Что такое Калькулятор денежного потока арендной недвижимости?
Калькулятор денежного потока сдаваемой в аренду недвижимости помогает инвесторам анализировать прибыльность сдаваемой в аренду недвижимости.
Когда использовать этот калькулятор
- При андеррайтинге покупки арендуемой недвижимости перед подачей предложения
- При сравнении нескольких кандидатов на аренду бок о бок по денежному потоку и доходности cash-on-cash
- При решении, насколько большим должен быть первоначальный взнос, исходя из его влияния на месячный денежный поток
- При стресс-тестировании недвижимости на период вакантности или год с большим объёмом обслуживания
- При проверке того, ощутимо ли повышение арендной платы улучшает доходность недвижимости
- При объяснении полной финансовой картины аренды кредитору, партнёру или супругу перед покупкой
Шаги:
- Введите цену покупки и первоначальный взнос.
- Введите процентную ставку и срок кредита.
- Добавьте ежемесячную арендную плату и расходы.
- Просмотр денежных потоков и доходов.
Формула
Ежемесячный денежный поток = Эффективная арендная плата − Общие расходы
Эффективная арендная плата = Ежемесячная аренда − Резерв на вакантность
Общие расходы = Операционные расходы + Ипотека + Управление + Обслуживание + HOA + Страхование + Налоги на недвижимость
Годовой денежный поток = Ежемесячный денежный поток × 12
Доходность Cash-on-Cash = (Годовой денежный поток / Общие инвестированные средства) × 100
Общие инвестированные средства = Первоначальный взнос + Расходы на закрытие
Варианты использования
- Анализ недвижимости
- Сравнение инвестиций
- Планирование портфеля
Основные преимущества
- Получайте точные результаты расчёта аренды недвижимости мгновенно
- Экономьте время на расчётах аренды недвижимости
- Принимайте обоснованные решения на основе чётких данных
- Бесплатно на любом устройстве без скачивания
Советы профессионалов
- Перепроверяйте данные для точности
- Запускайте несколько сценариев
- Комбинируйте с другими инструментами
Распространенные ошибки
- Использование неточных исходных данных
- Игнорирование ключевых факторов
- Неверная интерпретация результатов
Объяснение ключевых терминов
- Ввод: значения, которые вы указываете
- Вывод: вычисленные результаты
- Формула: используемый метод
- Результат: вычисленный ответ
Связанные понятия
- Cap Rate: Cap rate изолирует доходность недвижимости от вашего конкретного финансирования, что делает его показателем для сравнения аренды, купленной на разных условиях кредита. Наш калькулятор cap rate выводит этот показатель отдельно.
- Доходность Cash-on-Cash: Хотя этот калькулятор показывает доходность cash-on-cash как один из своих результатов, наш специализированный калькулятор доходности cash-on-cash полезен для быстрой проверки того, как разные суммы первоначального взноса меняют вашу процентную доходность.
- DSCR: Прежде чем кредитор одобрит финансирование, он проверит, соответствует ли NOI недвижимости их минимальному коэффициенту покрытия долга — проверьте это отдельно с помощью нашего калькулятора DSCR.
- NOI: Чистый операционный доход — это основа, на которой строятся cap rate и другие показатели этого калькулятора — наш калькулятор NOI полезен, когда вы хотите изолировать и перепроверить этот показатель отдельно.
- Аренда против покупки: Если вы взвешиваете, стоит ли покупать эту недвижимость для собственного проживания, а не сдавать её в аренду, это другое решение с другим калькулятором — смотрите наш калькулятор аренды против покупки для сравнения при проживании владельцем.
Пример
Недвижимость стоимостью 300 тысяч долларов с авансовым платежом 20%, ставкой 6,5%, арендной платой в 2 тысячи долларов и расходами в 500 долларов генерирует положительный денежный поток.
Интерпретация результатов
Этот калькулятор объединяет финансирование, доход и расходы в четыре наиболее важных показателя для покупки арендуемой недвижимости: месячный денежный поток (что остаётся после ипотеки и всех расходов), доходность cash-on-cash (доходность на вложенные наличные), cap rate (доходность на полную цену покупки, независимо от финансирования) и NOI (чистый операционный доход недвижимости). Положительный месячный денежный поток с запасом — базовый тест: недвижимость, которая лишь выходит на безубыточность, не имеет запаса на случай простоя, ремонта или повышения ставки по кредиту с плавающей ставкой. Cap rate — показатель для сравнения недвижимости в разных сценариях финансирования, поскольку он полностью игнорирует условия вашего кредита; cash-on-cash — показатель для сравнения того, насколько эффективно используются ваши реальные наличные средства. Пересчитайте цифры с более низкой арендной платой и более высокой долей вакантности, чем вы ожидаете — если недвижимость всё ещё генерирует денежный поток в этом более консервативном сценарии, у неё есть реальный запас прочности; если нет, вы полагаетесь на то, что всё пройдёт гладко.