Прогноз грошового потоку показує, як залишок готівки бізнесу змінюватиметься з часом, на основі очікуваних щомісячних надходжень (виручка, стягнення заборгованості) та витрат (витрати, зарплата, оренда, погашення боргів). На відміну від прибутку, який може бути визнаний до фактичної передачі готівки, прогноз грошового потоку відстежує буквальний час руху грошей на банківський рахунок і з нього — число, яке зрештою визначає, чи будуть оплачені рахунки.
Це особливо критично для стартапів і малого бізнесу, які ще не мають стабільного позитивного грошового потоку. Закінчення готівки, а не відсутність прибутковості, є однією з найпоширеніших причин провалу бізнесу — багато прибуткових на папері компаній зазнали краху, оскільки не могли покрити зарплату чи оренду під час нестачі готівки.
Цей калькулятор прогнозує залишок готівки вперед від початкової суми, враховуючи очікувані щомісячні надходження та витрати (з опціональними темпами зростання для кожного), і розраховує запас часу — момент, коли готівка закінчиться, якщо нічого не зміниться. Раннє виявлення цього числа дає бізнесу час діяти: скоротити витрати, прискорити стягнення заборгованості або залучити фінансування, перш ніж ситуація стане терміновою.
