Розрахуйте свій річний і місячний дохід у вигляді дивідендів на основі % прибутковості, кількості акцій і ціни акцій. Перегляньте суму платежу та ефективну прибутковість. Безкоштовна оцінка дивідендного доходу.
Завантаження калькулятора...
Цей інструмент вам допоміг?
Що таке Калькулятор дивідендної прибутковості?
Калькулятор дивідендної прибутковості допоможе вам оцінити ваш річний, місячний дохід і дохід у вигляді дивідендів на виплату від акцій або дивідендного портфеля. Введіть кількість акцій, якими ви володієте, поточну ціну за акцію та річний відсоток дивідендної прибутковості, і калькулятор миттєво поверне вашу загальну вартість інвестицій, ваш річний і місячний дохід у вигляді дивідендів, точну суму кожного платежу на основі вибраної вами періодичності (щомісяця, щокварталу, півроку або на рік) і фактичну прибутковість, яку ви заробляєте на свої гроші. Дохід від дивідендів є наріжним каменем пасивного інвестування, планування виходу на пенсію та портфелів доходів, а розуміння зв’язку між дохідністю, кількістю акцій і частотою виплат дає змогу прогнозувати грошові потоки на місяці чи роки наперед. Незалежно від того, чи ви оцінюєте одну акцію з дивідендами, плануєте пенсійний дохід у портфелі платників або порівнюєте два REITs та акції комунальних підприємств на подібній основі, цей калькулятор дає вам чітке уявлення про дохід, який приносять ваші активи сьогодні, і дозволяє моделювати, як додаткові акції чи кращий дохід змінюють ваш щомісячний грошовий потік.
Коли використовувати цей калькулятор
Оцінка того, який дохід щороку приносять ваші поточні запаси
Порівняння двох дивідендних акцій з різними цінами та дохідністю
Прогнозування пенсійного доходу від портфеля платників дивідендів
Вибір між місячними та квартальними платниками для планування грошових потоків
Оцінка REIT, акцій комунальних підприємств або альтернативних облігацій щодо доходу
Моделювання впливу додавання акцій на вашу дивідендну позицію
Виберіть частоту виплати дивідендів, щоб побачити суму кожного платежу.
Перегляньте свої загальні інвестиції, річний дохід, місячний дохід і ефективну прибутковість.
Формула
Річний дохід = Акції × Ціна за акцію × (Дивідендна прибутковість / 100)
Місячний дохід = Річний дохід / 12
За платіж = Річний дохід / Платежі за рік
Приклад: 1000 акцій × 50 доларів США × 4% = 2000 доларів США на рік, 166,67 доларів США на місяць, 500 доларів США на квартал
Випадки використання
Оцінка пасивного дивідендного доходу від позиції акцій або ETF
Порівняння дивідендних акцій за прибутковістю перед покупкою
Планування пенсійного доходу з портфеля платників дивідендів
Оцінка покриття дивідендів портфеля порівняно з витратами
Моделювання того, як додаткові акції змінюють щомісячний грошовий потік
Ключові переваги
Швидка оцінка дивідендного доходу від акцій, ціни та дохідності
Підтримує місячну, квартальну, піврічну та річну частоту платежів
Показує суми платежів, а не лише підсумки за рік
Розрахунок ефективного врожаю показує вашу реальну рентабельність витрат
Корисно як для аналізу окремих акцій, так і для планування портфеля
Поради
Зосередьтеся на зростанні дивідендів, а не лише на поточній прибутковості.
Диверсифікуйте між секторами, щоб зменшити ризик скорочення дивідендів.
Реінвестуйте дивіденди для максимального нарахування з часом.
Перевірте коефіцієнт виплат — все, що перевищує 80%, може бути неприйнятним.
Використовуйте дату екс-дивідендів, щоб розраховувати покупки та фіксувати наступний платіж.
Поширені помилки
Плутання дивідендної прибутковості зі ставкою дивідендів
Ігнорування стабільності дивідендів і коефіцієнта виплат
Не враховуються податки на дохід у вигляді дивідендів
Гонитва за надвисокими прибутками без перевірки покриття дивідендів
Забуваючи, що падіння курсу акцій механічно підвищує прибутковість
Ключові терміни
Дивідендна прибутковість: річний дивіденд на акцію, поділений на курс акції
Дивідендна ставка: сума в доларах, що виплачується на акцію щороку
Ex-Dividend Date: дата, після якої нові покупці більше не отримують майбутні дивіденди
Коефіцієнт виплат: відсоток прибутку, що виплачується як дивіденди
Ефективна прибутковість: ваш річний дохід, поділений на загальну суму інвестицій, що відображає справжню прибутковість вартості
Пов'язані концепції
Реінвестування дивідендів (DRIP) — збільшення доходу шляхом купівлі більшої кількості акцій з кожним платежем
Загальний прибуток — дивіденди плюс підвищення ціни
Коефіцієнт виплат — частка прибутку, що виплачується як дивіденди
Дивідендні аристократи — компанії з 25+ роками росту дивідендів
Прибутковість вартості — прибутковість вашої первісної інвестиції незалежно від поточної ціни
Приклад
Якщо ви володієте 1000 акціями за ціною 50 доларів США за акцію з 4% річною дивідендною прибутковістю, що виплачується щокварталу, ваші загальні інвестиції становлять 50 000 доларів США, ваш річний дохід у вигляді дивідендів – 2000 доларів США, ваш місячний дохід – 166,67 доларів США, а кожен квартальний платіж – 500 доларів США. Якби ця та сама посада оплачувалася щомісяця, кожен платіж становив би 166,67 доларів США, що давало б вам стабільний потік доходу дванадцять разів на рік замість чотирьох.
Інтерпретація результатів
Дивідендна прибутковість від 2% до 6% зазвичай вважається нормальною для більшості акцій. Прибутковість нижче 1,5% може означати, що ці акції високо оцінені або платять мало, що є поширеним явищем серед швидкозростаючих технологічних компаній, які реінвестують прибуток. Прибутковість понад 6–8% заслуговує на обережність: хоча вони можуть вказувати на недооцінену угоду, вони часто сигналізують про падіння ціни акцій або неприйнятний коефіцієнт виплат, а висока прибутковість іноді є ринковою ціною при зниженні дивідендів. Порівняйте прибутковість вашої акції з її середнім показником за п’ять років і аналогами в секторі, а не оцінюйте її ізольовано, і завжди поєднуйте прибутковість із коефіцієнтом виплати та грошовим потоком компанії, щоб визначити, чи безпечні дивіденди. Ваш дохід на акцію фіксується ставкою дивідендів, а не дохідністю, тому зростання ціни знижує дохідність, тоді як ваш фактичний доларовий дохід залишається незмінним.
Часті запитання
Що таке дивідендна прибутковість?
Дивідендна прибутковість – це фінансовий коефіцієнт, який показує, скільки компанія виплачує дивідендів щороку відносно ціни її акцій. Він розраховується як річний дивіденд на акцію, поділений на курс акції, виражений у відсотках. Наприклад, акція, що торгується за 50 доларів і платить 2 долари на рік, має дивідендну прибутковість 4%.
Як часто виплачуються дивіденди?
Більшість компаній виплачують дивіденди щоквартально (4 рази на рік). Деякі платять щомісяця (загально з REIT), кожні півроку або щороку. Частота виплат впливає на суму кожного чека, але не на ваш загальний річний дохід — річний дивіденд у розмірі 2000 доларів США становить 500 доларів США на квартал або 166,67 доларів США на місяць.
Що таке хороший дивідендний дохід?
Дивідендна прибутковість від 2% до 6% зазвичай вважається нормальною. Прибутковість вище 6% може вказувати на те, що компанія переживає фінансові труднощі (падіння курсу акцій підвищує прибутковість) або неприйнятний коефіцієнт виплат. Дуже низька прибутковість нижче 1,5% є типовою для компаній, що розвиваються, які реінвестують прибуток замість виплати дивідендів.
Чим ефективна врожайність відрізняється від заявленої?
Ефективна дохідність враховує ефект нарощування дивідендів, коли вони реінвестуються. Якщо ви реінвестуєте щоквартальні дивіденди, ваш ефективний річний прибуток буде трохи вищим за заявлену дохідність, оскільки кожен дивіденд приносить більше дивідендів. Заявлена прибутковість — це просто річний дохід, поділений на суму інвестицій.
Чи гарантовані дивіденди?
Ні, дивіденди не гарантовані. Компанії можуть зменшити або скасувати дивіденди в будь-який час залежно від своїх фінансових показників. Дивідендні аристократи — компанії, які збільшували дивіденди протягом 25+ років поспіль — найближче до надійних платників, але навіть вони можуть скоротити в умовах серйозного спаду.
Як оподатковуються дивіденди?
Кваліфіковані дивіденди оподатковуються за довгостроковими ставками приросту капіталу (0%, 15% або 20% залежно від доходу). Некваліфіковані дивіденди оподатковуються за звичайними ставками прибутку. Періоди утримання та тип рахунку мають значення — дивіденди на пенсійному рахунку з податковими пільгами не оподатковуються до вилучення.
Чи можна розрахувати дивідендний дохід для дробових акцій?
Так, дохід від дивідендів зростає пропорційно кількості акцій. Якщо ви володієте 0,5 акції акції, виплачуючи 2 долари за акцію щорічно, ви отримуєте 1 долар дивідендів. Цей калькулятор працює з дробовими частками так само легко, як і з цілими частками.
Яка різниця між дивідендною прибутковістю та ставкою дивідендів?
Дивідендна прибутковість виражається у відсотках від ціни акцій (наприклад, 4%), тоді як ставка дивідендів — це фактична сума в доларах, що виплачується за акцію на рік (наприклад, 2 долари США). Дохідність змінюється, коли ціна рухається; ставка змінюється лише тоді, коли компанія сама регулює дивіденди.
Мені зосередитися на високому прибутку чи зростанні дивідендів?
Це залежить від ваших цілей. Висока прибутковість забезпечує більш миттєвий дохід, тоді як акції, що приносять зростання дивідендів, можуть запропонувати кращі довгострокові прибутки, оскільки виплата — і часто ціна акцій — зростає з часом. Багато інвесторів створюють ядро виробників дивідендів і додають кілька високоприбуткових імен для поточного доходу.
Як використовувати цей калькулятор для планування портфоліо?
Введіть загальну частку акцій усіх акцій, що виплачують дивіденди, середньозважену ціну та середню прибутковість портфеля, щоб оцінити загальний дохід у вигляді дивідендів. Потім ви можете порівняти цей дохід із своїми щомісячними витратами або цільовим відсотком вилучення на пенсію.
Що станеться, якщо ціна акцій зміниться?
Ваш дивідендний дохід на акцію залишається незмінним (якщо компанія не змінить свої дивіденди), але ваш дохід від витрат змінюється. Нижча ціна акцій підвищує поточну дохідність і ефективну дохідність ваших нових грошей, тоді як вища ціна знижує поточну дохідність, але не ваш доларовий дохід.
