Kalkulator Podatku od Zysków Kapitałowych

Oblicz podatek od zysków kapitałowych od akcji, kryptowalut lub nieruchomości, korzystając z aktualnych progów podatkowych IRS na 2024 rok. Uwzględnia dodatkowy podatek NIIT i zwolnienie przy sprzedaży domu. Bezpłatne, prywatne.

Czy to narzędzie Ci pomogło?

Czym jest Kalkulator Podatku od Zysków Kapitałowych?

Kalkulator podatku od zysków kapitałowych szacuje dokładnie, ile podatku federalnego będziesz winien sprzedając inwestycję z zyskiem, korzystając z bieżących przedziałów podatkowych IRS na rok 2024.

Kroki:

  1. Wybierz okres posiadania: Długoterminowy (dłużej niż 1 rok) lub Krótkoterminowy (1 rok lub krócej).
  2. Wprowadź przychody ze sprzedaży, koszt zakupu i koszty sprzedaży.
  3. Wprowadź pozostały dochód opodatkowany za rok.
  4. Wybierz status rozliczeniowy.
  5. Przy sprzedaży głównej rezydencji, zaznacz i wprowadź ile z ostatnich 5 lat byłeś właścicielem.
  6. Przeglądnij zysk opodatkowany, podatek, stawki efektywne i graniczne.

Wzór

Zysk brutto = Przychody — Koszt zakupu — Koszty sprzedaży Wykluczenie głównej rezydencji (jeśli dotyczy): Wykluczenie = min(Zysk brutto, $250,000 samotny / $500,000 małżeństwo) Zysk opodatkowany = Zysk brutto — Wykluczenie Krótkoterminowy: Zysk opodatkowany według przedziałów dochodu zwykłego (10%–37%) Długoterminowy: Zysk opodatkowany według przedziałów zysków kapitałowych (0% / 15% / 20%) NIIT: Jeśli MAGI > próg ($200,000 / $250,000): NIIT = min(Zysk opodatkowany, MAGI — próg) × 3,8% Podatek łączny = Podatek od zysku + NIIT Przychód netto = Przychody — Koszty sprzedaży — Podatek łączny

Przypadki użycia

  • Inwestorzy decydujący o sprzedaży docenionych akcji
  • Sprzedawcy nieruchomości szacujący podatek
  • Inwestorzy kryptowalut obliczający podatek
  • Każdy planujący podatki na koniec roku
  • Osoby decydujące ile sprzedać
  • Rozmowy o planowaniu finansowym

Kluczowe korzyści

  • Używa bieżących przedziałów federalnych 2024
  • Automatycznie stosuje 3,8% NIIT
  • Zawiera wykluczenie artykułu 121 IRC
  • Wyświetla stawkę efektywną i graniczną
  • Działa dla akcji, kryptowalut, funduszy i nieruchomości
  • Bezpłatny, prywatny, oblicza w przeglądarce

Wskazówki

  • Czekanie na status długoterminowy może znacznie obniżyć stawkę
  • Rozważ zbieranie strat podatkowych
  • Rozłóż dużą sprzedaż na dwa lata
  • Prowadź ewidencję ulepszeń kapitałowych
  • Skonsultuj się z doradcą podatkowym

Częste błędy

  • Mylenie stawki efektywnej z graniczną
  • Zapominanie o opodatkowaniu krótkoterminowym do 37%
  • Zaniżanie kosztu zakupu
  • Zakładanie, że sprzedaż domu jest automatycznie wolna od podatku
  • Nieuwzględnianie NIIT
  • Sprzedaż wszystkich zysków w jednym roku

Kluczowe pojęcia

Koszt zakupu: Oryginalna wartość aktywów do celów podatkowych.
Zysk kapitałowy długoterminowy: Zysk ze sprzedaży aktywów posiadanych dłużej niż rok.
Zysk kapitałowy krótkoterminowy: Zysk ze sprzedaży aktywów posiadanych rok lub krócej.
NIIT: Federalny podatek dodatkowy 3,8% od dochodów z inwestycji.
Wykluczenie artykułu 121: Przepis podatkowy pozwalający wyłączyć do $250,000 zysku.
MAGI: Zmodyfikowany skorygowany dochód brutto do określania uprawnień.
Zbieranie strat podatkowych: Sprzedaż inwestycji ze stratą w celu zrównoważenia zrealizowanych zysków.

Powiązane pojęcia

  • Kalkulator podatków
  • Kalkulator wzrostu inwestycji
  • Kalkulator wynajmu vs zakupu
  • Kalkulator wartości netto

Przykład

Osoba samotna sprzedaje akcje za $300,000, kupione za $195,000, z $5,000 kosztów, posiadane dłużej niż rok, z $60,000 pozostałego dochodu. Zysk brutto = $100,000. Podatek = $15,000. Przychód netto = $280,000.

Interpretacja wyników

Twoja stawka efektywna informuje o rzeczywistym koszcie sprzedaży.

Najczęściej Zadawane Pytania

Jaka jest różnica między zyskami kapitałowymi krótko- i długoterminowymi?
Zyski kapitałowe krótkoterminowe dotyczą aktywów posiadanych przez rok lub krócej i są opodatkowane jako dochód zwykły po zwykłej stawce granicznej — która może sięgać 37% na poziomie federalnym. Zyski kapitałowe długoterminowe dotyczą aktywów posiadanych dłużej niż rok i korzystają z preferencyjnych stawek federalnych 0%, 15% lub 20%.
Jakie są przedziały podatkowe zysków kapitałowych długoterminowych na 2024 rok?
W 2024 roku osoby samotne płacą 0% od zysków długoterminowych do $47,025, 15% od $47,026 do $518,900 i 20% powyżej $518,900. Pary małżeńskie płacą 0% do $94,050, 15% do $583,750 i 20% powyżej.
Jak obliczyć koszt zakupu?
Koszt zakupu to ogólnie to, co zapłacono za nabycie aktywów, plus pewne korekty — dla akcji jest to cena zakupu plus reinwestowane dywidendy i prowizje maklerskie; dla nieruchomości obejmuje cenę zakupu plus kosztulepszeń kapitałowych.
Co to jest Net Investment Income Tax (NIIT)?
NIIT to dodatkowy federalny podatek 3,8% od dochodów netto z inwestycji, który ma zastosowanie gdy zmodyfikowany skorygowany dochód brutto przekracza $200,000 dla osób samotnych lub $250,000 dla par.
Czy mogę uniknąć podatku od zysków kapitałowych sprzedając dom?
Zgodnie z artykułem 121 IRC, jeśli nieruchomość była głównym miejscem zamieszkania i posiadałeś ją przez co najmniej 2 z ostatnich 5 lat, możesz wyłączyć do $250,000 zysku od opodatkowania.
Jak działa podatek od zysków kapitałowych na kryptowaluty?
IRS traktuje kryptowaluty jako własność, a nie walutę, co oznacza, że każda sprzedaż, wymiana lub użycie jest zdarzeniem podlegającym opodatkowaniu.
Co to jest zbieranie strat podatkowych i jak wiąże się z zyskami kapitałowymi?
Zbieranie strat podatkowych to strategia sprzedaży inwestycji ze stratą w celu zrównoważenia zysków kapitałowych zrealizowanych w innym miejscu portfela.
Czy płacę podatek od zysków kapitałowych od akcji, których nie sprzedałem?
Nie — podatek od zysków kapitałowych dotyczy tylko zysków zrealizowanych, co oznacza, że musisz faktycznie sprzedać aktywa.
Co to jest zasada wash sale i czy wpływa na ten kalkulator?
Zasada wash sale odmawia odliczenia straty podatkowej, jeśli sprzedasz papier wartościowy ze stratą i kupiszsubstytucyjnie identyczny w ciągu 30 dni.
Jak obsługiwane są podatki stanowe od zysków kapitałowych?
Ten kalkulator szacuje tylko federalny podatek, ponieważ traktowanie stanowe bardzo się różni.
Co się dzieje, jeśli mam stratę kapitałową zamiast zysku?
Jeśli sprzedaż skutkuje stratą, generalnie nie jesteś winien podatku od zysków kapitałowych.
Czy powinienem sprzedać teraz czy poczekać na osiągnięcie długoterminowego okresu posiadania?
Czekanie na osiągnięcie statusu długoterminowego może znacznie obniżyć rachunek podatkowy.

Odkryj więcej narzędzi

Świeży wybór z całej naszej biblioteki narzędzi.

Budżet Podróży

Kalkulator Rentowności Dywidendy

Generator Losowych Krajów

Kalkulator Przychodów YouTube

Kalkulator BRRRR

ROI Energii Słonecznej