Prognozuj saldo gotówki w czasie na podstawie kapitału początkowego, miesięcznych wpływów i wypływów oraz stóp wzrostu. Zobacz swój runway i wykres przepływów pieniężnych miesiąc po miesiącu.
Prognoza przepływów pieniężnych przewiduje, jak zmieni się saldo gotówki firmy w czasie, na podstawie oczekiwanych miesięcznych wpływów (przychody, ściągnięte należności) i wypływów (wydatki, wynagrodzenia, czynsz, spłaty długu). W przeciwieństwie do zysku, który można rozpoznać, zanim gotówka faktycznie zmieni właściciela, prognoza przepływów pieniężnych śledzi dosłowny moment przepływu pieniędzy do i z konta bankowego — liczbę, która ostatecznie decyduje, czy rachunki zostaną opłacone.
Jest to szczególnie istotne dla startupów i małych firm, które nie mają jeszcze stabilnych, dodatnich przepływów pieniężnych. Wyczerpanie gotówki, a nie brak rentowności, jest jedną z najczęstszych przyczyn upadku firm — wiele rentownych na papierze firm upadło, ponieważ nie było w stanie pokryć wynagrodzeń ani czynszu podczas kryzysu gotówkowego.
Ten kalkulator prognozuje saldo gotówki na przyszłość, zaczynając od kwoty początkowej, przy oczekiwanych miesięcznych wpływach i wypływach (z opcjonalnymi stopami wzrostu dla każdego z nich), oraz oblicza runway — punkt, w którym gotówka wyczerpałaby się, gdyby nic się nie zmieniło. Wczesne zobaczenie tej liczby daje firmie czas na działanie: cięcie kosztów, przyspieszenie ściągania należności lub pozyskanie finansowania, zanim sytuacja stanie się pilna.
Startup ma 150 000 $ w banku, generuje 20 000 $/miesiąc przychodu (rosnącego o 5% miesięcznie) i wydaje 35 000 $/miesiąc na wydatki (rosnące o 2% miesięcznie). Prognoza pokazuje, że saldo gotówki maleje co miesiąc pomimo wzrostu wpływów, a runway osiąga zero około 9. miesiąca — dając założycielom około 9 miesięcy na pozyskanie finansowania, cięcie kosztów lub szybszy wzrost przychodów.