เครื่องคิดเลข CAGR

คำนวณอัตราการเติบโตต่อปีของการลงทุนใดๆ เปรียบเทียบผลตอบแทนของคุณกับ S&P 500 พันธบัตร และการออม เครื่องคิดเลข CAGR ฟรีพร้อมแผนภูมิวิถีการเติบโต

เครื่องมือนี้ช่วยคุณได้ไหม?

เครื่องคิดเลข CAGR คืออะไร?

เครื่องคำนวณ CAGR จะวัดอัตราการเติบโตต่อปีของการลงทุนใดๆ ในระยะเวลานานกว่าหนึ่งปี CAGR แสดงอัตราผลตอบแทนต่อปีที่ราบรื่นซึ่งการลงทุนจะได้รับในแต่ละปี หากมูลค่าของมันเพิ่มขึ้นในอัตราคงที่และทบต้นจากค่าเริ่มต้นไปจนถึงมูลค่าสิ้นสุด ซึ่งแตกต่างจากผลตอบแทนเฉลี่ยแบบธรรมดา ซึ่งไม่สนใจการทบต้นและอาจทำให้ประสิทธิภาพเกินจริง CAGR ให้นักลงทุนมีเปอร์เซ็นต์ที่ซื่อสัตย์และตรงไปตรงมาสำหรับการเปรียบเทียบหุ้น กองทุนรวม กองทุนดัชนี พันธบัตร อสังหาริมทรัพย์ สกุลเงินดิจิตอล และพอร์ตการลงทุนทั้งหมด ป้อนค่าเริ่มต้น มูลค่าสิ้นสุด และระยะเวลาการถือครองของคุณ และเครื่องคำนวณนี้จะส่งคืน CAGR ผลตอบแทนรวมตลอดระยะเวลาทั้งหมด และแผนภูมิวิถีการเติบโตที่คาดการณ์การลงทุนของคุณทุกปี นอกจากนี้ยังเปรียบเทียบผลลัพธ์ของคุณกับ S&P 500 (ประมาณ 10% ต่อปี) พันธบัตรระดับการลงทุน (ประมาณ 5%) และบัญชีออมทรัพย์ (ประมาณ 2%) เพื่อให้คุณสามารถตัดสินได้ว่าเงินของคุณเติบโตเร็วหรือช้ากว่าทางเลือกหลัก ไม่ว่าคุณกำลังวิเคราะห์การซื้อขายในอดีต ประเมินผู้จัดการกองทุน วางแผนสำหรับการเกษียณอายุ หรือเสนอขายหุ้นต่อผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย เครื่องคำนวณ CAGR จะเปลี่ยนตัวเลขดิบให้เป็นตัวชี้วัดประสิทธิภาพที่ชัดเจนและเปรียบเทียบได้ภายในไม่กี่วินาที

เมื่อไหร่ควรใช้เครื่องคำนวณนี้

เปรียบเทียบกองทุนรวมหรือ ETF ที่มีระยะเวลาการถือครองต่างกัน

การตีความผลลัพธ์

CAGR ที่ 10% หรือมากกว่าในช่วงห้าปีขึ้นไปนั้นโดยทั่วไปถือว่าแข็งแกร่งสำหรับหุ้น ซึ่งสอดคล้องกับค่าเฉลี่ยระยะยาวของ S&P 500 ระหว่าง 4% ถึง 6% นั้นเป็นเรื่องปกติสำหรับพอร์ตการลงทุนที่สมดุลหรือมีพันธบัตรจำนวนมาก ในขณะที่ค่าใดๆ ที่ต่ำกว่า 2–3% นั้นตรงกับบัญชีออมทรัพย์โดยคร่าวๆ และส่งสัญญาณว่าเงินของคุณอาจสูญเสียอำนาจการซื้อตามอัตราเงินเฟ้อ CAGR ที่เป็นลบหมายถึงมูลค่าการลงทุนที่สูญเสียไปในช่วงเวลาหนึ่ง สิ่งสำคัญที่สุดคือ CAGR จะราบรื่นในทุก ๆ ขึ้นและลงตลอดทาง ดังนั้น กองทุนสองกองทุนที่มี CAGR ที่เหมือนกันจึงสามารถมีการเดินทางที่แตกต่างกันโดยสิ้นเชิง อ่านผลลัพธ์พร้อมกับตัวชี้วัดความผันผวน เช่น การขาดทุนสูงสุดและส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐานเสมอ เมื่อทำการเปรียบเทียบ ให้ใช้วันที่เริ่มต้นและวันที่สิ้นสุดเดียวกัน และสกุลเงินเดียวกัน และเลือกตัวเลขหลังหักภาษีเพื่อให้คำตัดสินจากผลแอปเปิ้ลต่อผลที่แท้จริง

คำถามที่พบบ่อย

CAGR คืออะไร?

CAGR (อัตราการเติบโตต่อปีแบบทบต้น) คืออัตราการเติบโตเฉลี่ยต่อปีของการลงทุนในช่วงเวลาที่กำหนดนานกว่าหนึ่งปี โดยแสดงถึงหนึ่งในวิธีที่แม่นยำที่สุดในการคำนวณและกำหนดผลตอบแทนสำหรับสินทรัพย์แต่ละรายการ พอร์ตการลงทุน และทุกสิ่งที่อาจมีมูลค่าเพิ่มขึ้นหรือลดลงเมื่อเวลาผ่านไป

CAGR แตกต่างจากผลตอบแทนเฉลี่ยอย่างไร?

CAGR คิดเป็นการทบต้น ในขณะที่ผลตอบแทนเฉลี่ยอย่างง่ายไม่ได้เป็นเช่นนั้น ตัวอย่างเช่น หากการลงทุนเพิ่มจาก 100 ดอลลาร์เป็น 150 ดอลลาร์ใน 3 ปี ค่าเฉลี่ยทั่วไปคือ 16.67% ต่อปี แต่ CAGR อยู่ที่ 14.47% ซึ่งเป็นอัตราที่เมื่อทบต้นทุกปีก็จะให้ผลลัพธ์เดียวกัน

CAGR ที่ดีคืออะไร?

CAGR ที่ดีขึ้นอยู่กับประเภทสินทรัพย์ สำหรับหุ้น 10%+ นั้นแข็งแกร่ง (ตรงกับค่าเฉลี่ยในอดีตของ S&P 500) สำหรับพันธบัตร โดยทั่วไปจะอยู่ที่ 4-6% สำหรับบัญชีออมทรัพย์ 1-3% เป็นเรื่องปกติ โดยทั่วไปแล้วอสังหาริมทรัพย์จะตั้งเป้าหมายไว้ที่ 8-12% CAGR

CAGR อาจเป็นลบได้หรือไม่?

ใช่ หากมูลค่าสิ้นสุดน้อยกว่าค่าเริ่มต้น CAGR จะเป็นลบ ซึ่งบ่งบอกถึงการขาดทุนในช่วงเวลานั้น นี่เป็นเรื่องปกติในช่วงตลาดหมีหรือการลงทุนที่มีประสิทธิภาพต่ำ

ทำไมต้องเปรียบเทียบกับเกณฑ์มาตรฐาน?

การเปรียบเทียบช่วยให้คุณเข้าใจว่าการลงทุนของคุณมีประสิทธิภาพดีเมื่อเทียบกับทางเลือกอื่นหรือไม่ หากการลงทุนของคุณมี CAGR 7% แต่ S&P 500 กลับมา 10% ในช่วงเวลาเดียวกัน คุณอาจต้องการพิจารณากลยุทธ์ของคุณใหม่

CAGR คำนึงถึงความผันผวนหรือไม่?

ไม่ CAGR จะช่วยลดความผันผวนและแสดงเฉพาะค่าเริ่มต้นและสิ้นสุดเท่านั้น การลงทุนสองครั้งที่มี CAGR เดียวกันอาจมีโปรไฟล์ความเสี่ยงที่แตกต่างกันมาก — การลงทุนแบบคงที่และความผันผวนสูง

เมื่อใดที่ฉันไม่ควรใช้ CAGR

หลีกเลี่ยงการใช้ CAGR สำหรับระยะเวลาน้อยกว่าหนึ่งปี สำหรับการลงทุนที่มีกระแสเงินสดไม่สม่ำเสมอ (ใช้ IRR แทน) หรือเมื่อคุณต้องการเข้าใจความผันผวน (ใช้ค่าเบี่ยงเบนมาตรฐานควบคู่ไปกับ CAGR)

CAGR ช่วยวางแผนการเงินอย่างไร?

CAGR ช่วยให้คุณคาดการณ์มูลค่าในอนาคต เปรียบเทียบตัวเลือกการลงทุนแบบแอปเปิ้ลต่อแอปเปิล และกำหนดความคาดหวังผลตอบแทนที่สมจริงสำหรับการเกษียณอายุและเป้าหมายทางการเงินระยะยาวอื่นๆ

CAGR และ IRR แตกต่างกันอย่างไร?

CAGR ถือว่าการลงทุนเป็นก้อนเดียวโดยไม่มีกระแสเงินสดเพิ่มเติม IRR (Internal Rate of Return) จัดการกระแสเงินสดเข้าและออกในช่วงเวลาหนึ่ง ทำให้เหมาะสำหรับการลงทุนที่ซับซ้อนมากขึ้น

ฉันสามารถใช้ CAGR สำหรับสกุลเงินดิจิทัลได้หรือไม่

ใช่ แต่ต้องระวัง ความผันผวนที่รุนแรงของ Crypto ทำให้ CAGR มีความหมายน้อยลงในช่วงเวลาสั้นๆ ใช้กรอบเวลาที่นานกว่า (3 ปีขึ้นไป) และพิจารณาร่วมกับตัวชี้วัดการขาดทุนสูงสุดและความผันผวน

ภาษีส่งผลต่อ CAGR อย่างไร?

โดยทั่วไป CAGR จะแสดงการคืนภาษีก่อนหักภาษี CAGR หลังหักภาษีจะลดลง ขึ้นอยู่กับอัตราภาษีและประเภทการลงทุนของคุณ (กำไรจากการขายหุ้น เงินปันผล ดอกเบี้ย) เปรียบเทียบการคืนภาษีหลังหักภาษีเสมอเพื่อการประเมินที่แม่นยำ

เครื่องคิดเลข CAGR