Что такое Калькулятор налога на прирост капитала?
Калькулятор налога на прибыль от капитала точно оценивает, сколько федерального налога вы будете должны при продаже инвестиции с прибылью, используя действующие налоговые скобки IRS на 2024 год.
Шаги:
- Выберите период удержания: Долгосрочный (более 1 года) или Краткосрочный (1 год или менее).
- Введите выручку от продажи, стоимость приобретения и расходы.
- Введите прочий налогооблагаемый доход за год.
- Выберите статус подачи декларации.
- При продаже основного жилья отметьте и введите количество лет из последних 5.
- Просмотрите налогооблагаемую прибыль, налог, эффективные и предельные ставки.
Формула
Валовая прибыль = Выручка — Стоимость приобретения — Расходы на продажу
Исключение основного жилья (если применимо):
Исключение = min(Валовая прибыль, $250,000 одинокий / $500,000 семейный)
Налогооблагаемая прибыль = Валовая прибыль — Исключение
Краткосрочная: Налогооблагаемая прибыль по ставкам обычного дохода (10%–37%)
Долгосрочная: Налогооблагаемая прибыль по ставкам капитальных прибылей (0% / 15% / 20%)
NIIT: Если MAGI > порог ($200,000 / $250,000):
NIIT = min(Налогооблагаемая прибыль, MAGI — порог) × 3,8%
Всего налога = Налог на прибыль + NIIT
Чистая выручка = Выручка — Расходы — Всего налога
Варианты использования
- Инвесторы, решающие, продавать ли акции сейчас или ждать
- Продавцы недвижимости, оценивающие налоговые счета
- Инвесторы в криптовалюту, рассчитывающие налоги
- Планирование налогов в конце года
- Определение объема продаж для сохранения в определенной скобке
- Финансовое планирование по налоговой эффективности
Основные преимущества
- Использует федеральные скобки 2024 для обычного дохода и долгосрочных прибылей
- Автоматически применяет 3,8% NIIT
- Включает исключение статьи 121 IRC
- Показывает эффективную и предельную ставки
- Работает для акций, криптовалют, фондов и недвижимости
- Бесплатно, конфиденциально, рассчитывает в браузере
Советы профессионалов
- Ожидание статуса долгосрочного удержания может значительно снизить ставку
- Рассмотрите сбор налоговых убытков
- Распределите крупную продажу на два года
- Ведите учет капитальных улучшений
- Проконсультируйтесь с налоговым специалистом
Распространенные ошибки
- Смешение эффективной и предельной ставок
- Забывание о налогообложении краткосрочных прибылей до 37%
- Занижение стоимости приобретения
- Предположение, что продажа дома автоматически не облагается
- Непринятие во внимание NIIT
- Продажа всей прибыли за один налоговый год
Объяснение ключевых терминов
- Стоимость приобретения: Первоначальная стоимость актива для целей налогообложения.
- Долгосрочная прибыль от капитала: Прибыль от продажи актива, удержанного более 1 года.
- Краткосрочная прибыль от капитала: Прибыль от продажи актива, удержанного 1 год или менее.
- NIIT: Дополнительный федеральный налог 3,8% на инвестиционный доход.
- Исключение статьи 121: Позволяет исключить до $250,000 прибыли.
- MAGI: Скорректированный совокупный доход для определения права на льготы.
- Сбор налоговых убытков: Продажа инвестиций в убыток для компенсации прибылей.
Связанные понятия
- Налоговый калькулятор
- Калькулятор роста инвестиций
- Аренда vs Покупка
- Калькулятор чистого капитала
Пример
Одинокий налогоплательщик продает акции за $300,000, купленные за $195,000, с $5,000 расходов, удерживаемые более 1 года, с $60,000 прочего дохода. Прибыль = $100,000. Налог = $15,000. Чистая выручка = $280,000.
Интерпретация результатов
Ваша эффективная ставка показывает реальную стоимость продажи.