현금흐름 예측 계산기

현금흐름 예측은 예상되는 월별 유입(매출, 수금)과 유출(비용, 급여, 임대료, 부채 상환)을 기반으로 기업의 현금 잔액이 시간이 지남에 따라 어떻게 변할지를 예측합니다. 실제로 현금이 오가기 전에 인식될 수 있는 이익과 달리, 현금흐름 예측은 은행 계좌를 드나드는 돈의 실제 시기를 추적합니다. 이는 결국 청구서가 지불될 수 있는지를 결정하는 수치입니다. 이는 아직 안정적인 긍정적 현금흐름을 확보하지 못한 스타트업과 소기업에게 특히 중요합니다. 수익성 부족이 아니라 현금 고갈이 기업이 실패하는 가장 흔한 이유 중 하나입니다. 장부상으로는 수익성이 있던 많은 기업이 현금 위기 동안 급여나 임대료를 감당하지 못해 무너졌습니다. 이 계산기는 예상되는 월별 유입 및 유출(각각 선택적 성장률 포함)을 바탕으로 초기 금액에서 현금 잔액을 미래로 예측하고, 아무것도 변하지 않을 경우 현금이 바닥나는 시점인 런웨이를 계산합니다. 이 수치를 일찍 확인하면 상황이 긴급해지기 전에 비용을 절감하고, 수금을 앞당기거나, 자금을 조달할 시간을 기업에게 제공합니다.

한 스타트업이 은행에 15만 달러를 보유하고 있고, 매달 2만 달러의 매출(월 5% 성장)을 올리며, 매달 3만 5천 달러의 비용(월 2% 성장)을 지출합니다. 예측 결과, 유입 성장에도 불구하고 현금 잔액이 매달 감소하며, 런웨이는 9개월째쯤 0에 도달합니다. 이는 창업자들에게 자금을 조달하거나, 비용을 절감하거나, 매출을 더 빨리 늘릴 수 있는 약 9개월의 시간을 제공합니다.