부동산 투자

담보인정비율(LTV) 계산기

무료 담보인정비율(LTV) 계산기: 어떤 부동산이든 LTV와 CLTV를 즉시 확인하고 자기자본을 한눈에 파악하세요. 80% PMI 기준선과 자동 해지가 시작되는 78% 해당 월, 그리고 대출 기간 전체의 예상 주택담보대출보험료까지 한 번에 계산해 보세요. 선순위 담보와 후순위 담보를 함께 쌓아 복합 비율도 확인할 수 있습니다.

이 계산기가 도움이 되었나요?

담보인정비율(LTV) 계산기이란?

담보인정비율(LTV)은 부동산에 대해 진빚이 실제 가치와 얼마나 되는지를 비교합니다: 대출 잔액을 가치로 나눈 값을 백분율로 나타낸 값입니다. 가치가 400,000이고 잔액이 320,000인 주택의 LTV는 정확히 80.000%이며, 차액 80,000이 바로 자기자본 — 자산의 20%입니다. 대출기관은 이 숫자를 위험으로 읽습니다: 자산 중 대출로 조달한 비중이 높을수록, 부도가 났을 때 회수하기 전까지 감내해야 할 완충폭이 좁아지는 것입니다. 그래서 LTV는 주택담보대출보험 의무와 금리 구간을 정하고, 많은 경우 대출 승인 여부 자체를 결정합니다. 이 계산기는 세 가지 연관된 뷰를 제공합니다. LTV 모드는 담보 하나를 계산하고 목표 계산기를 더합니다 — 목표 비율에 맞는 최대 대출 금액, 그에 필요한 계약금, 초과 상태라면 격차까지. CLTV 모드는 선순위 주택담보대출과 최대 두 개의 후순위 담보를 쌓아, 모든 주택자기자본 결정의 배경이 되는 복합 그림을 보여줍니다. PMI 모드는 대출 실행 시 비율을 바탕으로 미국 일반 대출 규정에서 주택담보대출보험이 시작하고 끝나는 정확한 월을 제시합니다.

이 계산기를 사용해야 할 때

  • 계약금 5%, 10%, 20% 중 무엇을 낼지 정하면서 각각의 주택담보대출보험 결과를 알고 싶을 때
  • HELOC이나 두 번째 주택담보대출 제안에 서명하기 전에, 이 패키지가 짊어질 복합 비율을 확인할 때
  • 서비스사의 에스크로 분석에서 PMI가 언급되고, 실제로 멈춰야 할 독립적인 달을 알고 싶을 때
  • 재융자 견적을 알아보는 중에, 대출기관이 값을 부르기 전에 최대 신규 대출액을 미리 알 때
  • 내 지역 주택 가격이 떨어져 LTV가 기준선 위로 밀렸을 가능성이 있을 때
  • 매도나 현금 인출을 계획하면서 실제로 챙기게 될 자기자본 비율이 필요할 때

단계:

  1. 대출기관이 감정할 부동산 가치를 입력하세요 — 계산기의 모든 기준선은 이 최초 숫자를 기준으로 산정됩니다.
  2. LTV 모드에서 단일 대출 잔액을 입력하면 비율, 자기자본, 자기자본 비율이 함께 갱신됩니다.
  3. 목표 LTV를 설정하세요 — 80%는 일반 대출의 PMI 기준선입니다 — 목표가 허용하는 최대 대출과 남은 격차를 확인할 수 있습니다.
  4. CLTV 모드로 전환해 선순위 담보를 금리와 기간과 함께 추가한 뒤, HELOC이나 두 번째 주택담보대출을 후순위 담보로 쌓으세요.
  5. 선순위 담보 LTV와 CLTV를 나란히 확인하세요: 선순위 담보는 70%에 있어도 패키지는 이미 85%일 수 있습니다.
  6. PMI 탭을 열고 약정 금리, 개월 단위 기간, 안내받은 연간 PMI 보험료를 입력하세요.
  7. 스케줄은 해지 요청 기준 월 — 잔액이 최초 가치의 80%에 처음 닿는 달 — 과 78% 자동 해지 월을 보여줍니다.
  8. 두 보험료 총액을 비교한 뒤, 민감도 표로 금리나 감정가가 해지 시점을 어떻게 움직이는지 확인하세요.

공식

LTV = (대출 ÷ 가치) × 100 CLTV = (선순위 담보 + 후순위 담보) × 100 ÷ 가치 자기자본 = 가치 − 총 부채 납입액: M = P × i ÷ (1 − (1 + i)^−n), 여기서 i = 연간 금리 ÷ 12, n = 개월 수 m개월 후 잔액: B(m) = P × (1 + i)^m − M × ((1 + i)^m − 1) ÷ i 월 PMI = 최초 잔액 × 연간 보험료 ÷ 12 자동 해지: B(m) ≤ 0.78 × 최초 가치인 첫 달 해지 요청 기준: B(m) ≤ 0.80 × 최초 가치인 첫 달

사용 사례

  • 두 구매 제안을 비교하면서 어떤 계약금이 주택담보대출보험이 가장 빨리 빠지는지 알고 싶을 때
  • 대출기관이 HELOC 견적을 냈고, 인출하기 전에 복합 LTV를 확인해야 할 때
  • LTV 80%에 도달해 서비스사가 처리해주기를 기다리지 않고 정확한 달에 해지 요청을 보내고 싶을 때
  • 현금 인출 재융자 견적을 앞두고, 다시 전화하기 전에 내 대출 유형의 LTV 상한을 알아야 할 때
  • 주택 가격이 하락해 잔액이 원래 가치 기준 78% 자동 해지선에 얼마나 근접했는지 보고 싶을 때
  • 삼 년 뒤 매도를 계획하면서 실제로 가져가게 될 자기자본 비율을 알아야 할 때

주요 이점

  • 단일 비율 상자 대신, 목적에 맞춘 세 가지 모드 — 단일 담보, 담보 적층, PMI 스케줄 — 를 제공합니다.
  • 막연한 '대략 팔 년' 같은 답변이 아니라 정확한 해지 요청 월과 자동 해지 월을 알려주므로 언제 행동해야 하는지 알 수 있습니다.
  • 목표 계산기는 반대 질문에 답합니다: 목표 비율이 허용하는 최대 대출과 거기에 도달하기 위해 메워야 할 격차입니다.
  • CLTV 표에 담보별 납입액과 비중이 있어, 복합 비율을 실제로 움직이고 있는 잔액이 무엇인지 확인할 수 있습니다.
  • 민감도 표는 입력값을 건드리지 않고 감정가, 대출 규모, 약정 금리 전반에 걸쳐 스케줄을 다시 계산합니다.
  • 전체 내보출력, 인쇄 보고서, 단계별 산술 — 화면의 모든 숫자는 페이지의 공식으로 되돌아갈 수 있습니다.

전문가 팁

  • 80%를 넘는 달을 미리 기록해 두었다가 그때 해지 요청을 보내세요 — 자동 78% 해지선을 기다리면 기본 예시에서 1,843.65를 내게 됩니다.
  • 스케줄 초반의 원금 추가 납입 한 번은 112개월을 앞당깁니다: 해지 시점은 달력 날짜가 아니라 잔액에 달려 있습니다.
  • 이십 퍼센트 계약금은 여전히 최선입니다 — 80%에서 시작하게 되어 주택담보대출보험이 한 푼도 붙지 않습니다.
  • HELOC을 열기 전에 CLTV를 돌려보세요. 기준을 좌우하는 것은 선순위 주택담보대출이 아니라 복합 비율입니다.
  • 재융자 대출업체에 전화하기 전에 목표 LTV 계산기를 먼저 돌려, 자기자본 목표가 지지하는 최대 신규 대출액을 미리 알아두세요.
  • 0.5% 보험료 기본값은 최상의 견적입니다. 신용 점수가 낮으면 두 배가 될 수 있습니다 — 실제 수치를 보험료 칸에 넣으세요.

피해야 할 일반적인 실수

  • 78% 해지선을 오늘의 시장 가치와 비교하는 것. 법은 대출 실행 시 최초 가치를 사용하므로, 가격이 올라도 PMI가 더 일찍 끝나지 않습니다.
  • 선순위 담보만 확인하는 것. 대출기관은 CLTV로 심사하므로, 깨끗한 70% 선순위 주택담보대출에 HELOC을 인출해도 기준선 위에 있을 수 있습니다.
  • 80%를 자동 종료 시점으로 취급하는 것. 80%는 해지를 요청할 수 있는 시점이고, 자동 종료는 원래 상환 스케줄 기준 78%입니다.
  • 일반 대출 논리를 FHA에 적용하는 것. FHA 보험료는 계약금 10% 이상이면 11년, 그 미만이면 대출 기간 전체입니다.
  • 월 납입액만으로 대출을 비교하는 것. 같은 납입액의 두 견적도 수수료와 후순위 담보를 쌓으면 LTV가 여러 포인트 차이날 수 있습니다.
  • 납입액 안에 든 보험료를 잊는 것. 첫 달 PMI 150.00은 진짜 돈이므로, 예산을 짤 때 원금과 이자 옆에 놓아야 합니다.

주요 용어 설명

담보인정비율:
대출 잔액을 부동산 가치로 나눈 값에 100을 곱한 비율입니다. 주택담보대출보험 의무와 금리 구간을 좌우하는 단 하나의 숫자입니다.
복합 담보인정비율(CLTV):
모든 담보 잔액 — 선순위 담보와 후순위 담보 — 를 가치로 나눈 값입니다. HELOC과 현금 인출 대출에서 대출기관이 실제로 심사하는 기준입니다.
민간 주택담보대출 보험(PMI):
당신이 아니라 대출기관을 보호하는 월 보험으로, LTV 80%를 넘는 신규 일반 대출에 요구됩니다.
자기자본:
가치에서 총 부채를 뺀 금액입니다. 금액과 가치 비율을 함께 보여주어 가격 하락을 즉시 판단할 수 있습니다.
주택소유자 보호법(Homeowners Protection Act):
일반 대출의 78% 자동 해지와 80% 대출자 요청권 뒤에 있는 연방 법입니다.
해지 요청 기준:
잔액이 최초 가치의 80% 이하가 되는 첫 달 — 해지 요청이 효력을 가질 수 있는 가장 이른 시점입니다.
자동 해지:
잔액이 최초 가치의 78% 이하가 되는 첫 달로, 어떤 요청 없이 PMI가 끝납니다.
상환 스케줄:
해지 시점이 측정되는 고정된 월별 잔액 경로입니다. 기간 단축이나 원금 추가 상환은 둘 다 앞당깁니다.

관련 개념

예시

표준 프리셋에서 시작해 보세요: 가치 400,000에 대출 320,000이면 LTV = 320,000 ÷ 400,000 × 100 = 80.000%이고 자기자본은 80,000으로 정확히 가치의 20%입니다. 목표 계산기는 반대로도 같은 숫자를 확인합니다: 목표가 80%면 최대 대출은 400,000 × 0.80 = 320,000이므로 목표 초과 격차는 없습니다. 이제 PMI 프리셋으로 바꿔 보세요: 400,000에 360,000을 빌리면 LTV는 90%이고 자기자본은 40,000으로 줄며 주택담보대출보험이 요구됩니다. 연 보험료 0.5%에서는 첫 달 비용이 360,000 × 0.005 ÷ 12 = 150.00입니다. 6.75%로 360개월 동안의 상환 스케줄을 따라가면, 잔액은 80% 해지 요청 기준인 320,000에 98개월 처음 닿으며 당시 잔액은 319,623.85이고, 78% 자동 기준선인 312,000에는 112개월에 잔액 311,823.69 — LTV 77.96% — 로 도달합니다. 자동 해지까지의 총 보험료는 15,802.85이며, 서비스사가 80% 해지 요청 시점에 중단하면 13,959.20입니다. 112개월을 기다리지 않고 98개월에 요청하면 1,843.65를 아끼는 셈입니다. HELOC 프리셋에서는 선순위 담보 280,000만으로도 LTV는 70%이고, 후순위 60,000이 15포인트를 더해 패키지는 CLTV 85%에 자기자본 60,000으로 떨어집니다.

결과 해석 방법

페이지는 이 순서로 읽으세요. 히어로에서 시작합니다: 헤드라인 비율은 색으로 구분됩니다 — 80% 이하는 초록, PMI 구간은 파랑, 97% 초과는 호박색, 100%를 넘으면 빨강입니다. 그 아래 네 장의 카드는 금액 자기자본, 자기자본 비율, 목표 모드에서는 최대 대출과 남은 격차를 보여줍니다. 내역 블록은 모든 입력을 모든 출력과 나란히 다시 씁니다. 잘못된 필드는 즉시 눈에 띕니다. CLTV 모드의 담보 표는 어떤 잔액이 복합 비율을 움직이는지 보여주고, PMI 모드의 연도별 스케줄은 잔액, 자기자본, 누적 보험료를 보여주며 해지가 도달하는 해는 초록으로 강조됩니다. 민감도 표는 입력을 건드리지 않고 '만약'에 답하며, 단계별 섹션은 모든 숫자 뒤의 산술을 보여줍니다. 호박색 안내 상자는 오류가 아니라 결정의 신호로 받아들이세요 — 비율이 정책 기준선을 넘을 때마다 나타납니다.

자주 묻는 질문

담보인정비율(LTV)이란 무엇인가요?
담보인정비율은 부동산 가치 중 내가 빚진 몫입니다. 대출 잔액을 가치로 나눈 뒤 100을 곱하면 됩니다: 여기 기본 프리셋에서 가치 400,000에 대한 대출 320,000은 320,000 ÷ 400,000 × 100 = 80.000%입니다. 같은 숫자의 다른 면은 자기자본입니다 — 400,000에서 320,000을 빼면 80,000, 즉 자산의 20%가 남습니다. 대출기관은 LTV를 핵심 위험 다이얼로 봅니다: 자산 중 대출 비중이 높을수록 부도와 손실 사이의 완충폭이 얇아지므로, LTV가 주택담보대출보험이 필요한지, 어느 금리 구간에 속하는지, 그리고 나중에 얼마만큼을 빌릴 수 있는지를 결정합니다. 신용 점수가 아니고 소득도 보지 않으며, 오직 잔액 대 가치 측정일 뿐이고 둘 중 하나가 움직일 때마다 다시 계산됩니다.
LTV와 CLTV의 차이는 무엇인가요?
LTV는 담보 하나만 가치와 비교하지만, CLTV — 복합 담보인정비율 — 는 같은 부동산에 쌓인 모든 담보 잔액을 셉니다. HELOC 프리셋을 보세요: 가치 400,000 주택에 선순위 주택담보대출 280,000은 그 자체로 LTV 70%로 80% 기준선 아래에 안전합니다. 후순위 담보 60,000을 얹으면 총 부채는 340,000이 되어 340,000 ÷ 400,000 × 100 = 85.000% CLTV이고, 자기자본은 60,000 (가치의 15%)으로 줄어듭니다. 이 구분이 중요한 이유는, 신규 선순위 주택담보대출의 주택담보대출보험은 선순위 담보에 연동되는 반면 HELOC 승인, 현금 인출 재융자, 포트폴리오 상품은 복합 패키지로 심사되기 때문입니다. 깨끗한 선순위 담보를 유지하고도 CLTV가 프로그램 상한을 넘는다는 이유만으로 두 번째 한도가 거절될 수 있으며, 바로 이 숫자가 이 계산기의 CLTV 모드가 드러내는 것입니다.
민간 주택담보대출 보험(PMI)은 언제 요구되나요?
신규 일반 대출에서 대출 실행 시 LTV가 엄격히 80%를 넘으면 PMI가 요구됩니다. 기준선은 측정 시점의 대출 금액에 있습니다: 가치 400,000 주택에 계약금 80,000을 내면 320,000을 빌리게 되어 정확히 80.000%이며 주택담보대출보험이 없습니다. PMI 프리셋처럼 360,000을 빌리면 비율은 90%라 보험이 붙습니다. 보험료는 고정 수수료가 아니라 잔액의 연간 비율로 매겨 매월 청구되므로, 360,000 대출에서 보험료 0.5%의 첫 달은 150.00이며 잔액이 상환되면서 줄어듭니다. FHA 대출은 완전히 다른 체계입니다 — 선급 보증료와 연간 주택담보대출보험료가 계약금 10% 이상이면 11년, 그 미만이면 대출 기간 전체 유지됩니다 — 그래서 이 페이지의 80/78 논리는 의도적으로 일반 대출에만 적용됩니다.
PMI 해지 요청은 언제 할 수 있나요?
잔액이 최초 가치의 80%에 도달하고 납입 이력이 정상이며 감정가가 가치를 뒷받침하면, 서비스사에 일반 PMI 해지를 요청할 수 있습니다. 400,000/360,000 프리셋에서 스케줄은 98개월에 320,000 해지 요청 기준에 처음 닿으며, 당시 잔액은 319,623.85 — LTV 79.91%입니다. 자동 해지 날짜는 더 늦게 오므로 그때 요청을 보내세요. 요청은 무료이며 반드시 서면으로 처리해야 하고, 서비스사가 본인 부담으로 감정가를 지정할 수 있습니다 — 가치가 떨어졌다면 상환 계산이 맞더라도 요청이 거절될 수 있습니다. 그래서 이 계산기는 모든 기준선을 최초 가치와 비교합니다: 시장 상승분을 인정하지 않고 서비스사가 실제로 계산할 방식을 그대로 반영합니다.
요청 없이 PMI는 언제 자동으로 끝나나요?
주택소유자 보호법(Homeowners Protection Act)에 따라 일반 PMI는 잔액이 최초 가치의 78%에 도달한 달의 다음 달 첫날 자동 해지됩니다 — 측정은 원래 상환 스케줄 기준이며 오늘의 시장 가치도 나중에 낸 추가 납입도 반영하지 않습니다. 기본 PMI 예시에서 78% 기준선은 312,000이고, 스케줄은 112개월에 잔액 311,823.69 — LTV 77.96% — 으로 처음 넘습니다. 그 시점까지 낸 총 보험료는 15,802.85이며, 서비스사가 98개월에서 80% 요청 기준으로 멈췄다면 13,959.20이었을 것입니다 — 한 통의 편지 값인 1,843.65의 차이입니다. 두 가지 예외가 있습니다: 납입이 밀리면 서비스사가 해지할 의무가 없고, 대출이 음수 상환 상태이거나 부도였다면 자동 권리가 정지될 수 있습니다.
LTV를 어떻게 빨리 낮출 수 있나요?
레버는 두 개뿐입니다: 가치를 올리거나 잔액을 줄이는 것인데, 통제할 수 있는 것은 잔액뿐입니다. 일회성 원금 납입은 비율을 정확히 납입액 ÷ 가치만큼 낮춥니다 — 400,000 예시에서 10,000은 2.5 LTV 포인트입니다. PMI 프리셋에서 잔액을 360,000에서 320,000 해지 요청 기준까지 내리려면 원금 40,000이 필요하며, 이는 LTV 10포인트로 90%에서 80% 기준선으로 옮겨줍니다. 반복적인 원금 추가는 상환 스케줄과 맞물려 누적 효과로 작동하므로 효과가 더 큽니다: 모든 달러가 잔액으로 들어가고 98개월의 80%, 112개월의 78% 같은 모든 기준선이 더 일찍 도착합니다. 세 번째 레버인 더 높은 감정가는 인위적으로 만들 수 없지만, 매입이나 재융자 시에 확실한 감정가는 분모를 키워 잔액을 건드리지 않고 비율을 낮출 수 있습니다.
LTV는 이자율에 영향을 주나요?
네 — LTV는 신용 점수, 대출 유형, 기간, 거주 형태와 함께 일반 대출 금리를 매기는 네다섯 개 필드 중 하나입니다. 대출 수준 가격 조정은 쌓입니다: LTV 97% 매입의 추가 부담은 80%보다 훨씬 크고, 높은 LTV에 얇은 신용 파일이 겹치면 벌칙은 더해지지 않고 곱해집니다. 감잡는 간단한 방법: 한 단계씩 내릴 때마다 — 95에서 90, 90에서 85, 85에서 80 — 약정 금리가 눈에 띄게 깎이고, 320,000 잔액에서는 팔분의 일포인트만으로도 360개월의 납입액과 총 이자가 함께 달라집니다. 그 귀결은 80%까지 계약금을 더 내는 것이 두 가지 일을 한다는 것입니다: 주택담보대출보험 의무를 없애고 더 좋은 금리 구간으로 옮겨주며, 그래서 이 계산기의 목표 LTV 계산기는 시장에 다시 나가기 전에 자기자본 목표가 지지하는 최대 대출액을 알려줍니다.
좋은 LTV 비율은 무엇인가요?
실무 기준으로 80%는 좋고, 90%는 관리 가능하며, 97%는 일반 구매 자금의 실질적 상한이고, 100%를 넘는 것은 부동산 가치보다 빚이 많다는 뜻입니다. 기본 프리셋에서 80%면 자기자본 80,000 — 자산의 20% — 을 보유하고, 주택담보대출보험을 완전히 피하며, 최고 일반 금리 구간에 들어갑니다. 80%와 97% 사이에서는 대출이 여전히 조달 가능하지만 보험이 붙고 금리 추가 부담이 포인트마다 커집니다. 97%를 넘으면 대부분의 일반 프로그램은 문을 닫고, 정부나 포트폴리오 상품이 자체 보험 규칙으로 대신합니다. 100%를 넘으면 예를 들어 가치 400,000에 잔액 430,000 (LTV 107.5%, 자기자본 마이너스 30,000) 같은 경우 재융자 선택지가 크게 줄고 팔려면 현금을 더 내야 합니다. '좋음'은 맥락에 따라 다릅니다 — 투자자는 레버리지를 위해 일부러 75%를 유지할 수도 있습니다 — 하지만 주 거주지의 오래가는 목표는 80% 이하입니다.
LTV와 주택 자기자본은 어떻게 다른가요?
둘은 같은 뺄셈의 두 가지 판독입니다: 자기자본은 가치에서 총 부채를 뺀 금액이고, LTV는 부채를 가치로 나눈 백분율이며, 하나는 언제나 다른 것의 거울입니다 — 자기자본 비율은 100%에서 LTV를 뺀 값과 같습니다. 가치 400,000에 대출 320,000인 주택은 자기자본 80,000, 즉 가치의 20%를 보유하고 LTV는 정확히 80.000%입니다. 대출을 340,000으로 올리면 자기자본은 60,000 (15%)으로 떨어지며 LTV는 85.000%로 올라갑니다. 금액은 결정에 중요합니다 — 매도, HELOC 인출, 재융자 뒤에 있는 실제 돈이기 때문입니다 — 반면 백분율은 대출기관이 기준으로 삼는 값인데, 가격이 서로 다른 부동산을 정규화해 주기 때문입니다. 잔액이 가치를 넘으면 두 측정은 느낌은 달라져도 수학은 같습니다: 가치 400,000 주택에서 자기자본 마이너스 30,000은 LTV 107.5%이며, 둘은 같은 말을 합니다 — 당신은 물에 잠겼습니다.
78% 규칙은 오늘의 가치를 쓰나요, 매입 가격을 쓰나요?
매입 가격을 씁니다 — 더 정확히는 대출이 쓰여진 최초 가치입니다. 주택소유자 보호법(Homeowners Protection Act)은 78% 자동 해지와 80% 요청 기준을 모두 최초 가치의 백분율로 계산하므로, 이 계산기는 분모를 움직이지 못하게 합니다. 400,000에 매입했는데 시장이 나중에 460,000까지 밀어 올리면 자동 기준선은 312,000에, 해지 요청 기준은 320,000에 그대로 있고, 가치 상승이 날짜를 앞당기지 않습니다. 반대도 마찬가지입니다: 가치가 떨어지면 기준선이 올라와 맞춰주지 않으며, 스케줄은 그저 같은 고정 금액선을 향해 상환을 이어갑니다. 감정가는 요청 경로에서만 중요한데, 뒷받침 가치가 80% 최초 가치가 담보 위치에 요구하는 것보다 떨어지면 서비스사가 해지를 거부할 수 있기 때문입니다.
HELOC이나 현금 인출 재융자에는 어떤 LTV가 요구되나요?
HELOC에서는 구속력 있는 숫자가 CLTV입니다 — 거의 모든 주류 프로그램이 복합 패키지를 가치의 85%로 제한하며, 신용이 강한 프로필에는 일부 대출기관이 90%까지 갑니다. HELOC 프리셋이 그 테스트의 형태를 보여줍니다: 선순위 주택담보대출 280,000은 그 자체로는 LTV 70%에 불과하지만, 그 위에 쌓인 60,000 한도로 총 부채는 340,000, 패키지는 85.000% CLTV가 되어 자기자본 60,000 (15%)이 남습니다. 현금 인출 재융자는 단일 신규 대출의 LTV에 연동되어 금리·기간 재융자보다 더 엄격한 상한을 둡니다 — 통상 주 거주지는 80%, 별장과 투자용 부동산은 더 낮습니다. 실무상 결론은 이 두 상품을 선순위 담보 숫자만으로 비교할 수 없다는 것입니다: 여기 CLTV 모드에 예상하는 모든 잔액을 넣어 돌려보세요. 심사역이 권리 분석 보고서에서 꺼내는 숫자가 바로 그것이기 때문입니다.

더 많은 도구 살펴보기

전체 도구 라이브러리에서 엄선한 새로운 추천입니다.

출석률 계산기

로렘 ipsum 생성기

비밀번호 생성기

SUVAT 계산기

뉴스레터 후원 계산기

시간대 겹침 계산기