Prognostizieren Sie Ihren Kassenbestand über die Zeit anhand von Anfangskapital, monatlichen Zu- und Abflüssen sowie Wachstumsraten. Sehen Sie Ihre Reichweite und ein monatliches Cashflow-Diagramm.
Eine Cashflow-Prognose sagt voraus, wie sich der Kassenbestand eines Unternehmens im Zeitverlauf verändert, basierend auf erwarteten monatlichen Zuflüssen (Umsatz, Zahlungseingänge) und Abflüssen (Ausgaben, Löhne, Miete, Schuldentilgung). Im Gegensatz zum Gewinn, der bereits erfasst werden kann, bevor tatsächlich Geld den Besitzer wechselt, verfolgt eine Cashflow-Prognose den buchstäblichen zeitlichen Ablauf des Geldflusses in und aus einem Bankkonto — die Zahl, die letztlich darüber entscheidet, ob Rechnungen bezahlt werden.
Das ist besonders entscheidend für Startups und Kleinunternehmen, die noch keinen stabilen positiven Cashflow haben. Der Mangel an Geld, nicht der Mangel an Profitabilität, ist einer der häufigsten Gründe, warum Unternehmen scheitern — viele auf dem Papier profitable Unternehmen sind zusammengebrochen, weil sie in einem Liquiditätsengpass Löhne oder Miete nicht mehr decken konnten.
Dieser Rechner prognostiziert einen Kassenbestand ausgehend von einem Anfangsbetrag anhand erwarteter monatlicher Zu- und Abflüsse (mit optionalen Wachstumsraten für jeden) und berechnet die Reichweite — den Zeitpunkt, an dem das Geld ausgehen würde, wenn sich nichts ändert. Diese Zahl frühzeitig zu kennen, gibt einem Unternehmen Zeit zum Handeln: Kosten senken, Zahlungseingänge beschleunigen oder Kapital beschaffen, bevor die Lage dringend wird.
Ein Startup hat 150.000 $ auf dem Konto, erzielt 20.000 $/Monat Umsatz (mit 5 % monatlichem Wachstum) und gibt 35.000 $/Monat für Ausgaben aus (mit 2 % monatlichem Wachstum). Die Prognose zeigt, dass der Kassenbestand trotz Umsatzwachstums jeden Monat sinkt und die Reichweite um Monat 9 den Nullpunkt erreicht — das gibt den Gründern rund 9 Monate Zeit, Kapital zu beschaffen, Kosten zu senken oder den Umsatz schneller zu steigern.