賃貸物件キャッシュフロー計算機とは？
賃貸物件キャッシュ フロー計算ツールは、投資家が賃貸物件の収益性を分析するのに役立ちます。
この計算機を使用するタイミング
- オファーを出す前に賃貸物件の購入を審査するとき
- 複数の賃貸候補をキャッシュフローとキャッシュ・オン・キャッシュ利回りで並べて比較するとき
- 月間キャッシュフローへの影響に基づいてどれくらいの頭金を入れるか決めるとき
- 空室期間やメンテナンスの多い年に対して物件のストレステストを行うとき
- 家賃の値上げが物件の収益を有意に改善するか確認するとき
- 購入前に貸し手、パートナー、配偶者に賃貸物件の全体的な財務状況を説明するとき
手順:
- 購入価格と頭金を入力します。
- 金利と融資期間を入力します。
- 毎月の家賃や諸経費を加えます。
- キャッシュ フローと収益を表示します。
計算式
月間キャッシュフロー = 実効家賃 − 総費用
実効家賃 = 月額家賃 − 空室引当金
総費用 = 運営費 + 住宅ローン支払額 + 物件管理費 + 維持費 + HOA + 保険料 + 固定資産税
年間キャッシュフロー = 月間キャッシュフロー × 12
キャッシュ・オン・キャッシュ利回り = (年間キャッシュフロー / 総投資現金) × 100
総投資現金 = 頭金 + 決済費用
ユースケース
- 物件分析
- 投資比較
- ポートフォリオ計画
主な利点
- 賃貸物件収益を瞬時に正確に計算
- 賃貸物件計算機で計算時間を節約
- 明確なデータで情報に基づいた意思決定
- ダウンロード不要、すべてのデバイスで無料
プロのヒント
- 入力値の正確性を再確認
- 複数のシナリオを試す
- 他のツールと組み合わせて使用
避けるべきよくある間違い
- 不正確な入力値の使用
- 重要な要素の見落とし
- 結果の誤解釈
重要な用語の説明
- 入力：ユーザーが提供する値
- 出力：計算された結果
- 計算式：使用される方法
- 結果：計算された答え
関連コンセプト
- キャップレート計算機: キャップレートは物件の収益を特定の資金調達から切り離すため、異なるローン条件で購入した賃貸物件を比較する際に使う数字です。当社のキャップレート計算機はこの数字だけを単独で算出します。
- キャッシュ・オン・キャッシュ利回り計算機: この計算機はキャッシュ・オン・キャッシュ利回りを出力の一つとして示しますが、当社専用のキャッシュ・オン・キャッシュ利回り計算機は、異なる頭金額がパーセンテージ収益をどう変えるかを素早くテストするのに便利です。
- DSCR計算機: 貸し手が融資を承認する前に、物件のNOIが最低負債返済カバー率を満たしているか確認します——当社のDSCR計算機で別途確認してください。
- NOI計算機: 純営業利益は、この計算機のキャップレートやその他の数値が構築される基盤です——その数値を単独で分離し再確認したい場合は当社のNOI計算機が便利です。
- 賃貸 vs 購入: この物件を賃貸に出すのではなく自分で住むために購入するかどうかを検討している場合、それは別の計算機を使う別の決定です——自己居住の比較には当社の賃貸 vs 購入計算機をご覧ください。
例
20% のダウン、金利 6.5%、家賃 2,000 ドル、経費 500 ドルの 30 万ドルの物件は、プラスのキャッシュ フローを生み出します。
結果の解釈方法
この計算機は、資金調達、収入、費用を賃貸物件購入で最も重要な4つの数字に統合します。月間キャッシュフロー（ローンとすべての費用を差し引いた後に残るもの）、キャッシュ・オン・キャッシュ利回り（投資した現金に対する利回り）、キャップレート（資金調達とは無関係な、購入価格全体に対する利回り）、そしてNOI（物件の純粋な営業収入）です。余裕を持ったプラスの月間キャッシュフローが基本的なテストです——収支トントンにしかならない物件は、空室、修繕、変動ローンの金利上昇に対するクッションがありません。キャップレートは、ローン条件を完全に無視するため、異なる資金調達シナリオで物件を比較する際に使う数字です。キャッシュ・オン・キャッシュは、実際の現金がどれだけ効率的に運用されているかを比較する際に使う数字です。予想よりも低い家賃と高い空室率で数字を再計算してください——そのより保守的なシナリオでも物件がキャッシュフローを生み出し続けるなら、実質的な誤差の余地があります。そうでなければ、すべてがうまくいくことに賭けていることになります。