根据初始现金、月度收支和增长率预测现金余额变化。查看运营资金跑道和逐月现金流图表。
现金流预测是根据预期的月度流入（收入、回款）和流出（支出、工资、租金、债务偿还），预测企业现金余额随时间变化的工具。与可以在现金实际到账前确认的利润不同，现金流预测追踪的是资金进出银行账户的实际时间——这才是决定企业能否支付账单的终极数字。
对于还没有稳定正向现金流的初创企业和中小企业来说，这一点尤为关键。现金耗尽而非利润不足，是企业失败最常见的原因之一——许多账面上盈利的公司因为在现金流紧张时期无法支付工资或租金而倒闭。
该计算器从初始金额出发，根据预期的月度流入和流出（可选增长率），预测现金余额的变化，并计算运营跑道——即在不改变现状的情况下现金何时会耗尽。尽早看到这个数字，能让企业有时间采取行动：降低成本、加速回款或在情况紧急之前筹集资金。
一家初创公司银行账户有15万美元，每月收入2万美元（月增长率5%），每月支出3.5万美元（月增长率2%）。预测显示尽管流入在增长，现金余额仍逐月下降，运营跑道在第9个月左右归零——这给创始人约9个月的时间来融资、削减成本或加速收入增长。