Nakit Getirisi Hesaplayıcısı nedir?
Nakit Getirisi Hesaplayıcısı, yatırılan nakde göre yıllık getiriyi ölçer.
Bu Hesap Makinesi Ne Zaman Kullanılmalı
- Farklı peşinatlarla iki kiralık mülkü karşılaştırarak yatırdığınız nakit üzerinden hangisinin gerçekten daha fazla getiri sağladığını görmek
- Bir mülkü tamamen nakit almak ile ipotekle finanse etmek arasında karar vermek
- Kaldıracın yatırdığınız nakit miktarını değiştirdiği bir BRRRR veya house hacking anlaşmasını değerlendirmek
- Bir mülke teklif vermeden önce kabul edilebilir minimum cash-on-cash eşiğini belirlemek
- Bir kiralık mülkün gerçek ilk yıl performansını, değerlendirmede kullandığınız pro forma ile karşılaştırmak
- Bir anlaşmanın getirisini tek, karşılaştırılabilir bir sayı ile bir kredi verene veya yatırım ortağına açıklamak
Adımlar:
- Yıllık nakit akışını girin.
- Yatırım yapılan toplam nakit girişini yapın.
- Nakit getirisini görüntüleyin.
Formül
Nakit-Nakit Getirisi = (Yıllık Vergi Öncesi Nakit Akışı / Toplam Yatırılan Nakit) × 100
Toplam Yatırılan Nakit = Peşinat + Kapanış Maliyetleri + Tadilat Maliyetleri
Örnek: $5,000 Nakit Akışı / $60,000 Yatırım = 8.33%
Hedef aralık: Çoğu piyasa için %8–12 tipiktir.
Kullanım Alanları
- Yatırım karşılaştırması
- Portföy analizi
- Getiri takibi
Temel Faydalar
- Doğru cash on cash return calculator sonuçlarını anında alın
- cash on cash return calculator hesaplamalarıyla zaman kazanın
- Net verilerle bilinçli kararlar alın
- Her cihazda ücretsiz, indirme gerektirmez
Uzman İpuçları
- Doğruluk için girdileri tekrar kontrol edin
- Birden çok senaryo deneyin
- Diğer araçlarla birleştirin
Kaçınılması Gereken Yaygın Hatalar
- Hatalı girdi kullanmak
- Önemli faktörleri göz ardı etmek
- Sonuçları yanlış yorumlamak
Anahtar Terimler Açıklandı
- Girdi: Sağladığınız değerler
- Çıktı: Hesaplanan sonuçlar
- Formül: Kullanılan yöntem
- Sonuç: Hesaplanan cevap
İlgili Kavramlar
- Cap Rate: Cap rate, finansmandan bağımsız olarak bir mülkün getirisini tam satın alma fiyatına göre ölçer, bu da onu farklı kredi yapılarına sahip anlaşmaları karşılaştırmak için doğru gösterge yapar. Bu araçla birlikte cap rate hesaplayıcımızı kullanın — harika bir cash-on-cash getirisine sahip ancak zayıf bir cap rate'e sahip bir mülk, yalnızca agresif kaldıraç nedeniyle iyi görünüyor olabilir.
- Borç Servisi Karşılama Oranı (DSCR): DSCR, bir mülkün gelirinin ipotek ödemesini güvenli bir şekilde karşılayıp karşılamadığını ölçer; bu, kredi verenlerin finansman onaylamadan önce talep ettiği bir koşuldur. Anlaşma kredi verenin minimum DSCR'sini karşılamıyorsa güçlü bir cash-on-cash getirisinin pek bir anlamı yoktur — her ikisini de DSCR hesaplayıcımızla kontrol edin.
- Kaldıraç ve Getiri: Satın alma fiyatının daha küçük bir yüzdesini finanse etmek cash-on-cash getirisini artırır (benzer nakit akışı için daha az nakit yatırımı), ancak kiralar düşerse veya oranlar yükselirse riski de artırır. Kiralık mülk hesaplayıcımız, farklı peşinat senaryolarını yan yana test etmenizi sağlar.
- BRRRR Stratejisi: Satın alan, tadilat yapan, kiraya veren, yeniden finanse eden ve tekrarlayan yatırımcılar genellikle bir refinansman yoluyla orijinal nakitlerinin çoğunu veya tamamını geri çekerler, bu da neredeyse hiç nakit yatırılmamış olduğu için cash-on-cash getirisini son derece yüksek (veya tanımsız) hale getirebilir. BRRRR hesaplayıcımız bu tam döngüyü modeller.
- Kiralamak mı Satın Almak mı: Cash-on-cash getirisi yalnızca yatırım amaçlı satın almalar için geçerlidir — oturmak için bir ev satın almak mı yoksa kiralamak mı arasında karar veriyorsanız, bu tamamen farklı bir karşılaştırmadır. Kiralamak mı satın almak mı hesaplayıcımız, bu kararın oturulan konut versiyonunu ele alır.
Örnek
Yıllık 5 bin ABD doları nakit akışı ve 60 bin ABD doları yatırımla, nakit başına nakit getirisi %8,33'tür.
Sonuçlarınızı Yorumlama
Cash-on-cash getirisi yalnızca gerçekten yatırdığınız nakit üzerindeki getiriyi ölçer — peşinat, kapanış masrafları ve acil onarımlar — mülkün toplam değerini veya değer artışı ile borç ödemesi yoluyla oluşan özkaynağı ölçmez. %12'lik bir cash-on-cash getirisi, yatırdığınız her 10.000 dolarlık nakdin, değer artışı veya anapara ödemesi hesaba katılmadan bile yılda yaklaşık 1.200 dolar nakit akışı getirdiği anlamına gelir. Çoğu yatırımcı istikrarlı bir piyasada kaldıraçlı bir kiralık mülk için %8-12'yi sağlam bir aralık olarak görür; %5'in altı genellikle anlaşmanın bir boşluğu veya faiz artışını kaldıramayacak kadar zayıf olduğu anlamına gelir, %15'in üzerindeki bir rakam ise genellikle ya alışılmadık derecede ucuz bir satın alma ya da modelde düşük tahmin edilmiş giderlere işaret eder. Sermaye taahhüt etmeden önce cash-on-cash getirisini her zaman cap rate ve DSCR ile çapraz kontrol edin — iyimser kira varsayımlarına dayanan güçlü bir cash-on-cash rakamı tek başına iyi bir anlaşma anlamına gelmez.