การคาดการณ์กระแสเงินสดคือการประมาณว่ายอดเงินสดของธุรกิจจะเปลี่ยนแปลงอย่างไรตามช่วงเวลา โดยพิจารณาจากเงินสดเข้ารายเดือนที่คาดไว้ (รายได้ การเก็บเงิน) และเงินสดออก (ค่าใช้จ่าย เงินเดือน ค่าเช่า การชำระหนี้) ต่างจากกำไรซึ่งอาจถูกรับรู้ก่อนที่เงินสดจะเปลี่ยนมือจริง การคาดการณ์กระแสเงินสดติดตามจังหวะเวลาที่แท้จริงของเงินที่เข้าและออกจากบัญชีธนาคาร ซึ่งเป็นตัวเลขที่กำหนดในที่สุดว่าบิลจะถูกจ่ายหรือไม่
สิ่งนี้สำคัญอย่างยิ่งสำหรับสตาร์ทอัพและธุรกิจขนาดเล็กที่ยังไม่มีกระแสเงินสดเป็นบวกอย่างสม่ำเสมอ การหมดเงินสด ไม่ใช่การขาดผลกำไร เป็นหนึ่งในสาเหตุที่พบบ่อยที่สุดที่ธุรกิจล้มเหลว บริษัทที่ทำกำไรบนกระดาษหลายแห่งล่มสลายเพราะไม่สามารถจ่ายเงินเดือนหรือค่าเช่าได้ในช่วงวิกฤตเงินสด
เครื่องคำนวณนี้คาดการณ์ยอดเงินสดล่วงหน้าจากจำนวนตั้งต้น โดยพิจารณาจากเงินสดเข้าและออกรายเดือนที่คาดไว้ (พร้อมอัตราการเติบโตที่เป็นทางเลือกสำหรับแต่ละอย่าง) และคำนวณรันเวย์ ซึ่งเป็นจุดที่เงินสดจะหมดหากไม่มีอะไรเปลี่ยนแปลง การเห็นตัวเลขนี้แต่เนิ่นๆ ทำให้ธุรกิจมีเวลาดำเนินการ ลดต้นทุน เร่งการเก็บเงิน หรือระดมทุนก่อนที่สถานการณ์จะเร่งด่วน
