأرباح السابق لتحديد وقت الشراء والحصول على الدفعة التالية.

الأخطاء الشائعة التي يجب تجنبها

  • الخلط بين عائد الأرباح ومعدل الأرباح
  • تجاهل استدامة الأرباح ونسبة الدفع
  • عدم المحاسبة عن الضرائب على دخل توزيعات الأرباح
  • مطاردة عوائد عالية جدًا دون التحقق من تغطية الأرباح
  • متناسين أن انخفاض سعر السهم يؤدي تلقائيًا إلى زيادة العائد

شرح المصطلحات الأساسية

  • عائد الأرباح: الأرباح السنوية للسهم مقسومة على سعر السهم
  • معدل توزيع الأرباح: المبلغ بالدولار المدفوع للسهم الواحد كل عام
  • تاريخ توزيع الأرباح السابق: التاريخ الذي لن يحصل بعده المشترون الجدد على أرباح الأسهم القادمة
  • نسبة العائد: النسبة المئوية للأرباح المدفوعة كأرباح
  • العائد الفعلي: دخلك السنوي مقسومًا على إجمالي استثمارك، مما يعكس العائد الحقيقي على التكلفة

مفاهيم ذات صلة

  • إعادة استثمار الأرباح (DRIP) - مضاعفة الدخل عن طريق شراء المزيد من الأسهم مع كل دفعة
  • إجمالي العائد - توزيعات الأرباح بالإضافة إلى ارتفاع الأسعار
  • نسبة العائد - حصة الأرباح المدفوعة كأرباح
  • أرستقراطيون توزيعات الأرباح - الشركات التي لديها أكثر من 25 عامًا من نمو الأرباح
  • العائد على التكلفة — عائد استثمارك الأصلي، بغض النظر عن السعر الحالي

مثال

إذا كنت تمتلك 1000 سهم من أسهم بسعر 50 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد مع عائد أرباح سنوي بنسبة 4٪ يتم دفعه كل ثلاثة أشهر، فإن إجمالي استثمارك هو 50000 دولار أمريكي، ودخل أرباحك السنوية هو 2000 دولار أمريكي، ودخلك الشهري 166.67 دولارًا أمريكيًا، وكل دفعة ربع سنوية 500 دولار أمريكي. إذا تم دفع نفس المركز شهريًا، فستبلغ كل دفعة 166.67 دولارًا، مما يمنحك دخلاً ثابتًا اثنتي عشرة مرة في السنة بدلاً من أربع مرات.

تفسير نتائجك

يعتبر عائد الأرباح بين 2٪ و 6٪ صحيًا بشكل عام لمعظم الأسهم. قد تعني العوائد التي تقل عن 1.5٪ أن السهم ذو قيمة كبيرة أو يدفع القليل، وهو أمر شائع بين شركات التكنولوجيا سريعة النمو التي تعيد استثمار الأرباح. تستحق العوائد التي تزيد عن 6-8٪ الحذر: فبينما يمكن أن تشير إلى صفقة مقومة بأقل من قيمتها، فإنها تشير في كثير من الأحيان إلى انخفاض سعر السهم أو نسبة الدفع غير المستدامة، وفي بعض الأحيان يكون العائد المرتفع هو تسعير السوق في خفض الأرباح. قارن عائد أسهمك بمتوسط ​​خمس سنوات ومع أقرانهم في القطاع بدلاً من الحكم عليه بشكل منفصل، وقم دائمًا بإقران العائد مع نسبة العائد والتدفق النقدي للشركة للحكم على ما إذا كانت الأرباح آمنة. يتم تحديد دخلك لكل سهم من خلال معدل توزيعات الأرباح، وليس العائد، وبالتالي فإن ارتفاع السعر يقلل العائد بينما يظل دخلك الفعلي بالدولار كما هو.

الأسئلة الشائعة

ما هو عائد الأرباح؟
عائد الأرباح هو نسبة مالية توضح المبلغ الذي تدفعه الشركة من أرباح الأسهم كل عام مقارنة بسعر سهمها. يتم احتسابها على أنها أرباح سنوية للسهم الواحد مقسومة على سعر السهم، معبرا عنها كنسبة مئوية. على سبيل المثال، فإن تداول السهم بسعر 50 دولارًا والذي يدفع 2 دولارًا سنويًا له عائد توزيعات أرباح بنسبة 4٪.
كم مرة يتم دفع أرباح الأسهم؟
تدفع معظم الشركات أرباحًا ربع سنوية (4 مرات سنويًا). يدفع البعض شهريًا (مشتركًا مع صناديق الاستثمار العقارية)، أو نصف سنويًا، أو سنويًا. يؤثر تكرار الدفع على مبلغ كل شيك ولكن ليس إجمالي دخلك السنوي - توزيع أرباح سنوي قدره 2000 دولار هو 500 دولار لكل ربع سنة أو 166.67 دولار شهريا.
ما هو عائد الأرباح الجيد؟
يعتبر عائد الأرباح بين 2٪ و 6٪ صحيًا بشكل عام. قد تشير العائدات التي تزيد عن 6٪ إلى أن الشركة تعاني من ضائقة مالية (انخفاض سعر السهم يؤدي إلى تضخم العائد) أو نسبة دفع غير مستدامة. تعد العوائد المنخفضة جدًا التي تقل عن 1.5٪ أمرًا نموذجيًا للشركات النامية التي تعيد استثمار الأرباح بدلاً من دفع أرباح الأسهم.
كيف يختلف العائد الفعلي عن العائد المعلن؟
حسابات العائد الفعال للتأثير المركب عند إعادة استثمار الأرباح. إذا قمت بإعادة استثمار أرباح ربع سنوية، فإن عائدك السنوي الفعلي أعلى قليلاً من العائد المعلن لأن كل توزيع أرباح يكسب المزيد من الأرباح. العائد المعلن هو ببساطة الدخل السنوي مقسومًا على مبلغ الاستثمار.
هل الأرباح مضمونة؟
لا، أرباح الأسهم ليست مضمونة. يمكن للشركات خفض أو إلغاء توزيعات الأرباح في أي وقت بناءً على أدائها المالي. إن توزيعات الأرباح الأرستقراطية - الشركات التي زادت أرباحها لأكثر من 25 عامًا متتاليًا - هي أقرب شيء إلى دافعين موثوقين، ولكن حتى يمكنهم خفض أرباحهم في حالة الانكماش الاقتصادي الشديد.
كيف يتم فرض ضريبة على أرباح الأسهم؟
يتم فرض ضريبة على أرباح الأسهم المؤهلة بمعدلات أرباح رأسمالية طويلة الأجل (0٪، 15٪، أو 20٪ اعتمادا على الدخل). يتم فرض ضريبة على أرباح الأسهم غير المؤهلة بمعدلات الدخل العادية. فترات الاحتفاظ ونوع الحساب مهمة - لا يتم فرض ضرائب على أرباح الأسهم داخل حساب التقاعد ذي المزايا الضريبية حتى الانسحاب.
هل يمكنني حساب دخل الأرباح للأسهم الكسرية؟
نعم، يتناسب دخل الأرباح مع عدد الأسهم. إذا كنت تمتلك 0.5 سهمًا من الأسهم تدفع 2 دولارًا أمريكيًا للسهم سنويًا، فستتلقى أرباحًا بقيمة 1 دولارًا أمريكيًا. تعمل هذه الآلة الحاسبة مع الأسهم الكسرية بنفس السهولة التي تعمل بها الأسهم الكاملة.
ما هو الفرق بين عائد الأرباح ومعدل الأرباح؟
يتم التعبير عن عائد الأرباح كنسبة مئوية من سعر السهم (على سبيل المثال، 4٪)، في حين أن معدل الأرباح هو المبلغ الفعلي بالدولار المدفوع لكل سهم سنويًا (على سبيل المثال، 2 دولار). يتغير العائد عندما يتحرك السعر. يتغير المعدل فقط عندما تقوم الشركة بتعديل توزيعات الأرباح بنفسها.
هل يجب أن أركز على العائد المرتفع أو نمو الأرباح؟
ذلك يعتمد على أهدافك. يوفر العائد المرتفع دخلاً فوريًا أكبر، في حين أن أسهم نمو الأرباح قد توفر عوائد أفضل على المدى الطويل مع نمو العوائد - وغالبًا ما يكون سعر السهم - بمرور الوقت. يقوم العديد من المستثمرين ببناء مجموعة أساسية من مزارعي الأرباح وإضافة عدد قليل من الأسماء ذات العائد المرتفع للدخل الحالي.
كيف يمكنني استخدام هذه الآلة الحاسبة لتخطيط المحفظة؟
أدخل إجمالي أسهمك عبر جميع الأسهم التي تدفع أرباحًا، ومتوسط السعر المرجح، ومتوسط عائد المحفظة لتقدير إجمالي دخل أرباحك. يمكنك بعد ذلك مقارنة هذا الدخل بنفقاتك الشهرية أو معدل سحب التقاعد المستهدف.
ماذا يحدث إذا تغير سعر السهم؟
يظل دخل توزيعات الأرباح لكل سهم كما هو (ما لم تغير الشركة أرباحها)، لكن العائد على التكلفة يتغير. يؤدي انخفاض سعر السهم إلى رفع العائد الحالي والعائد الفعلي على أموالك الجديدة، في حين أن السعر المرتفع يخفض العائد الحالي ولكن ليس دخلك بالدولار.

أدوات ذات صلة

استكشف المزيد من الأدوات

حاسبة الأرباح الموزعة

حاسبة نمو الاستثمار

محاكي التقاعد مونت كارلو

حاسبة مخاطر تسلسل العوائد

حاسبة معدل السحب الآمن

حاسبة متوسط التكلفة بالدولار

أدوات مشابهة

حاسبة الأرباح الموزعة
الاستثمار والتخطيط
حاسبة نمو الاستثمار
الاستثمار والتخطيط
محاكي التقاعد مونت كارلو
الاستثمار والتخطيط
حاسبة مخاطر تسلسل العوائد
الاستثمار والتخطيط
%
دخل الأرباح السنوية
—
دخل الأرباح الشهرية
—
لكل مبلغ الدفع
—
إجمالي الاستثمار
—
العائد الفعال
—
0 shares
1 shares10000 shares
0%
0.5%15%