Investasi Properti

Kalkulator Arus Kas Properti Sewa

Analisis investasi properti sewa dengan arus kas, cap rate, dan ROI. Masukkan harga pembelian, pendapatan sewa, biaya, dan pembiayaan untuk melihat arus kas bulanan, total pengembalian, dan apakah kesepakatan itu menguntungkan Anda.

Apakah kalkulator ini membantu Anda?

Apa itu Kalkulator Arus Kas Properti Sewa?

Kalkulator Arus Kas Properti Sewa membantu investor menganalisis profitabilitas properti sewaan.

Kapan Menggunakan Kalkulator Ini

  • Saat underwriting pembelian properti sewa sebelum mengajukan penawaran
  • Saat membandingkan beberapa kandidat sewa berdampingan pada arus kas dan cash-on-cash return
  • Saat memutuskan seberapa besar uang muka berdasarkan efeknya pada arus kas bulanan
  • Saat stress-testing properti terhadap periode kekosongan atau tahun dengan pemeliharaan berat
  • Saat memeriksa apakah kenaikan sewa secara berarti meningkatkan pengembalian properti
  • Saat menjelaskan gambaran finansial lengkap sewa kepada pemberi pinjaman, mitra, atau pasangan sebelum membeli

Langkah-langkah:

  1. Masukkan harga pembelian dan uang muka.
  2. Masukkan suku bunga dan jangka waktu pinjaman.
  3. Tambahkan sewa dan pengeluaran bulanan.
  4. Lihat arus kas dan pengembalian.

Rumus

Arus Kas Bulanan = Sewa Efektif − Total Biaya Sewa Efektif = Sewa Bulanan − Tunjangan Lowongan Total Biaya = Biaya Operasional + Pembayaran Hipotek + Manajemen Properti + Perawatan + HOA + Asuransi + Pajak Properti Arus Kas Tahunan = Arus Kas Bulanan × 12 Pengembalian Cash-on-Cash = (Arus Kas Tahunan / Total Tunai Diinvestasikan) × 100 Total Tunai Diinvestasikan = Uang Muka + Biaya Penutupan

Kasus Penggunaan

  • Analisis properti
  • Perbandingan investasi
  • Perencanaan portofolio

Manfaat Utama

  • Dapatkan hasil kalkulator properti sewaan yang akurat secara instan
  • Hemat waktu dengan perhitungan kalkulator properti sewaan
  • Buat keputusan yang tepat dengan data yang jelas
  • Gratis di perangkat apa pun tanpa unduhan

Tips Profesional

  • Periksa ulang input untuk akurasi
  • Jalankan beberapa skenario
  • Gabungkan dengan alat lain

Kesalahan Umum yang Harus Dihindari

  • Menggunakan input yang tidak akurat
  • Mengabaikan faktor-faktor kunci
  • Salah mengartikan hasil

Istilah Kunci Dijelaskan

Input: Nilai yang Anda berikan
Output: Hasil yang dihitung
Rumus: Metode yang digunakan
Hasil: Jawaban yang dihitung

Konsep Terkait

  • Cap Rate: Cap rate mengisolasi pengembalian properti dari pembiayaan spesifik Anda, yang membuatnya menjadi angka yang digunakan saat membandingkan sewa yang dibeli dengan ketentuan pinjaman berbeda. Kalkulator cap rate kami menarik angka ini secara terpisah.
  • Cash-on-Cash Return: Meskipun kalkulator ini menunjukkan cash-on-cash return sebagai salah satu outputnya, kalkulator cash-on-cash return khusus kami berguna untuk dengan cepat menguji bagaimana jumlah uang muka yang berbeda mengubah pengembalian persentase Anda.
  • DSCR: Sebelum pemberi pinjaman menyetujui pembiayaan, mereka akan memeriksa apakah NOI properti memenuhi rasio cakupan layanan utang minimum mereka — verifikasi itu secara terpisah dengan kalkulator DSCR kami.
  • NOI: Pendapatan operasional bersih adalah fondasi tempat cap rate dan angka lain kalkulator ini dibangun — kalkulator NOI kami berguna saat Anda ingin mengisolasi dan memeriksa ulang angka itu sendiri.
  • Sewa vs Beli: Jika Anda mempertimbangkan apakah akan membeli properti ini untuk ditinggali sendiri daripada disewakan, itu adalah keputusan berbeda dengan kalkulator berbeda — lihat kalkulator sewa vs beli kami untuk perbandingan huni-sendiri.

Contoh

Properti senilai $300K dengan uang muka 20%, tarif 6,5%, sewa $2K, dan pengeluaran $500 menghasilkan arus kas positif.

Interpretasi Hasil Anda

Kalkulator ini menggabungkan pembiayaan, pendapatan, dan biaya menjadi empat angka yang paling penting untuk pembelian sewa: arus kas bulanan (yang tersisa setelah hipotek dan semua biaya), cash-on-cash return (pengembalian atas uang tunai yang Anda investasikan), cap rate (pengembalian atas harga beli penuh, independen dari pembiayaan), dan NOI (pendapatan operasional murni properti). Arus kas bulanan positif dengan ruang lebih adalah tes dasar — properti yang hanya mencapai titik impas tidak memiliki bantalan untuk kekosongan, perbaikan, atau kenaikan suku bunga pada pinjaman variabel. Cap rate adalah angka yang digunakan saat membandingkan properti di berbagai skenario pembiayaan, karena sepenuhnya mengabaikan ketentuan pinjaman Anda; cash-on-cash adalah angka yang digunakan saat membandingkan seberapa efisien uang tunai aktual Anda digunakan. Jalankan kembali angka dengan sewa yang lebih rendah dan tingkat kekosongan yang lebih tinggi dari yang Anda harapkan — jika properti masih menghasilkan arus kas di bawah skenario yang lebih konservatif itu, ia memiliki margin nyata untuk kesalahan; jika tidak, Anda bergantung pada semuanya berjalan dengan baik.

Pertanyaan Umum

Apa pengembalian tunai atas tunai yang baik?
Pengembalian tunai atas tunai yang baik biasanya berkisar antara 8-12%, meskipun hal ini bervariasi berdasarkan pasar dan toleransi risiko.
Berapa arus kas bulanan yang baik pada properti sewa?
Banyak investor menargetkan setidaknya $100-$200 per unit per bulan sebagai bantalan minimum, meskipun angka yang tepat bergantung pada pasar, pembiayaan, dan toleransi risiko Anda — kuncinya adalah memiliki margin yang cukup untuk menyerap kekosongan atau perbaikan tanpa menjadi negatif.
Bagaimana tingkat kekosongan mempengaruhi perhitungan?
Kalkulator mengurangi sewa kotor Anda dengan persentase kekosongan yang Anda masukkan untuk memperkirakan pendapatan sewa efektif — tingkat kekosongan 5% kira-kira setara dengan 18 hari kekosongan per tahun, dan menggunakan tingkat kekosongan yang realistis (bukan nol) adalah salah satu koreksi paling umum yang diperlukan untuk analisis sewa yang terlalu optimis.
Haruskah saya memasukkan biaya manajemen properti meskipun saya berencana mengelola sendiri?
Ada baiknya menjalankan angka dengan kedua cara. Bahkan jika Anda mengelola sendiri hari ini, memasukkan biaya manajemen tipikal (sering 8-10% dari sewa) menunjukkan pengembalian properti jika Anda pernah perlu menyerahkan manajemen, dan menilai waktu Anda sendiri secara jujur.
Berapa banyak yang harus saya anggarkan untuk pemeliharaan dan perbaikan?
Aturan umum adalah 1% dari nilai properti per tahun, atau kira-kira 5-10% dari pendapatan sewa kotor, meskipun properti yang lebih tua atau yang memiliki sistem utama (atap, HVAC) mendekati akhir masa pakainya harus menganggarkan lebih tinggi.
Apa perbedaan antara cap rate dan cash-on-cash return di sini?
Cap rate adalah NOI dibagi harga beli — ini sepenuhnya mengabaikan pembiayaan Anda, yang membuatnya berguna untuk membandingkan properti terlepas dari bagaimana masing-masing dibiayai. Cash-on-cash return adalah arus kas tahunan dibagi uang tunai yang Anda investasikan, yang menangkap efek pinjaman spesifik dan uang muka Anda.
Apakah uang muka yang lebih besar selalu meningkatkan kesepakatan?
Ini meningkatkan arus kas bulanan (pembayaran hipotek lebih kecil) tetapi mengurangi cash-on-cash return, karena Anda membagi arus kas serupa dengan jumlah uang tunai yang diinvestasikan lebih besar. Ada trade-off antara keamanan arus kas dan efisiensi pengembalian persentase yang bergantung pada tujuan Anda.
Bisakah kalkulator ini digunakan untuk properti yang sudah saya miliki?
Ya — masukkan sewa aktual, biaya, dan sisa ketentuan pinjaman Anda untuk melihat arus kas dan pengembalian Anda saat ini, yang berguna untuk memutuskan apakah akan refinance, menaikkan sewa, menjual, atau menahan.

Temukan Lebih Banyak Alat

Pilihan segar dari seluruh pustaka alat kami.

Kalkulator Pendapatan Operasional Bersih

Kalkulator Kemiringan Atap

Kalkulator Standar Deviasi

Kalkulator Massa Jenis

Kalkulator Periode Pembayaran Kembali Biaya Akuisisi Pelanggan

Kalkulator PPN