Hva er Gevinstbeskatningskalkulator?
En kapitalgevinstskatt-kalkulator estimerer nøyaktig hvor mye federal skatt du vil skylder når du selger en investering med fortjeneste, ved bruk av gjeldende 2024 IRS-skattebrakker.
Trinn:
- Velg eiertid: Langsiktig (eid mer enn 1 år) eller Kortsiktig (eid 1 år eller mindre).
- Skriv inn salgsprovenu, kostpris og eventuelle salgsutgifter.
- Skriv inn din øvrige skattepliktige inntekt for året.
- Velg din selvangivelsesstatus.
- Ved salg av primærbolig, huk av og skriv inn hvor mange av de siste 5 årene du eide og bodde i boligen.
- Gjennomgå skattepliktig gevinst, skatt, effektive og marginale satser, samt netto provenu.
Formel
Rå gevinst = Provenu — Kostpris — Salgsutgifter
Primærboligeksklusjon (hvis aktuelt):
Eksklusjon = min(rå gevinst, $250.000 enlig / $500.000 ektepar)
Skattepliktig gevinst = Rå gevinst — Eksklusjon
Kortsiktig: Skattepliktig gevinst skattlegges med alminnelige inntektsbrakker (10%–37%)
Langsiktig: Skattepliktig gevinst skattlegges med kapitalgevinstbrakker (0% / 15% / 20%)
NIIT: Hvis MAGI > terskel ($200.000 enlig / $250.000 ektepar):
NIIT = min(skattepliktig gevinst, MAGI — terskel) × 3,8%
Total skatt = Skatt på gevinst + NIIT
Netto provenu = Provenu — Salgsutgifter — Total skatt
Bruksområder
- Investorer som avgjør om de skal selge aksjer nå eller vente til lang sikt
- Eiendomsselgere som estimerer skatteregningen
- Kryptoinvestorer som beregner skatt på realiserte gevinster
- Alle som gjør slutten-av-året skatteplanlegging
- Personer som avgjør hvor mye å selge for å forbli under en bestemt brakke
- Økonomisk planleggingssamtaler om skatteeffektivitet
Nøkkelfordeler
- Bruker gjeldende 2024 føderale skattebrakker
- Trekker automatisk 3,8% NIIT-tilleggsskatt
- Inkluderer IRC §121 primærboligeksklusjon
- Viser både effektiv og marginal sats
- Fungerer for aksjer, krypto, fond og fast eiendom
- Gratis, helt privat, og beregner i nettleseren
Profftips
- Vent til langsiktig status kan redusere skattesatsen betydelig
- Vurder skattetapshøsting
- Hvis du er nær en skattegrense, spre stort salg over to skatteår
- Behold detaljerte poster over kapitalforbedringer
- Rådfør deg med en skatterådgiver før svært stort salg
Vanlige feil å unngå
- Forveksle effektiv skattesats med marginal sats
- Glemme at kortsiktig gevinst beskattes opptil 37%
- Undervurdere kostpris
- Anta at boligsalg automatisk er skattefritt
- Ikke ta høyde for NIIT
- Selge all gevinst i ett skatteår
Nøkkelbegreper forklart
- Kostpris: Eiendelens opprinnelige verdi for skatteformål.
- Langsiktig kapitalgevinst: Fortjeneste fra salg av eiendel eid mer enn 1 år.
- Kortsiktig kapitalgevinst: Fortjeneste fra salg av eiendel eid 1 år eller mindre.
- NIIT: 3,8% federal tilleggsskatt på investeringsinntekter.
- IRC §121-eksklusjon: Mulighet til å ekskludere opptil $250.000 i gevinst fra primærboligsalg.
- MAGI: Justert bruttoinntekt brukt til å bestemme berettigelse til skattebestemmelser.
- Skattetapshøsting: Salg av investeringer med tap for å motregne realiserte gevinster.
Relaterte konsepter
- Skatteberegner
- Investeringsvekstberegner
- Leie vs. Kjøp-beregner
- Nettoformueberegner
Eksempel
En enslig selger aksjer for $300.000, kjøpt for $195.000, med $5.000 salgsutgifter, eid mer enn 1 år (langsiktig), med $60.000 øvrige inntekter. Rå gevinst = $100.000. Skatt = $15.000. Netto = $280.000.
Tolke resultatene dine
Din effektive skattesats forteller den faktiske totale kostnaden ved salget som andel av din gevinst.