Спрогнозируйте остаток денежных средств с течением времени на основе начального капитала, ежемесячных поступлений и расходов, а также темпов роста. Узнайте свой запас прочности и посмотрите помесячный график денежного потока.
Прогноз денежного потока показывает, как остаток денежных средств компании будет меняться со временем, исходя из ожидаемых ежемесячных поступлений (выручка, сбор платежей) и расходов (издержки, зарплата, аренда, платежи по долгам). В отличие от прибыли, которая может быть признана до фактического перехода денег из рук в руки, прогноз денежного потока отслеживает буквальное время движения денег в банковский счёт и из него — показатель, который в конечном счёте определяет, будут ли оплачены счета.
Это особенно важно для стартапов и малых предприятий, у которых ещё нет устойчивого положительного денежного потока. Нехватка денежных средств, а не отсутствие прибыльности, является одной из самых распространённых причин краха компаний — многие прибыльные на бумаге компании обанкротились, потому что не смогли покрыть зарплату или аренду во время кассового разрыва.
Этот калькулятор прогнозирует остаток денежных средств вперёд от начальной суммы с учётом ожидаемых ежемесячных поступлений и расходов (с необязательными темпами роста для каждого из них) и рассчитывает запас прочности — момент, когда деньги закончатся, если ничего не изменится. Раннее знание этой цифры даёт компании время на действия: сократить расходы, ускорить сбор платежей или привлечь финансирование до того, как ситуация станет критической.
У стартапа есть $150 000 на счету, он получает $20 000 в месяц выручки (растущей на 5% в месяц) и тратит $35 000 в месяц на расходы (растущие на 2% в месяц). Прогноз показывает, что остаток денежных средств снижается каждый месяц, несмотря на рост поступлений, а запас прочности достигает нуля примерно к 9-му месяцу — что даёт основателям около 9 месяцев на привлечение финансирования, сокращение расходов или более быстрый рост выручки.