Başlangıç nakdi, aylık giriş ve çıkışlar ile büyüme oranlarına dayanarak nakit bakiyenizi zaman içinde projelendirin. Kalan ömrünüzü ve ay ay nakit akışı grafiğinizi görün.
Nakit akışı tahmini, beklenen aylık girişler (gelir, tahsilatlar) ve çıkışlar (giderler, maaşlar, kira, borç ödemeleri) temel alınarak bir işletmenin nakit bakiyesinin zaman içinde nasıl değişeceğini projelendirir. Nakit gerçekten el değiştirmeden önce muhasebeleştirilebilen kârdan farklı olarak, nakit akışı tahmini bir banka hesabına giren ve çıkan paranın gerçek zamanlamasını takip eder; nihayetinde faturaların ödenip ödenmeyeceğini belirleyen sayı budur.
Bu, henüz istikrarlı pozitif nakit akışına sahip olmayan girişimler ve küçük işletmeler için özellikle kritiktir. Kârlılığın değil, nakdin tükenmesi işletmelerin başarısız olmasının en yaygın nedenlerinden biridir; kağıt üzerinde kârlı görünen birçok şirket, nakit sıkıntısı sırasında maaşları veya kirayı karşılayamadıkları için çökmüştür.
Bu hesaplayıcı, beklenen aylık girişler ve çıkışlara (her biri için isteğe bağlı büyüme oranlarıyla) dayanarak bir başlangıç tutarından nakit bakiyesini ileriye doğru projelendirir ve hiçbir şey değişmezse nakdin tükeneceği noktayı, yani kalan ömrü hesaplar. Bu sayıyı erkenden görmek işletmeye harekete geçmesi için zaman kazandırır: durum acil hale gelmeden önce maliyetleri kesmek, tahsilatları hızlandırmak veya finansman sağlamak.
Bir girişimin bankada 150.000 $'ı var, ayda 20.000 $ gelir elde ediyor (aylık %5 büyüyerek) ve giderlere ayda 35.000 $ harcıyor (aylık %2 büyüyerek). Tahmin, giriş büyümesine rağmen nakit bakiyesinin her ay azaldığını gösteriyor; kalan ömür 9. ay civarında sıfıra ulaşıyor ve kurucular için finansman sağlamak, maliyetleri kesmek veya geliri daha hızlı büyütmek için yaklaşık 9 ay veriyor.