Immobilieninvestition

Mietimmobilien-Cashflow-Rechner

Analysiere Mietimmobilieninvestitionen mit Cashflow, Cap-Rate und ROI. Gib Kaufpreis, Mieteinnahmen, Ausgaben und Finanzierung ein, um monatlichen Cashflow und Gesamtrendite zu sehen.

Hat Ihnen dieser Rechner geholfen?

Was ist Mietimmobilien-Cashflow-Rechner?

Der Mietobjekt-Cashflow-Rechner hilft Anlegern, die Rentabilität von Mietobjekten zu analysieren.

Wann Sie diesen Rechner verwenden

  • Beim Underwriting eines Mietimmobilienkaufs vor der Angebotsabgabe
  • Beim Vergleich mehrerer Mietkandidaten nebeneinander in Bezug auf Cashflow und Cash-on-Cash-Rendite
  • Bei der Entscheidung, wie groß eine Anzahlung basierend auf ihrer Wirkung auf den monatlichen Cashflow sein soll
  • Beim Stresstest einer Immobilie gegen eine Leerstandsperiode oder ein wartungsintensives Jahr
  • Beim Prüfen, ob eine Mieterhöhung die Rendite der Immobilie spürbar verbessert
  • Beim Erklären des vollständigen finanziellen Bilds einer Mietimmobilie an einen Kreditgeber, Partner oder Ehepartner vor dem Kauf

Schritte:

  1. Geben Sie Kaufpreis und Anzahlung ein.
  2. Geben Sie Zinssatz und Kreditlaufzeit ein.
  3. Fügen Sie monatliche Miete und Ausgaben hinzu.
  4. Cashflow und Rendite anzeigen.

Formel

Monatlicher Cashflow = Effektive Miete − Gesamtausgaben Effektive Miete = Monatsmiete − Leerstandsreserve Gesamtausgaben = Betriebskosten + Hypothekenzahlung + Verwaltung + Instandhaltung + HOA + Versicherung + Grundsteuern Jährlicher Cashflow = Monatlicher Cashflow × 12 Cash-on-Cash Rendite = (Jährlicher Cashflow / Investiertes Kapital) × 100 Investiertes Kapital = Anzahlung + Abschlusskosten

Anwendungsfälle

  • Immobilienanalyse
  • Investitionsvergleich
  • Portfolioplanung

Hauptvorteile

  • Berechnen Sie die Rentabilität Ihrer Mietimmobilie sofort
  • Sparen Sie Zeit mit schnellen Mietertragsberechnungen
  • Treffen Sie fundierte Entscheidungen auf Basis klarer Daten
  • Kostenlos nutzbar auf jedem Gerät – kein Download nötig

Professionelle Tipps

  • Eingaben auf Richtigkeit prüfen
  • Mehrere Szenarien durchspielen
  • Mit anderen Tools kombinieren

Häufige Fehler vermeiden

  • Verwendung ungenauer Eingabewerte
  • Ignorieren wichtiger Faktoren
  • Fehlinterpretation der Ergebnisse

Wichtige Begriffe erklärt

Eingabe: Die von Ihnen bereitgestellten Werte
Ausgabe: Die berechneten Ergebnisse
Formel: Die verwendete Berechnungsmethode
Ergebnis: Die berechnete Antwort

Verwandte Konzepte

  • Cap-Rate: Die Cap-Rate isoliert die Rendite der Immobilie von Ihrer spezifischen Finanzierung, was sie zur Zahl macht, die beim Vergleich von mit unterschiedlichen Kreditbedingungen gekauften Mietobjekten verwendet wird. Unser Cap-Rate-Rechner ermittelt diese Zahl separat.
  • Cash-on-Cash-Rendite: Während dieser Rechner die Cash-on-Cash-Rendite als eines seiner Ergebnisse zeigt, ist unser dedizierter Cash-on-Cash-Rendite-Rechner nützlich, um schnell zu testen, wie unterschiedliche Anzahlungsbeträge Ihre prozentuale Rendite ändern.
  • DSCR: Bevor ein Kreditgeber eine Finanzierung genehmigt, prüft er, ob der NOI der Immobilie seine Mindest-Schuldendienstdeckungsquote erfüllt — überprüfen Sie das separat mit unserem DSCR-Rechner.
  • NOI: Das Nettobetriebsergebnis ist die Grundlage, auf der die Cap-Rate und andere Zahlen dieses Rechners aufbauen — unser NOI-Rechner ist nützlich, wenn Sie diese Zahl isolieren und separat überprüfen möchten.
  • Miete vs. Kauf: Wenn Sie abwägen, ob Sie diese Immobilie zum Selbstbewohnen anstatt zur Vermietung kaufen möchten, ist das eine andere Entscheidung mit einem anderen Rechner — siehe unseren Miete-vs-Kauf-Rechner für den selbstgenutzten Vergleich.

Beispiel

Eine Immobilie im Wert von 300.000 $ mit 20 % Anzahlung, 6,5 % Zinssatz, 2.000 $ Miete und 500 $ Ausgaben generiert einen positiven Cashflow.

Interpretation Ihrer Ergebnisse

Dieser Rechner kombiniert Finanzierung, Einkommen und Ausgaben zu den vier wichtigsten Zahlen für einen Mietkauf: monatlicher Cashflow (was nach der Hypothek und allen Ausgaben übrig bleibt), Cash-on-Cash-Rendite (Rendite auf das investierte Bargeld), Cap-Rate (Rendite auf den vollen Kaufpreis, unabhängig von der Finanzierung) und NOI (das reine Betriebsergebnis der Immobilie). Positiver monatlicher Cashflow mit Spielraum ist der Basistest — eine Immobilie, die nur die Gewinnschwelle erreicht, hat keinen Puffer für einen Leerstand, eine Reparatur oder eine Zinserhöhung bei einem variablen Kredit. Die Cap-Rate ist die Zahl, die beim Vergleich von Immobilien über verschiedene Finanzierungsszenarien hinweg verwendet wird, da sie Ihre Kreditbedingungen völlig ignoriert; Cash-on-Cash ist die Zahl, die verwendet wird, um zu vergleichen, wie effizient Ihr tatsächliches Bargeld eingesetzt wird. Rechnen Sie die Zahlen erneut mit einer niedrigeren Miete und einer höheren Leerstandsquote als erwartet — wenn die Immobilie unter diesem konservativeren Szenario immer noch positiven Cashflow hat, hat sie echten Spielraum für Fehler; wenn nicht, verlassen Sie sich darauf, dass alles gut läuft.

Häufig gestellte Fragen

Was ist eine gute Cash-on-Cash-Rendite?
Eine gute Cash-on-Cash-Rendite beträgt in der Regel 8–12 %, variiert jedoch je nach Markt und Risikotoleranz.
Was ist ein gutes monatliches Cashflow für eine Mietimmobilie?
Viele Anleger streben mindestens 100-200 $ pro Einheit und Monat als Mindestpuffer an, wobei die richtige Zahl von Ihrem Markt, der Finanzierung und Ihrer Risikotoleranz abhängt — der Schlüssel ist genügend Marge, um einen Leerstand oder eine Reparatur zu absorbieren, ohne ins Minus zu rutschen.
Wie wirkt sich die Leerstandsquote auf die Berechnung aus?
Der Rechner reduziert Ihre Bruttomiete um den von Ihnen eingegebenen Leerstandsprozentsatz, um die effektiven Mieteinnahmen zu schätzen — eine Leerstandsquote von 5 % entspricht etwa 18 Tagen Leerstand pro Jahr, und die Verwendung einer realistischen (nicht null) Leerstandsquote ist eine der häufigsten Korrekturen, die bei einer zu optimistischen Mietanalyse nötig sind.
Sollte ich Hausverwaltungsgebühren einbeziehen, auch wenn ich selbst verwalten möchte?
Es lohnt sich, die Zahlen auf beide Arten durchzurechnen. Selbst wenn Sie heute selbst verwalten, zeigt eine typische Verwaltungsgebühr (oft 8-10 % der Miete) die Rendite der Immobilie, falls Sie die Verwaltung jemals abgeben müssen, und bewertet Ihre eigene Zeit ehrlich.
Wie viel sollte ich für Wartung und Reparaturen einplanen?
Eine gängige Faustregel ist 1 % des Immobilienwerts pro Jahr, oder etwa 5-10 % der Bruttomieteinnahmen, obwohl ältere Immobilien oder solche mit großen Systemen (Dach, HVAC) am Ende ihrer Lebensdauer höher budgetieren sollten.
Was ist der Unterschied zwischen Cap-Rate und Cash-on-Cash-Rendite hier?
Die Cap-Rate ist NOI geteilt durch den Kaufpreis — sie ignoriert Ihre Finanzierung völlig, was sie nützlich macht, um Immobilien unabhängig von ihrer jeweiligen Finanzierung zu vergleichen. Die Cash-on-Cash-Rendite ist der jährliche Cashflow geteilt durch das investierte Bargeld, was den Effekt Ihres spezifischen Kredits und der Anzahlung erfasst.
Verbessert eine größere Anzahlung immer den Deal?
Sie verbessert den monatlichen Cashflow (kleinere Hypothekenzahlung), reduziert aber die Cash-on-Cash-Rendite, da Sie einen ähnlichen Cashflow durch einen größeren Betrag investierten Bargelds teilen. Es gibt einen Kompromiss zwischen Cashflow-Sicherheit und prozentualer Rendite-Effizienz, der von Ihren Zielen abhängt.
Kann dieser Rechner für eine Immobilie verwendet werden, die ich bereits besitze?
Ja — geben Sie Ihre tatsächliche Miete, Ausgaben und verbleibenden Kreditbedingungen ein, um Ihren aktuellen Cashflow und Ihre Rendite zu sehen, was nützlich ist, um zu entscheiden, ob Sie refinanzieren, die Miete erhöhen, verkaufen oder halten sollten.

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