初期現金、月次の収入と支出、成長率から時間の経過に伴う現金残高を予測します。ランウェイと月ごとのキャッシュフローグラフを確認できます。
キャッシュフロー予測は、予想される月次収入（売上、回収金）と支出（費用、給与、家賃、負債返済）に基づいて、企業の現金残高が時間の経過とともにどのように変化するかを予測するものです。実際に現金が動く前に計上されることのある利益とは異なり、キャッシュフロー予測は銀行口座への出入金の実際のタイミングを追跡します。これは最終的に請求書が支払われるかどうかを決定する数字です。
これは、まだ安定したプラスのキャッシュフローを持たないスタートアップや中小企業にとって特に重要です。収益性の欠如ではなく現金切れが、企業が破綻する最も一般的な理由の一つです。帳簿上は利益を上げていた多くの企業が、現金危機の際に給与や家賃を賄えずに倒産しています。
この計算機は、予想される月次収入と支出（それぞれオプションの成長率を含む）に基づいて、初期金額から現金残高を将来にわたって予測し、ランウェイ（何も変わらない場合に現金が尽きる時点）を計算します。この数字を早期に把握することで、事態が緊急になる前にコストを削減し、回収を加速し、資金を調達する時間が企業に与えられます。
あるスタートアップは銀行に15万ドルを持ち、月間2万ドルの売上（月5%成長）を上げ、月間3万5千ドルの費用（月2%成長）を支出しています。予測では、収入の成長にもかかわらず現金残高が毎月減少し、ランウェイは9ヶ月目あたりでゼロに達することが示されています。これにより創業者には、資金調達、コスト削減、あるいは売上をより速く伸ばすための約9ヶ月の猶予が与えられます。