Wat is Kapitaalwinstbelasting Calculator?
Een kapitaalbelastingcalculator schat exact hoeveel federale belasting u verschuldigd bent bij de verkoop van een belegging — aandelen, cryptocurrency, beleggingsfondsen of onroerend goed — met winst, met behulp van de huidige 2024 IRS-belastingschijven.
Stappen:
- Selecteer uw houderijperiode: Langetermijn (langer dan 1 jaar) of Kortetermijn (1 jaar of korter).
- Voer uw verkoopopbrengsten, kostprijs en eventuele verkoopkosten in.
- Voer uw overige belastbare inkomsten voor het jaar in.
- Selecteer uw aangiftestatus.
- Bij verkoop van hoofdwoning, vink het vakje aan en voer in hoeveel van de laatste 5 jaar u eigenaar was en er woonde.
- Bekijk uw belastbare winst, verschuldigde belasting, effectieve en marginale tarieven, en netto-opbrengsten na belasting.
Formule
Brutowinst = Opbrengsten — Kostprijs — Verkoopkosten
Hoofdwoninguitsluiting (indien van toepassing):
Uitsluiting = min(Brutowinst, $250.000 alleenstaand / $500.000 gehuwd)
Belastbare winst = Brutowinst — Uitsluiting
Kortetermijn: Belastbare winst belast met gewone inkomstenschijven (10%–37%)
Langetermijn: Belastbare winst belast met kapitaalwinstenschijven (0% / 15% / 20%)
NIIT: Als MAGI > drempel ($200.000 alleenstaand / $250.000 gehuwd):
NIIT = min(Belastbare winst, MAGI — drempel) × 3,8%
Totale belasting = Belasting op winst + NIIT
Netto-opbrengsten = Opbrengsten — Verkoopkosten — Totale belasting
Gebruikscases
- Beleggers die beslissen of ze gewaardeerde aandelen nu moeten verkopen of wachten tot langetermijnstatus
- Onroerendgoedverkopers die hun belastingrekening schatten voor een beleggingspand
- Cryptocurrency-beleggers die belasting berekenen over gerealiseerde cryptowinsten
- Iedereen die eindejaarsbelastingplanning doet
- Mensen die beslissen hoeveel ze verkopen om onder een bepaald belastingschijf te blijven
- Financiële planningsgesprekken over belastingefficiëntie van verschillende beleggingstypen
Belangrijkste voordelen
- Gebruikt huidige 2024 federale belastingschijven voor gewoon inkomen en langetermijnkapitaalwinsten
- Past automatisch de 3,8% NIIT-heffing toe
- Bevat de IRC-artikel 121 hoofdwoninguitsluiting
- Toont zowel effectief als marginaal tarief
- Werkt voor aandelen, cryptocurrency, beleggingsfondsen en onroerend goed
- Gratis, volledig privé, en berekent in uw browser
Pro-tips
- Wachten tot langetermijnstatus kan het belastingpercentage aanzienlijk verlagen
- Belastingverliesoogst overwegen
- Grote verkoop verspreiden over twee belastingjaren
- Gedetailleerde gegevens van kapitaalverbeteringen bijhouden
- Een belastingadviseur raadplegen voor een zeer grote verkoop
Veelgemaakte fouten
- Het effectieve belastingpercentage verwarren met het marginale
- Vergeten dat kortetermijnwinsten tot 37% worden belast
- De kostprijs onderschatten
- Aannemen dat huizenverkoop automatisch belastingvrij is
- Geen rekening houden met NIIT
- Alle winst in één belastingjaar verkopen
Sleutelbegrippen
- Kostprijs: De oorspronkelijke waarde van een actief voor belastingdoeleinden.
- Langetermijnkapitaalwinst: Winst uit verkoop van een actief langer dan 1 jaar aangehouden.
- Kortetermijnkapitaalwinst: Winst uit verkoop van een actief 1 jaar of korter aangehouden.
- NIIT: Extra federale heffing van 3,8% op beleggingsinkomsten.
- IRC-artikel 121-uitsluiting: Bepaling waarmee huiseigenaren tot $250.000 winst kunnen uitsluiten.
- MAGI: Aangepast gecorrigeerd bruto-inkomen voor het bepalen van geschiktheid voor diverse belastingbepalingen.
- Belastingverliesoogst: Verkopen van beleggingen met verlies om gerealiseerde kapitaalwinsten te compenseren.
Gerelateerde concepten
- Belastingcalculator
- Beleggingsgroeicalculator
- Huur vs. Koop-calculator
- Nettovermogenscalculator
Voorbeeld
Een alleenstaande aangever verkoopt aandelen voor $300.000, gekocht voor $195.000, met $5.000 verkoopkosten, langer dan 1 jaar aangehouden (langetermijn), met $60.000 overig belastbaar inkomen. Brutowinst = $300.000 — $195.000 — $5.000 = $100.000. Belasting = $100.000 × 15% = $15.000. Totaal = $15.000, netto-opbrengsten = $280.000.
Resultaten interpreteren
Uw effectief tarief vertelt u de werkelijke totale kosten van de verkoop als aandeel van uw winst, terwijl uw marginaal tarief vertelt welk tarief geldt voor de volgende dollar winst.