Hvad er Cash on cash-afkast-regnemaskine?
Kalkulatoren for kontantafkast måler det årlige afkast i forhold til den investerede kapital.
Hvornår skal du bruge denne regnemaskine
- Sammenligning af to udlejningsejendomme med forskellige udbetalingsbeløb for at se, hvilken faktisk giver mere afkast på den kontant, du har investeret
- Afgørelse af, om du skal købe en ejendom kontant eller finansiere den med et realkreditlån
- Vurdering af en BRRRR- eller house-hacking-handel, hvor gæld ændrer, hvor meget kontant du har investeret
- Fastlæggelse af en minimumsacceptabel cash-on-cash-grænse, før du afgiver et tilbud på en ejendom
- Kontrol af en udlejningsejendoms faktiske førsteydeevne mod den pro forma, du kreditvurderede den med
- Forklaring af en handels afkast over for en långiver eller investeringspartner med ét sammenligneligt tal
Trin:
- Angiv årligt cash flow.
- Angiv samlet investeret kapital.
- Vis kontantafkastet.
Formel
Kontantafkast = (årligt cash flow før skat / samlet investeret kapital) × 100
Samlet investeret kapital = udbetaling + afslutningsomkostninger + renoveringsomkostninger
Eksempel: $5,000 i cash flow / $60,000 investeret = 8.33%
Målinterval: 8–12% er typisk for de fleste markeder.
Anvendelsessager
- Sammenligning af investeringer
- Porteføljeanalyse
- Sporing af afkast
Nøglefordele
- Få præcise resultater fra kalkulatoren for kontantafkast med det samme
- Spar tid med kalkulatorberegninger for kontantafkast
- Træf velinformerede beslutninger med klare data
- Gratis på alle enheder – ingen downloads
Pro tips
- Dobbelttjek inddataene for nøjagtighed
- Kør flere scenarier
- Kombiner med andre værktøjer
Almindelige fejl at undgå
- Brug af upræcise inddata
- Ignorering af vigtige faktorer
- Fejltolkning af resultaterne
Nøglebegreber forklaret
- Inddata: de værdier, du angiver
- Output: de beregnede resultater
- Formel: den anvendte metode
- resultat: det beregnede svar
Relaterede begreber
- Kapitaliseringsgrad: Kapitaliseringsgraden måler en ejendoms afkast baseret på den fulde købspris, uafhængigt af finansiering, hvilket gør den til det rigtige mål for sammenligning af handler på tværs af forskellige lånestrukturer. Brug vores kapitaliseringsgradberegner sammen med denne - en ejendom med en god cash-on-cash returnering, men en svag kapitaliseringsgrad ser måske kun god ud på grund af aggressiv gæld.
- Gældsbetjeningsdækningsgrad (DSCR): DSCR måler, om en ejendoms indtægt sikkert kan dække dens realkreditbetaling, hvilket långivere kræver, før de godkender finansiering. En stærk cash-on-cash returnering betyder lidt, hvis handlen ikke kan klare långiverens minimums-DSCR - kontroller begge med vores DSCR-beregner.
- Gæld og afkast: Finansiering af en mindre procentdel af købsprisen øger cash-on-cash returneringen (mindre investerede kontanter for tilsvarende kontantstrøm), men øger også risikoen, hvis lejen falder eller renterne stiger. Vores udlejningsejendomsberegner lader dig teste forskellige udbetalingsscenarier side om side.
- BRRRR-strategien: Køb, Renover, Udlej, Refinansier, Gentag - investorer trækker typisk det meste eller hele deres oprindelige kontant tilbage via en refinansiering, hvilket kan skubbe cash-on-cash returneringen ekstremt højt (eller udefinerbar), da næsten ingen kontant forbliver investeret. Vores BRRRR-beregner modellerer denne fulde cyklus.
- Leje kontra køb: Cash-on-cash returnering gælder kun for investeringskøb - hvis du overvejer, om du skal købe en bolig til eget brug eller leje, er det en helt anden sammenligning. Vores leje kontra køb-beregner håndterer ejerboligversionen af denne beslutning.
Eksempel
Med årligt cash flow på $5K og $60K investeret bliver kontantafkastet 8.33%.
Fortolkning af dine resultater
Cash-on-cash returnering måler kun afkastet på den kontant, du faktisk har investeret - udbetalingen, lukningsomkostninger og eventuelle øjeblikkelige reparationer - ikke ejendommens samlede værdi eller den egenkapital, du opbygger gennem værdistigning og låneafvikling. En 12 % cash-on-cash returnering betyder, at hver 10.000 $ du investerer kontant giver ca. 1.200 $ om året i kontantstrøm, før værdistigning eller hovedstolsafvikling overhovedet medregnes. De fleste investorer betragter 8-12 % som et solidt område for en gældsfinansieret udlejningsejendom på et stabilt marked; under 5 % betyder normalt, at handlen er for tynd til at absorbere en belægningsprocent eller en renteforøgelse, og et tal over 15 % signalerer ofte enten et usædvanligt billigt køb eller udgifter, der blev undervurderet i modellen. Krydsvalider altid cash-on-cash mod kapitaliseringsgrad og DSCR, før du forpligter kapital - et stærkt cash-on-cash-tal bygget på optimistiske lejeantagelser er ikke i sig selv en stærk handel.