Projecteer uw kassaldo in de tijd op basis van startkapitaal, maandelijkse inkomsten en uitgaven, en groeipercentages. Bekijk uw runway en de maandelijkse cashflowgrafiek.
Een cashflowprognose voorspelt hoe het kassaldo van een bedrijf in de tijd zal veranderen, op basis van verwachte maandelijkse instromen (omzet, incasso's) en uitstromen (kosten, salarissen, huur, aflossingen). In tegenstelling tot winst, die erkend kan worden voordat er daadwerkelijk geld van eigenaar wisselt, volgt een cashflowprognose de letterlijke timing van geld dat een bankrekening in- en uitgaat — het cijfer dat uiteindelijk bepaalt of rekeningen betaald worden.
Dit is vooral cruciaal voor startups en kleine bedrijven die nog geen stabiele positieve cashflow hebben. Zonder geld komen te zitten, niet zonder winstgevendheid, is een van de meest voorkomende redenen waarom bedrijven falen — veel op papier winstgevende bedrijven zijn ten onder gegaan omdat ze salarissen of huur niet konden dekken tijdens een kastekort.
Deze calculator projecteert een kassaldo vooruit vanaf een startbedrag, gegeven verwachte maandelijkse in- en uitstromen (met optionele groeipercentages voor elk), en berekent de runway — het punt waarop het geld op zou zijn als er niets verandert. Dit cijfer vroeg zien geeft een bedrijf tijd om te handelen: kosten verlagen, incasso's versnellen, of financiering ophalen voordat de situatie urgent wordt.
Een startup heeft $150.000 op de bank, haalt $20.000/maand aan omzet binnen (groeit 5% per maand), en geeft $35.000/maand uit aan kosten (groeit 2% per maand). De prognose toont een dalend kassaldo elke maand ondanks de groei van de instroom, waarbij de runway rond maand 9 nul bereikt — wat de oprichters ongeveer 9 maanden geeft om financiering op te halen, kosten te verlagen of de omzet sneller te laten groeien.