Hva er Cash on cash-avkastningskalkulator?
Kalkulatoren for kontantavkastning måler den årlige avkastningen i forhold til den investerte kapitalen.
Når du bør bruke denne kalkulatoren
- Sammenligne to utleieeiendommer med forskjellige egenkapitalandeler for å se hvilken faktisk gir høyest avkastning på investert kapital
- Avgjøre mellom å betale kontant for en eiendom og å finansiere med boliglån
- Vurdere en BRRRR- eller house hacking-avtale der bruk av kreditt endrer hvor mye kapital du har investert
- Sette et minimum akseptabelt cash-on-cash-avkastningsnivå før du legger inn et bud på en eiendom
- Sjekke en utleieeiendoms faktiske førsteytelse mot proformaen du budsjetterte med
- Forklare en avtales avkastning til en långiver eller investeringspartner med ett sammenlignbart tall
Trinn:
- Angi årlig kontantstrøm.
- Angi totalt investert kapital.
- Vis kontantavkastningen.
Formel
Kontantavkastning = (årlig kontantstrøm før skatt / totalt investert kapital) × 100
Totalt investert kapital = egenkapital + avslutningskostnader + rehabiliteringskostnader
Eksempel: $5,000 kontantstrøm / $60,000 investert = 8.33%
Målområde: 8–12% er typisk for de fleste markeder.
Bruksområder
- Sammenligning av investeringer
- Porteføljeanalyse
- Sporing av avkastning
Nøkkelfordeler
- Få nøyaktige resultater fra kalkulatoren for kontantavkastning umiddelbart
- Spar tid med kalkulatorberegninger for kontantavkastning
- Ta velinformerte beslutninger med tydelig data
- Gratis på alle enheter – ingen nedlastinger
Profftips
- Dobbeltsjekk inndataene for nøyaktighet
- Kjør flere scenarier
- Kombiner med andre verktøy
Vanlige feil å unngå
- Bruke unøyaktige inndata
- Ignorere viktige faktorer
- Feiltolke resultatene
Nøkkelbegreper forklart
- Inndata: verdiene du oppgir
- Utdata: de beregnede resultatene
- Formel: metoden som brukes
- resultat: det beregnede svaret
Relaterte konsepter
- Kapsitetsgrad: Kapsitmåler en eiendoms avkastning basert på full kjøpesum, uavhengig av finansiering, noe som gjør det til riktig mål for å sammenligne avtaler på tvers av forskjellige lånestrukturer. Bruk vår kapsitetskalkulator sammen med denne — en eiendom med god cash-on-cash-avkastning men svak kapserat kan se bra ut bare på grunn av aggressiv bruk av kreditt.
- Gjeldstjenestedekningsgrad (DSCR): DSCR måler om en eiendoms inntekt trygt dekker boliglånsbetalingen, noe långivere krever før de godkjenner finansiering. En sterk cash-on-cash-avkastning betyr lite hvis avtalen ikke klarer långiverens minimums-DSCR — sjekk begge med vår DSCR-kalkulator.
- Bruk av kreditt og avkastning: Finansiering av en mindre prosentandel av kjøpesumen øker cash-on-cash-avkastningen (mindre kapital investert for tilsvarende kontantstrøm), men øker også risikoen hvis leieinntektene faller eller rentene stiger. Vår kalkulator for utleieeiendom lar deg teste forskjellige egenkapitalscenarioer side om side.
- BRRRR-strategien: Kjøp, rehabiliter, leie ut, refinansier, gjenta-investorer trekker ofte mesteparten eller all sin opprinnelige kapital tilbake via en refinansiering, noe som kan presse cash-on-cash-avkastningen ekstremt høyt (eller udefinert) siden nesten ingen kapital gjenstår investert. Vår BRRRR-kalkulator modellerer denne fullstendige syklusen.
- Utleie vs. kjøp-avveininger: Cash-on-cash-avkastning gjelder bare for investeringskjøp — hvis du avgjør om du skal kjøpe en bolig å bo i vs. leie, er det en helt annen sammenligning. Vår utleie-vs-kjøp-kalkulator håndterer eierbolig-versjonen av dette valget.
Eksempel
Med årlig kontantstrøm på $5K og $60K investert blir kontantavkastningen 8.33%.
Tolke resultatene dine
Kontantavkastning måler kun avkastningen på kontantene du faktisk investerte — egenkapital, sluttkostnader og eventuelle umiddelbare reparasjoner — ikke eiendommens totale verdi eller egenkapitalen du bygger gjennom verdistigning og nedbetaling. En kontantavkastning på 12 % betyr at hver $10 000 du setter inn kontant returnerer omtrent $1 200 per år i kontantstrøm, før verdistigning eller kapitalnedbetaling i det hele tatt telleres. De fleste investorer anser 8–12 % som et solid område for en belånt utleie i et stabilt marked; under 5 % betyr vanligvis at avtalen er for tynn til å absorbere en ledighetsperiode eller en renteøkning, og et tall over 15 % signaliserer ofte enten et uvanlig billig kjøp eller utgifter som ble undervurdert i modellen. Kryssjekk alltid kontantavkastningen mot avkastningsgrad og DSCR før du forplikter kapital — et sterkt kontantavkastningstall bygget på optimistiske leieforutsetninger er ikke, i seg selv, en sterk avtale.