Finans

PMI Hesaplayıcı

Kredi tutarı, konut değeri, faiz oranı, vade ve teklif edilen primle aylık PMI tutarını tahmin edin. %80’de iptal talebini, ilk değerin %78’inde otomatik sona erme ile karşılaştırın.

Bu araç size yardımcı oldu mu?

PMI Hesaplayıcı nedir?

Yeni bir konvansiyonel kredide PMI, açılış LTV'si sıkı sıkıya 80% üzerindeyken zorunludur. Eşik, kapanıştaki kredi tutarına bağlıdır: 400,000'lik bir eve 80,000 peşinat koyarsanız 320,000 borçlanırsınız ve bu tam olarak 80.000% olur — mortgage sigortası yoktur. Bunun yerine, PMI ön ayarındaki gibi 360,000 borçlanırsanız oran 90% olur ve sigorta uygulanır. Prim sabit bir ücret değildir: bakiyenin yıllık yüzdesi olarak fiyatlanır ve aylık faturalanır; bu yüzden 360,000'lik kredide 0.5% primle ilk ay 150.00 tutar ve bakiye amorti oldukça azalır. FHA kredileri tamamen kendi sistemini işletir — ön ödeme garantisi ücreti artı, en az 10% peşinatta 11 yıl süren ve altında kredi boyunca devam eden yıllık mortgage sigortası primleri — bu sayfadaki 80/78 mantığı bilinçli olarak yalnızca konvansiyoneldir.

Bu Hesap Makinesi Ne Zaman Kullanılmalı

  • İki satın alma teklifini karşılaştırıyorsanız ve hangi peşinatın mortgage sigortasını en hızlı temizlediğini bilmek istiyorsanız.
  • 80% LTV'ye ulaştınız ve hizmet sağlayıcısını beklemek yerine tam talep ayını göndermek istiyorsanız.
  • Ev fiyatları düştüyse ve bakiyenin orijinal değerdeki 78% otomatik kesimine ne kadar yakın olduğunu görmek istiyorsanız.
  • 0.5% prim varsayılanı en iyi senaryo teklifidir. Düşük bir kredi puanı bunu ikiye katlayabilir — prim alanına gerçek rakamınızı girin.
  • Bakiyenin ORİJİNAL değerin 80%'ine ulaşmasıyla, ödeme geçmişiniz güncel ve değerleme değeri destekliyorsa hizmet sağlayıcınızdan konvansiyonel PMI'yi iptal etmesini isteyebilirsiniz. 400,000/360,000 ön ayarında tablo 320,000'lik talep tabanına ilk kez 98. ayda değer; bakiye o anda 319,623.85'tir — LTV 79.91%. Otomatik tarih daha sonra geldiği için beklemek yerine talebi o gün gönderin. Talep ücretsizdir, yazılı olmalıdır ve hizmet sağlayıcı bir değerleme talep edebilir — değer düştüyse, amortisman matematiği tutuyor olsa bile talep reddedilebilir. Bu yüzden bu hesaplayıcı her eşiği orijinal değere göre ölçer: hizmet sağlayıcının gerçekten hesaplayacağı şeyi yansıtır ve piyasa artışına kredi tanımaz.
  • Ev Sahipleri Koruma Yasası'na göre konvansiyonel PMI, bakiyenin orijinal değerin 78%'ine ulaştığı ayın ilk gününde otomatik sona erer — orijinal amortisman tablosuna göre ölçülür, bugünkü piyasa değerine göre değil ve sonradan yaptığınız ek ödemelere göre değil. Varsayılan PMI örneğinde 78% çizgisi 312,000'dir ve tablo bunu ilk kez 112. ayda, 311,823.69 bakiyeyle geçer; LTV 77.96% olur. O noktaya kadar ödenen toplam prim 15,802.85'tir; hizmet sağlayıcı 98. ayda 80% talep eşiğinizde bitirseydi 13,959.20 olacaktı — bu, bir mektubun maliyeti olan 1,843.65 farkıdır. İki istisna önemlidir: ödemelerde gerideyseniz hizmet sağlayıcının sonlandırması gerekmez ve kredi negatif amortismandaysa ya da temerrüde düştüyseniz otomatik hak askıya alınabilir.

Adımlar:

  1. PMI sekmesini açın, sözleşme faiz oranını, ay cinsinden vadeyi ve size teklif edilen yıllık PMI primini girin.
  2. Tablo talep tabanı ayını gösterir — bakiyenin orijinal değerin 80%'ine ilk değdiği ay — ve 78%'deki otomatik kesim ayını.
  3. İki prim toplamını karşılaştırın, ardından kesimi farklı bir oranın ya da değerlemenin nasıl oynattığını görmek için hassiyet ızgarasını kullanın.
  4. Kredi verenin değerleyeceği mülk değerini girin — hesaplayıcıdaki her eşik bu orijinal rakama göre ölçülür.
  5. Bakiyenin ORİJİNAL değerin 80%'ine ulaşmasıyla, ödeme geçmişiniz güncel ve değerleme değeri destekliyorsa hizmet sağlayıcınızdan konvansiyonel PMI'yi iptal etmesini isteyebilirsiniz. 400,000/360,000 ön ayarında tablo 320,000'lik talep tabanına ilk kez 98. ayda değer; bakiye o anda 319,623.85'tir — LTV 79.91%. Otomatik tarih daha sonra geldiği için beklemek yerine talebi o gün gönderin. Talep ücretsizdir, yazılı olmalıdır ve hizmet sağlayıcı bir değerleme talep edebilir — değer düştüyse, amortisman matematiği tutuyor olsa bile talep reddedilebilir. Bu yüzden bu hesaplayıcı her eşiği orijinal değere göre ölçer: hizmet sağlayıcının gerçekten hesaplayacağı şeyi yansıtır ve piyasa artışına kredi tanımaz.
  6. Ev Sahipleri Koruma Yasası'na göre konvansiyonel PMI, bakiyenin orijinal değerin 78%'ine ulaştığı ayın ilk gününde otomatik sona erer — orijinal amortisman tablosuna göre ölçülür, bugünkü piyasa değerine göre değil ve sonradan yaptığınız ek ödemelere göre değil. Varsayılan PMI örneğinde 78% çizgisi 312,000'dir ve tablo bunu ilk kez 112. ayda, 311,823.69 bakiyeyle geçer; LTV 77.96% olur. O noktaya kadar ödenen toplam prim 15,802.85'tir; hizmet sağlayıcı 98. ayda 80% talep eşiğinizde bitirseydi 13,959.20 olacaktı — bu, bir mektubun maliyeti olan 1,843.65 farkıdır. İki istisna önemlidir: ödemelerde gerideyseniz hizmet sağlayıcının sonlandırması gerekmez ve kredi negatif amortismandaysa ya da temerrüde düştüyseniz otomatik hak askıya alınabilir.

Formül

PMI_monthly = B_m × r_PMI ÷ 12; request cancellation: B_m ≤ 0.80 × V_0; automatic termination: B_m ≤ 0.78 × V_0.

Kullanım Alanları

  • İki satın alma teklifini karşılaştırıyorsanız ve hangi peşinatın mortgage sigortasını en hızlı temizlediğini bilmek istiyorsanız.
  • 80% LTV'ye ulaştınız ve hizmet sağlayıcısını beklemek yerine tam talep ayını göndermek istiyorsanız.
  • Ev fiyatları düştüyse ve bakiyenin orijinal değerdeki 78% otomatik kesimine ne kadar yakın olduğunu görmek istiyorsanız.
  • 0.5% prim varsayılanı en iyi senaryo teklifidir. Düşük bir kredi puanı bunu ikiye katlayabilir — prim alanına gerçek rakamınızı girin.
  • Bakiyenin ORİJİNAL değerin 80%'ine ulaşmasıyla, ödeme geçmişiniz güncel ve değerleme değeri destekliyorsa hizmet sağlayıcınızdan konvansiyonel PMI'yi iptal etmesini isteyebilirsiniz. 400,000/360,000 ön ayarında tablo 320,000'lik talep tabanına ilk kez 98. ayda değer; bakiye o anda 319,623.85'tir — LTV 79.91%. Otomatik tarih daha sonra geldiği için beklemek yerine talebi o gün gönderin. Talep ücretsizdir, yazılı olmalıdır ve hizmet sağlayıcı bir değerleme talep edebilir — değer düştüyse, amortisman matematiği tutuyor olsa bile talep reddedilebilir. Bu yüzden bu hesaplayıcı her eşiği orijinal değere göre ölçer: hizmet sağlayıcının gerçekten hesaplayacağı şeyi yansıtır ve piyasa artışına kredi tanımaz.

Temel Faydalar

  • Kabaca 'sekiz yıl kadar' cevabı değil, kesin talep tabanı ve otomatik kesim ayları; ne zaman harekete geçeceğinizi bilirsiniz.
  • Tam dışa aktarma, yazdırılabilir rapor ve adım adım aritmetik — görüntülenen her rakam sayfadaki bir formüle geri izlenebilir.
  • 80%'i geçtiğiniz ajandanıza yazın ve iptal talebini hemen gönderin — otomatik 78% kesimini beklemek varsayılan örnekte yaklaşık 1,843.65'e mal olur.
  • Tablonun başında yapılan tek bir ek anapara ödemesi 112. ayı öne çeker: kesim takvim tarihine değil bakiyeye bağlıdır.
  • 90% PMI ön ayarında ilk ayın primi 150.00'dir (360,000 × 0.5% ÷ 12) ve bakiye amorti oldukça 112. ayda 130.17'ye iner.
  • 80% tabanında talep etmek, otomatik 112. aya karşı 98. ayı bulur: toplam prim 13,959.20'ye karşı 15,802.85; fark 1,843.65.

Kaçınılması Gereken Yaygın Hatalar

  • 78% kesimini bugünkü piyasa değeriyle ölçmek. Yasaya göre ORİJİNAL, açılıştaki değer kullanılır; yükselen fiyat PMI'yı daha bitirmez.
  • 80%'i otomatik bitiş tarihi sanmak. 80%, talep edebileceğiniz noktadır; otomatik bitiş orijinal amortisman üzerinde 78%'dir.
  • Konvansiyonel mantığı FHA'ya uygulamak. FHA primleri en az 10% peşinatla 11 yıl sürer; onun altında kredi boyunca.
  • Ödemenin içindeki primi unutmak. 150.00'lik ilk ay PMI'sı gerçek paradır ve bütçenizde anapara ile faizin yanında durmalıdır.
  • 97% LTV üzerinde çoğu konvansiyonel program başvurmayı bırakır ve yüksek LTV'li kredilerde mortgage sigortası kredi boyunca sürebilir.

Anahtar Terimler Açıklandı

Kredi değer oranı:
kredi bakiyesinin mülk değerine bölünüp 100 ile çarpımı. Mortgage sigortası yükümlülüklerini ve fiyatlandırma kademelerini belirleyen tek rakam.
Birleşik LTV (CLTV):
her teminatlı bakiye — ilk rehin artı alt sıradakiler — değer üzerine bölünür. HELOC'lar ve nakit çıkarmalı kredilerde kredi verenlerin gerçekten değerlendirdiği oran.
Özel mortgage sigortası:
sizi değil kredi vereni koruyan aylık sigorta; 80% LTV üzerindeki yeni konvansiyonel kredilerde zorunludur.
Öz sermaye:
değer eksi toplam borç. Fiyat düşüşünün anında değerlendirilebilmesi için hem tutar hem de değerin payı olarak gösterilir.
Ev Sahipleri Koruma Yasası:
konvansiyonel kredilerdeki 78% otomatik sonlandırma ve 80% borçlu talep hakkının arkasındaki federal yasa.
Talep tabanı:
bakiyenin orijinal değerin 80%'inde olduğu ilk ay — bir iptal talebinin en erken yürürlüğe girebileceği nokta.
Otomatik kesim:
bakiyenin orijinal değerin 78%'inde olduğu ilk ay; PMI'nın hiçbir talep olmadan bittiği tarih.
Amortisman tablosu:
kesimlerin ölçüldüğü sabit aylık bakiye yolu; daha kısa vade ya da ek anapara her ikisini de öne çeker.

İlgili Kavramlar

Sonuçlarınızı Yorumlama

Yeni bir konvansiyonel kredide PMI, açılış LTV'si sıkı sıkıya 80% üzerindeyken zorunludur. Eşik, kapanıştaki kredi tutarına bağlıdır: 400,000'lik bir eve 80,000 peşinat koyarsanız 320,000 borçlanırsınız ve bu tam olarak 80.000% olur — mortgage sigortası yoktur. Bunun yerine, PMI ön ayarındaki gibi 360,000 borçlanırsanız oran 90% olur ve sigorta uygulanır. Prim sabit bir ücret değildir: bakiyenin yıllık yüzdesi olarak fiyatlanır ve aylık faturalanır; bu yüzden 360,000'lik kredide 0.5% primle ilk ay 150.00 tutar ve bakiye amorti oldukça azalır. FHA kredileri tamamen kendi sistemini işletir — ön ödeme garantisi ücreti artı, en az 10% peşinatta 11 yıl süren ve altında kredi boyunca devam eden yıllık mortgage sigortası primleri — bu sayfadaki 80/78 mantığı bilinçli olarak yalnızca konvansiyoneldir. Bakiyenin ORİJİNAL değerin 80%'ine ulaşmasıyla, ödeme geçmişiniz güncel ve değerleme değeri destekliyorsa hizmet sağlayıcınızdan konvansiyonel PMI'yi iptal etmesini isteyebilirsiniz. 400,000/360,000 ön ayarında tablo 320,000'lik talep tabanına ilk kez 98. ayda değer; bakiye o anda 319,623.85'tir — LTV 79.91%. Otomatik tarih daha sonra geldiği için beklemek yerine talebi o gün gönderin. Talep ücretsizdir, yazılı olmalıdır ve hizmet sağlayıcı bir değerleme talep edebilir — değer düştüyse, amortisman matematiği tutuyor olsa bile talep reddedilebilir. Bu yüzden bu hesaplayıcı her eşiği orijinal değere göre ölçer: hizmet sağlayıcının gerçekten hesaplayacağı şeyi yansıtır ve piyasa artışına kredi tanımaz. Ev Sahipleri Koruma Yasası'na göre konvansiyonel PMI, bakiyenin orijinal değerin 78%'ine ulaştığı ayın ilk gününde otomatik sona erer — orijinal amortisman tablosuna göre ölçülür, bugünkü piyasa değerine göre değil ve sonradan yaptığınız ek ödemelere göre değil. Varsayılan PMI örneğinde 78% çizgisi 312,000'dir ve tablo bunu ilk kez 112. ayda, 311,823.69 bakiyeyle geçer; LTV 77.96% olur. O noktaya kadar ödenen toplam prim 15,802.85'tir; hizmet sağlayıcı 98. ayda 80% talep eşiğinizde bitirseydi 13,959.20 olacaktı — bu, bir mektubun maliyeti olan 1,843.65 farkıdır. İki istisna önemlidir: ödemelerde gerideyseniz hizmet sağlayıcının sonlandırması gerekmez ve kredi negatif amortismandaysa ya da temerrüde düştüyseniz otomatik hak askıya alınabilir. Satın alma fiyatını — daha kesin olarak, kredinin yazıldığı orijinal değeri. Ev Sahipleri Koruma Yasası hem 78% otomatik sonlandırmayı hem de 80% talep eşiğini orijinal değerin yüzdeleri olarak hesaplar; bu yüzden bu hesaplayıcı paydayi hareket ettirmenize izin vermez. 400,000'e aldıysanız ve piyasa sonra evi 460,000'e çıkarırsa otomatik çizgi 312,000'de kalır ve talep tabanı 320,000'de kalır; artış tarihi öne çekmez. Tersi de doğrudur: değer düşerse eşikler size yetişmek için yükselmez — tablo yalnızca aynı sabit tutar çizgilerine doğru amorti etmeye devam eder. Değerlemeler yalnızca talep yolu için önemlidir; çünkü hizmet sağlayıcısı, destekleyen değer orijinal değerin 80%'inin güvenlik pozisyonları için ima ettiğinin altına düştüyse iptali reddedebilir.

Sıkça Sorulan Sorular

Özel mortgage sigortası (PMI) ne zaman zorunludur?
Yeni bir konvansiyonel kredide PMI, açılış LTV'si sıkı sıkıya 80% üzerindeyken zorunludur. Eşik, kapanıştaki kredi tutarına bağlıdır: 400,000'lik bir eve 80,000 peşinat koyarsanız 320,000 borçlanırsınız ve bu tam olarak 80.000% olur — mortgage sigortası yoktur. Bunun yerine, PMI ön ayarındaki gibi 360,000 borçlanırsanız oran 90% olur ve sigorta uygulanır. Prim sabit bir ücret değildir: bakiyenin yıllık yüzdesi olarak fiyatlanır ve aylık faturalanır; bu yüzden 360,000'lik kredide 0.5% primle ilk ay 150.00 tutar ve bakiye amorti oldukça azalır. FHA kredileri tamamen kendi sistemini işletir — ön ödeme garantisi ücreti artı, en az 10% peşinatta 11 yıl süren ve altında kredi boyunca devam eden yıllık mortgage sigortası primleri — bu sayfadaki 80/78 mantığı bilinçli olarak yalnızca konvansiyoneldir.
PMI kaldırılmasını ne zaman talep edebilirim?
Bakiyenin ORİJİNAL değerin 80%'ine ulaşmasıyla, ödeme geçmişiniz güncel ve değerleme değeri destekliyorsa hizmet sağlayıcınızdan konvansiyonel PMI'yi iptal etmesini isteyebilirsiniz. 400,000/360,000 ön ayarında tablo 320,000'lik talep tabanına ilk kez 98. ayda değer; bakiye o anda 319,623.85'tir — LTV 79.91%. Otomatik tarih daha sonra geldiği için beklemek yerine talebi o gün gönderin. Talep ücretsizdir, yazılı olmalıdır ve hizmet sağlayıcı bir değerleme talep edebilir — değer düştüyse, amortisman matematiği tutuyor olsa bile talep reddedilebilir. Bu yüzden bu hesaplayıcı her eşiği orijinal değere göre ölçer: hizmet sağlayıcının gerçekten hesaplayacağı şeyi yansıtır ve piyasa artışına kredi tanımaz.
PMI talep olmadan ne zaman otomatik biter?
Ev Sahipleri Koruma Yasası'na göre konvansiyonel PMI, bakiyenin orijinal değerin 78%'ine ulaştığı ayın ilk gününde otomatik sona erer — orijinal amortisman tablosuna göre ölçülür, bugünkü piyasa değerine göre değil ve sonradan yaptığınız ek ödemelere göre değil. Varsayılan PMI örneğinde 78% çizgisi 312,000'dir ve tablo bunu ilk kez 112. ayda, 311,823.69 bakiyeyle geçer; LTV 77.96% olur. O noktaya kadar ödenen toplam prim 15,802.85'tir; hizmet sağlayıcı 98. ayda 80% talep eşiğinizde bitirseydi 13,959.20 olacaktı — bu, bir mektubun maliyeti olan 1,843.65 farkıdır. İki istisna önemlidir: ödemelerde gerideyseniz hizmet sağlayıcının sonlandırması gerekmez ve kredi negatif amortismandaysa ya da temerrüde düştüyseniz otomatik hak askıya alınabilir.
78% kuralı bugünkü değeri mi yoksa satın alma fiyatını mı kullanır?
Satın alma fiyatını — daha kesin olarak, kredinin yazıldığı orijinal değeri. Ev Sahipleri Koruma Yasası hem 78% otomatik sonlandırmayı hem de 80% talep eşiğini orijinal değerin yüzdeleri olarak hesaplar; bu yüzden bu hesaplayıcı paydayi hareket ettirmenize izin vermez. 400,000'e aldıysanız ve piyasa sonra evi 460,000'e çıkarırsa otomatik çizgi 312,000'de kalır ve talep tabanı 320,000'de kalır; artış tarihi öne çekmez. Tersi de doğrudur: değer düşerse eşikler size yetişmek için yükselmez — tablo yalnızca aynı sabit tutar çizgilerine doğru amorti etmeye devam eder. Değerlemeler yalnızca talep yolu için önemlidir; çünkü hizmet sağlayıcısı, destekleyen değer orijinal değerin 80%'inin güvenlik pozisyonları için ima ettiğinin altına düştüyse iptali reddedebilir.
LTV'mi nasıl hızla düşürebilirim?
Yalnızca iki kol var: değeri yükseltmek ya da bakiyeyi küçültmek ve yalnızca bakiye sizin kontrolünüzdedir. Tek seferlik her anapara ödemesi, oranı tam olarak ödeme tutarının değer oranı kadar düşürür — 400,000 örneğinde 10,000, 2.5 LTV puanıdır. PMI ön ayarında bakiyeyi 360,000'den 320,000'lik talep tabanına indirmek 40,000 anapara gerektirir; bu 10 LTV puanıdır ve sizi 90%'dan 80% çizgisine taşır. Tekrarlayan ek anapara, amortismana karşı bileşen etkisi yarattığı için daha da iyi çalışır: her dolar bütünüyle bakiyeye gider ve her eşik — 98. ayda 80%, 112. ayda 78% — daha erken gelir. Üçüncü kol olan daha yüksek bir değerleme, tasarlayabileceğiniz bir şey değildir; ancak satın alma ya da refinansmanda güçlü bir değerleme, paydayi yükseltebilir ve bakiyeye dokunmadan oranı düşürebilir.
İyi bir LTV oranı nedir?
Pratik bir kural olarak 80% iyidir, 90% yönetilebilir, 97% konvansiyonel satın alma parası için pratik tavandır ve 100% üzerindeki her şey mülkün borçtan daha değerli olmadığı anlamına gelir. Varsayılan ön ayarda 80%'de 80,000 öz sermaye tutarsınız — varlığın 20%'si — mortgage sigortasını tamemen kaçınır ve en iyi konvansiyonel kademedeki fiyatı alırsınız. 80% ile 97% arasında kredi hâlâ finanse edilebilir ancak mortgage sigortası uygulanır ve fiyat ek yükleri her puanla büyür. 97% üzerinde çoğu konvansiyonel program kapılarını kapatır; hükümet ya da portföy ürünleri kendi sigorta kurallarıyla devralır. 100% üzerinde, örneğin 400,000 değere karşı 430,000 bakiye (107.5% LTV, eksi 30,000 öz sermaye) ile refinansman seçenekleri keskin daralır ve satmak masaya nakit koymak demektir. İyi görecelidir — bir yatırımcı kasten kaldıraç için 75% çalışabilir — ancak ana konut için kalıcı hedef 80%'in altında ya da eşit olmaktır.
LTV ev öz sermayesinden nasıl farklıdır?
İkisi de aynı çıkarımın iki okumasıdır: öz sermaye, tutar olarak değer eksi toplam borçtur; LTV, yüzde olarak borç bölü değerdir ve biri her zaman diğerinin aynasıdır — öz sermaye payı 100% eksi LTV'ye eşittir. 320,000 kredili 400,000'lik bir mülk 80,000 öz sermaye tutar; bu değerin 20%'sidir ve LTV tam olarak 80.000% olur. Krediyi 340,000'e taşıdığınızda öz sermaye 60,000'e (15%) düşerken LTV 85.000%'e yükselir. Tutar rakamı kararlar için önemlidir — satışın, bir HELOC çekiminin ya da refinansmanın arkasındaki gerçek paradır; yüzde ise kredi verenlerin kapıyı ölçtüğü şeydir, çünkü farklı fiyatlı mülkler arasında karşılaştırılabilirlik sağlar. Bakiye değeri aştığında iki ölçü hissiyat olarak ayrışır ama matematikte ayrışmaz: 400,000'lik bir evde eksi 30,000 öz sermaye, 107.5% LTV demektir ve ikisi de aynı şeyi söyler — su altındasınız.
Kredi değer oranı (LTV) nedir?
Kredi değer oranı, bir mülkün değerinin ne kadarının borçlu olduğunuzun oranıdır. Kredi bakiyesini değere bölüp 100 ile çarpın: buradaki varsayılan ön ayarda 400,000 değerinde bir mülke karşı 320,000 kredi, 320,000 ÷ 400,000 × 100 = 80.000% eder. Aynı rakamın öbür yüzü öz sermayedir — 400,000 eksi 320,000, geriye 80,000 ya da varlığın 20%'si kalır. Kredi verenler LTV'yi birincil risk kademesi olarak görür: varlığın ne kadarı finanse ediliyorsa temerrüt ile kayıpları arasındaki yastık o kadar küçüktür; dolayısıyla LTV, mortgage sigortasının zorunlu olup olmadığını, hangi fiyatlandırma kademesine girdiğinizi ve ne zaman öz sermayenize karşı borçlanabileceğinizi belirler. Bu bir kredi puanı değildir ve gelirinize bakmaz — katı bir bakiye-değer ölçümüdür ve taraflardan biri her hareket ettiğinde yeniden hesaplanır.
PMI primi borçluya göre değişir mi?
0.5% prim varsayılanı en iyi senaryo teklifidir. Düşük bir kredi puanı bunu ikiye katlayabilir — prim alanına gerçek rakamınızı girin.
Ek anapara ödemeleri PMI bitiş tarihini öne alır mı?
Tablonun başında yapılan tek bir ek anapara ödemesi 112. ayı öne çeker: kesim takvim tarihine değil bakiyeye bağlıdır.

Daha Fazla Araç Keşfedin

Tüm araç kütüphanemizden taze seçkiler.

Olasılık Hesaplayıcı

Seri ve Paralel Direnç Hesaplama

Makro Hesaplayıcı

Twitch Gelir Hesaplayıcı

KDV Hesaplama

GPU İşleme Maliyeti Hesaplayıcı