Käteinen päällä Käteinen Tuot→ Lkysyin

Laske käteistuotto vuokrakohteille. Syötä vuotuiset vuokratulot, kulut, asuntolainan maksut ja sijoitettu käteinen nähdäksesi vuotuisen käteistuoton. Välttämätön kiinteistösijoittajille.

Auttoiko tämä laskuri sinua?

Mikä on Käteinen päällä Käteinen Tuot→ Lkysyin?

Kassakorkolaskuri mittaa vuotuista tuottoa suhteessa sijoitettuun käteiseen.

Milloin käyttää tätä laskuria

  • Vertaa kahta vuokra-kiinteistöä eri käsirahoilla nähdäksesi, kumpi tuottaa enemmän
  • Päätä, ostetaanko kiinteistö kokonaan käteisellä vai rahoitetaanko se lainalla
  • Arvioi BRRRR- tai house-hacking-kauppaa, jossa vipuhijoitus muuttaa sijoitettua käteistä
  • Aseta vähimmäks hyväksyttävä cash-on-cash -kynnys ennen tarjouksen tekemistä
  • Tarkista vuokrakohteen todellinen ensivuoden suorituskyky vs pro forma -arvio
  • Selitä kaupan tuotto lainanantajalle yhdellä vertailukelpoisella luvulla

Vaiheet:

  1. Syötä vuotuinen kassavirta.
  2. Syötä sijoitettu käteinen yhteensä.
  3. Näe kassakorko.

Kaava

Kassakorko = (vuotuinen kassavirta ennen veroja / sijoitettu käteinen yhteensä) × 100 Sijoitettu käteinen yhteensä = käsiraha + kaupan päättämiskulut + kunnostuskulut Esimerkki: $5,000 kassavirta / $60,000 sijoitettu = 8.33% Tavoitealue: 8–12% on tyypillinen useimmilla markkinoilla.

Käyttötapaukset

  • Sijoitusten vertailu
  • Salkun analyysi
  • Tuoton seuranta

Keskeiset hyödyt

  • Saat tarkat kassakorkolaskurin tulokset välittömästi
  • Säästät aikaa kassakorkolaskurin laskelmilla
  • Tee perusteltuja päätöksiä selkeän datan avulla
  • Ilmainen kaikilla laitteilla – ei latauksia

Ammattilaisen vinkit

  • Tarkista syötteet huolellisesti
  • Aja useita skenaarioita
  • Yhdistä muihin työkaluihin

Yleisiä vältettäviä virheitä

  • Epätarkkojen syötteiden käyttäminen
  • Keskeisten tekijöiden huomiotta jättäminen
  • Tulosten väärintulkinta

Keskeiset käsitteet selitettynä

Syöte: antamasi arvot
Tuotos: lasketut tulokset
Kaava: käytetty menetelmä
Tulos: laskettu vastaus

Liittyvät käsitteet

  • Cap Rate: Cap rate mittaa kiinteistön tuottoa sen koko ostohintaan perustuen, riippumattomana rahoituksesta. Käytä cap rate -laskuria tämän rinnalla.
  • DSCR: DSCR mittaa, kattavatko kiinteistön tulot lainanmaksunsa. Tarkista molemmat DSCR-laskurillamme.
  • Vipuhijoitus ja tuotto: Pienemman ostohintaosuuden rahoittaminen nostaa cash-on-cash -tuottoa mutta nostaa myös riskiä. Vuokra-kiinteistölaskurimme mahdollistaa eri skenaarioiden testaamisen.
  • BRRRR-strategia: Sijoittajat vetävät usein suurimman osan käteisestään takaisin refinanssilla. BRRRR-laskurimme mallintaa tämän koko syklin.
  • Vuokraa vai Osta: Cash-on-cash -tuotto koskee vain sijoitusostoksia. Vuokraa vai Osta -laskurimme käsittelee omistajan asuttaman version.

Esimerkki

Vuotuisella $5K kassavirralla ja $60K sijoituksella kassakorko on 8.33%.

Tulosten tulkinta

Cash-on-Cash -tuotto laskee todellisen sijoituksesi palautuksen rahana — paljonko käteistä jää salkustasi joka vuosi suhteessa sijoittamaasi käteiseen. Positiivinen tuotto tarkoittaa, että kiinteistö tuottaa rahaa. Negatiivinen tarkoittaa, että sinun täytyy sijoittaa rahaa kiinteistöön joka kuukausi. Hyvä Cash-on-Cash on yli 8 %, hyväksyttävä 4–8 %, alle 4 % voi olla parempi sijoittaa muualle.

Usein kysytyt kysymykset

Mikä on hyvä kassakorko?
Hyvä kassakorko on tyypillisesti 8-12%, vaikkakin se vaihtelee markkinan ja sijoitusmuodon mukaan.
Mitä pidetään hyvänä kassitvuoton palautumisena vuokraomistukselle?
Useimmat ostaja-pidä -sijoittajat tähtäävät 8–12 % kassivuodon palautumiseen rahoitetussa vuokraomistuksessa vakaimella markkina-alalla. Alle 5 % on usein liian ohut selviytyäkseen tyhjästämiskaudesta tai korkoprossan noususta, kun taas yli 15 % on arvon tarkistamista — se voi merkitä epätavallisen halpaa ostoa, mutta se voi myös tarkoittaa, että vuokra- tai menuluskemat olivat liian optimistisiä.
Mikä ero on kassivuodon palautumisella ja katteoksiolla?
Katteoksiolla mitataan tuottoa kiinteän kokonaishankintahinnasta ja se ei huomioi rahoitusta. Kassivuodon palautuminen mittaa tuottoa vain todella sijoitetusta käteisestä, joten se capturee vipuvaikutuksen — sama kiinteistö voi näyttää erittäin erilaisia kassivuodon palautuslukuja sen mukaan, kuinka paljon rahoitat maksettuna käteisenä.
sisältyykö cash-on-cash-tuottoon arvon nousu tai lainan pääomanmaksu?
Ei. Cash-on-cash-tuotto on puhtaan käteisvirran metriikka — se mittaa vain vuotuista käsirahaa, joka kiinteistö tuottaa suhteessa sijoittamaasi käsirahaan. Arvon nousu ja lainapääoman maksu rakentavat varallisuutta myös, mutta ne eivät ole tämän luvun osa.
Mitä täsmälleen pitäisi laskea 'sijoitetuksi käsirahaksi'?
Käsirahasi, lopulliskulusi ja kaikki välittömät korjaukset tai kunnostukset, jotka tarvitaan ennen kuin kiinteistö on valmis vuokrattavaksi. Jatkuva kunnossapito ja varaukset ovat toimintakustannuksia, eivät osa alkuperäistä sijoitettua käsirahaasi.
Voiko cash-on-cash-tuotto olla negatiivinen?
Kyllä. Jos kuukausittainen lainamaksusi, verosi, vakuutuksesi ja kustannuksesi ylittävät kerkamääräsi, vuotuinen käteisvirta on negatiivinen ja cash-on-cash-tuotto on negatiivinen prosentti — merkki siitä, että kauppa tuottaa tappiota joka kuukausi arvon nousua ennen.
Lisääkö enemmän rahoitusta aina cash-on-cash-tuoton?
Yleensä, tiettyyn pisteeseen asti. Pienempi käsiraha tarkoittaa vähemmän sijoitettua käsirahaa, mikä nostaa prosenttia, vaikka käteisvirran dollarisumma laskisi. Liian vähän omaa pääomaa lisää kuitenkin riskiä ja voi työntää DSCR:si alle lainanantajien vaatiman, joten vipuvaikutusta tarkistetaan DSCR:n mukaan, ei valita puhtaasti tämän yhden prosentin maksimoimiseksi.
Pitääkö käyttää pelkkää cash-on-cash-tuottoa päätöksenteossa kiinteistöstä?
Ei — yhdistä se kattoasteeseen (vertaillaksesi kauppoja rahoituksesta riippumatta), DSCR:ään (vahvistaaksesi, että kiinteistö voi turvallisesti kattaa velkansa) ja tyhjyyystestistä. Yksittäinen vahva prosentti voi piilottaa lainanantoperustuksen, joka ei kestä todellisessa maailmassaa.

Löydä lisää työkaluja

Tuoreita poimintoja koko työkalukirjastostamme.

Nopanheittäjä

Vääntömomentti Lkysyin

Kanta Muunnin

Student Laina Payoff Lkysyin

Vesi Saanti Lkysyin

Matka Budjetti Lkysyin