เครื่องคำนวณประมาณการกระแสเงินสด

การคาดการณ์กระแสเงินสดคือการประมาณว่ายอดเงินสดของธุรกิจจะเปลี่ยนแปลงอย่างไรตามช่วงเวลา โดยพิจารณาจากเงินสดเข้ารายเดือนที่คาดไว้ (รายได้ การเก็บเงิน) และเงินสดออก (ค่าใช้จ่าย เงินเดือน ค่าเช่า การชำระหนี้) ต่างจากกำไรซึ่งอาจถูกรับรู้ก่อนที่เงินสดจะเปลี่ยนมือจริง การคาดการณ์กระแสเงินสดติดตามจังหวะเวลาที่แท้จริงของเงินที่เข้าและออกจากบัญชีธนาคาร ซึ่งเป็นตัวเลขที่กำหนดในที่สุดว่าบิลจะถูกจ่ายหรือไม่ สิ่งนี้สำคัญอย่างยิ่งสำหรับสตาร์ทอัพและธุรกิจขนาดเล็กที่ยังไม่มีกระแสเงินสดเป็นบวกอย่างสม่ำเสมอ การหมดเงินสด ไม่ใช่การขาดผลกำไร เป็นหนึ่งในสาเหตุที่พบบ่อยที่สุดที่ธุรกิจล้มเหลว บริษัทที่ทำกำไรบนกระดาษหลายแห่งล่มสลายเพราะไม่สามารถจ่ายเงินเดือนหรือค่าเช่าได้ในช่วงวิกฤตเงินสด เครื่องคำนวณนี้คาดการณ์ยอดเงินสดล่วงหน้าจากจำนวนตั้งต้น โดยพิจารณาจากเงินสดเข้าและออกรายเดือนที่คาดไว้ (พร้อมอัตราการเติบโตที่เป็นทางเลือกสำหรับแต่ละอย่าง) และคำนวณรันเวย์ ซึ่งเป็นจุดที่เงินสดจะหมดหากไม่มีอะไรเปลี่ยนแปลง การเห็นตัวเลขนี้แต่เนิ่นๆ ทำให้ธุรกิจมีเวลาดำเนินการ ลดต้นทุน เร่งการเก็บเงิน หรือระดมทุนก่อนที่สถานการณ์จะเร่งด่วน

สตาร์ทอัพแห่งหนึ่งมีเงินสด $150,000 ในธนาคาร มีรายได้ $20,000/เดือน (เติบโต 5% ต่อเดือน) และใช้จ่าย $35,000/เดือนสำหรับค่าใช้จ่าย (เติบโต 2% ต่อเดือน) การคาดการณ์แสดงให้เห็นว่ายอดเงินสดลดลงทุกเดือนแม้จะมีการเติบโตของเงินสดเข้า โดยรันเวย์แตะศูนย์ประมาณเดือนที่ 9 ทำให้ผู้ก่อตั้งมีเวลาประมาณ 9 เดือนในการระดมทุน ลดต้นทุน หรือเพิ่มรายได้ให้เร็วขึ้น