Kewangan

Kalkulator PMI

Anggarkan PMI bulanan berdasarkan jumlah pinjaman, nilai hartanah, kadar faedah, tempoh dan premium yang ditawarkan. Bandingkan permintaan pembatalan pada 80% dengan penamatan automatik pada 78% daripada nilai asal.

Adakah kalkulator ini membantu anda?

Apakah Kalkulator PMI?

Pada pinjaman konvensional baharu, PMI diperlukan apabila LTV semasa pengeluaran melebihi 80% — dengan tegas melebihi, bukannya sekurang-kurangnya. Garis diukur pada jumlah pinjaman semasa pengeluaran: beli rumah 400,000 dengan wang muka 80,000 dan anda meminjam 320,000, iaitu tepat 80.000%, dan tiada insurans gadai janji. Meminjam 360,000 seperti preset PMI memberi 90%, dan insurans masuk. Premium ialah peratusan tahunan, bukan bayaran tetap, dan ditagih pada baki semasa setiap bulan, jadi pada pinjaman 360,000 dengan premium 0.5%, bulan pertama berharga 150.00 dan menurun apabila baki berkurangan. FHA beroperasi di bawah sistem yang sama sekali berbeza — yuran pendahuluan dan premium tahunan yang bertahan 11 tahun dengan wang muka 10% atau lebih, dan sepanjang hayat pinjaman di bawah itu — itulah sebabnya logik 80/78 pada halaman ini dengan sengaja digunakan pada pinjaman konvensional sahaja.

Bila Menggunakan Kalkulator Ini

  • Membandingkan dua tawaran pembelian dan ingin tahu pembelian wang muka mana yang menyingkirkan insurans gadai janji lebih awal
  • Anda telah mencapai LTV 80% dan mahukan bulan yang tepat untuk menghantar permintaan pembuangan, bukan sekadar menunggu pengendali bertindak
  • Harga rumah telah jatuh dan anda ingin melihat betapa dekatnya baki dengan garis automatik 78% asal anda
  • Prestij 0.5% adalah anggaran terbaik; kredit yang lemah boleh menggandakannya — masukkan angka sebenar anda ke dalam medan premium.
  • Sebaik sahaja baki mencapai 80% daripada nilai asal, riwayat pembayaran anda konsisten dan penilaian menyokong nilai itu, anda boleh meminta pembuangan PMI biasa daripada pengendali pinjaman. Dalam preset 400,000/360,000, jadual mencapai ambang permintaan 320,000 pada bulan 98, dengan baki 319,623.85 — LTV 79.91%. Tarikh potongan automatik datang kemudian, jadi hantar permintaan pada bulan itu. Permintaan adalah percuma dan mesti dilakukan secara bertulis, dan pengendali boleh menuntut penilaian atas kos anda sendiri — jika nilai telah jatuh, permintaan boleh ditolak walaupun jadual pembayaran anda betul. Itulah sebabnya kalkulator ini mengukur setiap garis asas terhadap nilai asal: ia tidak mengiktiraf kenaikan pasaran dan mencerminkan cara pengendali anda sebenarnya mengira.
  • Di bawah Homeowners Protection Act, PMI konvensional berakhir pada awal bulan pertama selepas baki mencapai 78% daripada nilai asal — diukur mengikut jadual pembayaran asal anda, bukan nilai pasaran semasa dan bukan bayaran tambahan yang anda buat kemudian. Dalam contoh asas PMI, garis 78% ialah 312,000, dan jadual melintasinya pada bulan 112 dengan baki 311,823.69 — LTV 77.96%. Jumlah premium yang dibayar sehingga tarikh itu ialah 15,802.85, berbanding 13,959.20 jika pengendali menghormati permintaan pada ambang 80% pada bulan 98 — perbezaan 1,843.65, kos sebuah surat. Dua pengecualian: jika pembayaran anda lewat, pengendali tidak diwajibkan untuk menamatkannya, dan hak automatik boleh digantung jika pinjaman itu negatif ekuiti atau dalam gagal bayar.

Langkah:

  1. Buka tab PMI dan masukkan kadar nota tempoh bulan, serta premium tahunan insurans gadai janji yang anda dicadangkan.
  2. Jadual akan memaparkan bulan ambang permintaan — bulan pertama baki mencapai 80% daripada nilai asal — dan bulan potongan automatik 78%.
  3. Bandingkan kedua-dua jumlah premium, kemudian semak jadual kepekaan untuk melihat bagaimana kadar atau penilaian mengubah tarikh potongan.
  4. Masukkan nilai hartanah yang akan dinilai oleh pemberi pinjaman — semua garis asas kalkulator ini diukur terhadap angka asal ini.
  5. Sebaik sahaja baki mencapai 80% daripada nilai asal, riwayat pembayaran anda konsisten dan penilaian menyokong nilai itu, anda boleh meminta pembuangan PMI biasa daripada pengendali pinjaman. Dalam preset 400,000/360,000, jadual mencapai ambang permintaan 320,000 pada bulan 98, dengan baki 319,623.85 — LTV 79.91%. Tarikh potongan automatik datang kemudian, jadi hantar permintaan pada bulan itu. Permintaan adalah percuma dan mesti dilakukan secara bertulis, dan pengendali boleh menuntut penilaian atas kos anda sendiri — jika nilai telah jatuh, permintaan boleh ditolak walaupun jadual pembayaran anda betul. Itulah sebabnya kalkulator ini mengukur setiap garis asas terhadap nilai asal: ia tidak mengiktiraf kenaikan pasaran dan mencerminkan cara pengendali anda sebenarnya mengira.
  6. Di bawah Homeowners Protection Act, PMI konvensional berakhir pada awal bulan pertama selepas baki mencapai 78% daripada nilai asal — diukur mengikut jadual pembayaran asal anda, bukan nilai pasaran semasa dan bukan bayaran tambahan yang anda buat kemudian. Dalam contoh asas PMI, garis 78% ialah 312,000, dan jadual melintasinya pada bulan 112 dengan baki 311,823.69 — LTV 77.96%. Jumlah premium yang dibayar sehingga tarikh itu ialah 15,802.85, berbanding 13,959.20 jika pengendali menghormati permintaan pada ambang 80% pada bulan 98 — perbezaan 1,843.65, kos sebuah surat. Dua pengecualian: jika pembayaran anda lewat, pengendali tidak diwajibkan untuk menamatkannya, dan hak automatik boleh digantung jika pinjaman itu negatif ekuiti atau dalam gagal bayar.

Rumus

PMI_monthly = B_m × r_PMI ÷ 12; request cancellation: B_m ≤ 0.80 × V_0; automatic termination: B_m ≤ 0.78 × V_0.

Kes Penggunaan

  • Membandingkan dua tawaran pembelian dan ingin tahu pembelian wang muka mana yang menyingkirkan insurans gadai janji lebih awal
  • Anda telah mencapai LTV 80% dan mahukan bulan yang tepat untuk menghantar permintaan pembuangan, bukan sekadar menunggu pengendali bertindak
  • Harga rumah telah jatuh dan anda ingin melihat betapa dekatnya baki dengan garis automatik 78% asal anda
  • Prestij 0.5% adalah anggaran terbaik; kredit yang lemah boleh menggandakannya — masukkan angka sebenar anda ke dalam medan premium.
  • Sebaik sahaja baki mencapai 80% daripada nilai asal, riwayat pembayaran anda konsisten dan penilaian menyokong nilai itu, anda boleh meminta pembuangan PMI biasa daripada pengendali pinjaman. Dalam preset 400,000/360,000, jadual mencapai ambang permintaan 320,000 pada bulan 98, dengan baki 319,623.85 — LTV 79.91%. Tarikh potongan automatik datang kemudian, jadi hantar permintaan pada bulan itu. Permintaan adalah percuma dan mesti dilakukan secara bertulis, dan pengendali boleh menuntut penilaian atas kos anda sendiri — jika nilai telah jatuh, permintaan boleh ditolak walaupun jadual pembayaran anda betul. Itulah sebabnya kalkulator ini mengukur setiap garis asas terhadap nilai asal: ia tidak mengiktiraf kenaikan pasaran dan mencerminkan cara pengendali anda sebenarnya mengira.

Faedah Utama

  • Nama bulan permintaan pembuangan dan bulan potongan automatik yang tepat, bukannya anggaran kabur dalam tempoh yang panjang.
  • Keluarkan semuanya dalam satu laporan penuh, cetak untuk rujukan, dan jejak setiap nombor kembali ke formula pada halaman ini.
  • Catat dahulu bulan yang melepasi ambang 80% dan hantar permintaan pembuangan pada tarikh itu — menunggu potongan automatik 78% berharga 1,843.65 dalam contoh asas.
  • Satu bayaran pokok tambahan pada awal jadual memendekkan 112 bulan itu; tarikh potongan ditentukan oleh baki, bukan kalendar.
  • Pada preset PMI 90%, premium bulan pertama ialah 150.00 (360,000 × 0.5% ÷ 12) dan jatuh kepada 130.17 menjelang bulan 112 kerana baki berkurangan.
  • Ambang 80% tiba pada bulan 98 dan potongan automatik pada bulan 112: jumlah premium 13,959.20 lawan 15,802.85, jurang 1,843.65.

Kesilapan Biasa

  • Membandingkan garis automatik 78% dengan nilai pasaran semasa — undang-undang menggunakan nilai asal semasa pengeluaran, jadi kenaikan harga tidak mempercepatkan PMI anda.
  • Bertindak seolah-olah 80% berhenti secara automatik. 80% ialah ambang permintaan; potongan automatik datang kemudian pada 78% mengikut jadual asal.
  • Menggunakan logik konvensional untuk FHA. Premium FHA bertahan 11 tahun dengan wang muka sekurang-kurangnya 10%, dan sepanjang hayat pinjaman di bawah itu.
  • Lupa bahawa premi PMI duduk dalam bayaran bulanan. Premium bulan pertama sebanyak 150.00 ialah wang sebenar dan perlu diperuntukkan bersama pokok dan faedah.
  • Melebihi LTV 97% menghentikan permohonan di kebanyakan program konvensional, dan insurans gadai janji pinjaman LTV tinggi boleh bertahan sepanjang hayat pinjaman.

Istilah Utama

Nisbah pinjaman-kepada-nilai:
baki pinjaman dibahagi dengan nilai hartanah, darab 100. Angka tunggal yang mengawal keperluan insurans gadai janji dan julat kadar.
LTV digabungkan (CLTV):
setiap baki hak gadai — pertama dan junior — dibahagi dengan nilai. Angka yang sebenarnya dinilai oleh pemberi pinjaman pada HELOC dan pinjaman tunai keluar.
Insurans Gadai Janji Swasta (PMI):
perlindungan bulanan untuk pemberi pinjaman, bukan anda, diperlukan pada pinjaman konvensional baharu di atas LTV 80%.
Ekuiti:
nilai ditolak jumlah hutang, dilaporkan dalam ringgit dan sebagai peratusan supaya anda boleh membaca kesan perubahan harga serta-merta.
Homeowners Protection Act:
persekutuan AS di sebalik potongan automatik 78% dan hak permintaan pembuangan 80% bagi pinjaman konvensional.
Ambang permintaan:
bulan pertama baki berada pada atau di bawah 80% daripada nilai asal — tarikh terawal di mana permintaan pembuangan boleh berkuat kuasa.
Potongan automatik:
bulan pertama baki berada pada atau di bawah 78% daripada nilai asal, tempat PMI berakhir tanpa sebarang permintaan.
Jadual amortisasi:
laluan baki bulanan berangka tetap tempat potongan diukur; tempoh lebih pendek dan bayaran pokok kedua-duanya mendekatkannya.

Konsep Berkaitan

  • Kalkulator Gadai Janji: jalankan jadual amortisasi penuh pada mana-mana kadar yang diberi dan lihat pembahagian pokok dan faedah bulan demi bulan.
  • Kalkulator Keupayaan Beli Rumah – Berapa Mampu: bekerja ke belakang daripada pendapatan dan hutang untuk mencari harga belian tempat LTV anda sepatutnya bermula.
  • DSCR: nisbah bahagian pelabur yang dipasangkan pemberi pinjaman dengan LTV apabila hartanah itu disewa, bukan didiami.
  • Cap Rate: pendapatan operasi bersih berbanding harga — pandangan hasil yang bersebelahan dengan pandangan pembiayaan bagi transaksi yang sama.

Mentafsir Hasil

Pada pinjaman konvensional baharu, PMI diperlukan apabila LTV semasa pengeluaran melebihi 80% — dengan tegas melebihi, bukannya sekurang-kurangnya. Garis diukur pada jumlah pinjaman semasa pengeluaran: beli rumah 400,000 dengan wang muka 80,000 dan anda meminjam 320,000, iaitu tepat 80.000%, dan tiada insurans gadai janji. Meminjam 360,000 seperti preset PMI memberi 90%, dan insurans masuk. Premium ialah peratusan tahunan, bukan bayaran tetap, dan ditagih pada baki semasa setiap bulan, jadi pada pinjaman 360,000 dengan premium 0.5%, bulan pertama berharga 150.00 dan menurun apabila baki berkurangan. FHA beroperasi di bawah sistem yang sama sekali berbeza — yuran pendahuluan dan premium tahunan yang bertahan 11 tahun dengan wang muka 10% atau lebih, dan sepanjang hayat pinjaman di bawah itu — itulah sebabnya logik 80/78 pada halaman ini dengan sengaja digunakan pada pinjaman konvensional sahaja. Sebaik sahaja baki mencapai 80% daripada nilai asal, riwayat pembayaran anda konsisten dan penilaian menyokong nilai itu, anda boleh meminta pembuangan PMI biasa daripada pengendali pinjaman. Dalam preset 400,000/360,000, jadual mencapai ambang permintaan 320,000 pada bulan 98, dengan baki 319,623.85 — LTV 79.91%. Tarikh potongan automatik datang kemudian, jadi hantar permintaan pada bulan itu. Permintaan adalah percuma dan mesti dilakukan secara bertulis, dan pengendali boleh menuntut penilaian atas kos anda sendiri — jika nilai telah jatuh, permintaan boleh ditolak walaupun jadual pembayaran anda betul. Itulah sebabnya kalkulator ini mengukur setiap garis asas terhadap nilai asal: ia tidak mengiktiraf kenaikan pasaran dan mencerminkan cara pengendali anda sebenarnya mengira. Di bawah Homeowners Protection Act, PMI konvensional berakhir pada awal bulan pertama selepas baki mencapai 78% daripada nilai asal — diukur mengikut jadual pembayaran asal anda, bukan nilai pasaran semasa dan bukan bayaran tambahan yang anda buat kemudian. Dalam contoh asas PMI, garis 78% ialah 312,000, dan jadual melintasinya pada bulan 112 dengan baki 311,823.69 — LTV 77.96%. Jumlah premium yang dibayar sehingga tarikh itu ialah 15,802.85, berbanding 13,959.20 jika pengendali menghormati permintaan pada ambang 80% pada bulan 98 — perbezaan 1,843.65, kos sebuah surat. Dua pengecualian: jika pembayaran anda lewat, pengendali tidak diwajibkan untuk menamatkannya, dan hak automatik boleh digantung jika pinjaman itu negatif ekuiti atau dalam gagal bayar. Harga belian — lebih tepat, nilai asal pinjaman itu. Homeowners Protection Act mengira potongan automatik 78% dan ambang permintaan 80% sebagai peratusan daripada nilai asal, jadi kalkulator ini mengunci penyebut itu. Rumah yang dibeli pada 400,000 dan kemudian dinaikkan pasaran kepada 460,000 masih mempunyai garis automatik pada 312,000 dan garis permintaan pada 320,000; kenaikan harga tidak mempercepatkan tarikh. Sebaliknya, jika nilai jatuh, garis tidak turun untuk membantu anda — jadual hanya terus membayar ke arah sasaran tetap yang sama. Penilaian hanya penting dalam laluan permintaan, di mana pengendali boleh menolak pembuangan jika nilai yang disokong berada di bawah apa yang kedudukan pada 80% nilai asal memerlukan.

Soalan Lazim

Bilakah Insurans Gadai Janji Swasta (PMI) diperlukan?
Pada pinjaman konvensional baharu, PMI diperlukan apabila LTV semasa pengeluaran melebihi 80% — dengan tegas melebihi, bukannya sekurang-kurangnya. Garis diukur pada jumlah pinjaman semasa pengeluaran: beli rumah 400,000 dengan wang muka 80,000 dan anda meminjam 320,000, iaitu tepat 80.000%, dan tiada insurans gadai janji. Meminjam 360,000 seperti preset PMI memberi 90%, dan insurans masuk. Premium ialah peratusan tahunan, bukan bayaran tetap, dan ditagih pada baki semasa setiap bulan, jadi pada pinjaman 360,000 dengan premium 0.5%, bulan pertama berharga 150.00 dan menurun apabila baki berkurangan. FHA beroperasi di bawah sistem yang sama sekali berbeza — yuran pendahuluan dan premium tahunan yang bertahan 11 tahun dengan wang muka 10% atau lebih, dan sepanjang hayat pinjaman di bawah itu — itulah sebabnya logik 80/78 pada halaman ini dengan sengaja digunakan pada pinjaman konvensional sahaja.
Bilakah saya boleh meminta pembuangan PMI?
Sebaik sahaja baki mencapai 80% daripada nilai asal, riwayat pembayaran anda konsisten dan penilaian menyokong nilai itu, anda boleh meminta pembuangan PMI biasa daripada pengendali pinjaman. Dalam preset 400,000/360,000, jadual mencapai ambang permintaan 320,000 pada bulan 98, dengan baki 319,623.85 — LTV 79.91%. Tarikh potongan automatik datang kemudian, jadi hantar permintaan pada bulan itu. Permintaan adalah percuma dan mesti dilakukan secara bertulis, dan pengendali boleh menuntut penilaian atas kos anda sendiri — jika nilai telah jatuh, permintaan boleh ditolak walaupun jadual pembayaran anda betul. Itulah sebabnya kalkulator ini mengukur setiap garis asas terhadap nilai asal: ia tidak mengiktiraf kenaikan pasaran dan mencerminkan cara pengendali anda sebenarnya mengira.
Bilakah PMI berakhir secara automatik tanpa permintaan?
Di bawah Homeowners Protection Act, PMI konvensional berakhir pada awal bulan pertama selepas baki mencapai 78% daripada nilai asal — diukur mengikut jadual pembayaran asal anda, bukan nilai pasaran semasa dan bukan bayaran tambahan yang anda buat kemudian. Dalam contoh asas PMI, garis 78% ialah 312,000, dan jadual melintasinya pada bulan 112 dengan baki 311,823.69 — LTV 77.96%. Jumlah premium yang dibayar sehingga tarikh itu ialah 15,802.85, berbanding 13,959.20 jika pengendali menghormati permintaan pada ambang 80% pada bulan 98 — perbezaan 1,843.65, kos sebuah surat. Dua pengecualian: jika pembayaran anda lewat, pengendali tidak diwajibkan untuk menamatkannya, dan hak automatik boleh digantung jika pinjaman itu negatif ekuiti atau dalam gagal bayar.
Adakah peraturan 78% menggunakan nilai hari ini atau harga belian?
Harga belian — lebih tepat, nilai asal pinjaman itu. Homeowners Protection Act mengira potongan automatik 78% dan ambang permintaan 80% sebagai peratusan daripada nilai asal, jadi kalkulator ini mengunci penyebut itu. Rumah yang dibeli pada 400,000 dan kemudian dinaikkan pasaran kepada 460,000 masih mempunyai garis automatik pada 312,000 dan garis permintaan pada 320,000; kenaikan harga tidak mempercepatkan tarikh. Sebaliknya, jika nilai jatuh, garis tidak turun untuk membantu anda — jadual hanya terus membayar ke arah sasaran tetap yang sama. Penilaian hanya penting dalam laluan permintaan, di mana pengendali boleh menolak pembuangan jika nilai yang disokong berada di bawah apa yang kedudukan pada 80% nilai asal memerlukan.
Bagaimanakah saya boleh menurunkan LTV dengan cepat?
Ada dua tuas sahaja — naikkan nilai atau turunkan baki — dan hanya baki yang berada dalam kawalan anda. Bayaran pokok sekali mengurangkan nisbah dengan tepat bahagian wang itu dibahagi dengan nilai: pada contoh 400,000, 10,000 menyumbang 2.5 mata LTV. Dalam preset PMI, mengurangkan baki daripada 360,000 kepada ambang permintaan 320,000 memerlukan pokok sebanyak 40,000, yang menggerakkan anda 10 mata, dari 90% ke garis 80%. Bayaran pokok berulang berkuasa melalui penjimatan berperingkat kerana setiap bayaran mengurangkan baki yang faedah kemudiannya dikira padanya, jadi semua tarikh — 80% pada bulan 98 dan 78% pada bulan 112 — tiba lebih awal. Tuas ketiga ialah penilaian yang lebih tinggi, yang tidak boleh anda tetapkan tetapi boleh anda pastikan tepat semasa pembelian atau pembiayaan semula: nilai yang lebih besar membahagi penyebut dan menurunkan nisbah tanpa menyentuh baki.
Apakah nisbah LTV yang baik?
Secara praktikal: 80% adalah baik, 90% boleh diurus, 97% kira-kira had maksimum untuk pembiayaan pembelian konvensional, dan di atas 100% bermakna hutang anda melebihi nilai hartanah. Pada preset asas, 80% bermakna ekuiti 80,000 — 20% daripada aset — tiada insurans gadai janji, dan kadar konvensional terbaik. Antara 80% dan 97%, pinjaman masih boleh dibiayai tetapi insurans masuk dan tambahan kadar bertambah pada setiap mata. Di atas 97%, kebanyakan program konvensional berhenti dan kerajaan atau produk portfolio mengambil alih dengan peraturan insurans mereka sendiri. Di atas 100% — katakan baki 430,000 pada nilai 400,000, LTV 107.5% dan ekuiti negatif 30,000 — pilihan pembiayaan semula menjadi tipis dan penjualan memerlukan wang tunai di meja. 'Baik' bergantung pada konteks; pelabur boleh memilih kekal pada 75% untuk menggunakan leveraj, tetapi untuk kediaman utama matlamat jangka panjang kekal di bawah 80%.
Bagaimanakah LTV berbeza daripada ekuiti rumah?
Ia dua bacaan daripada pengurangan yang sama. Ekuiti ialah nilai ditolak jumlah hutang; LTV ialah hutang dibahagi dengan nilai dalam peratusan, jadi bahagian ekuiti sentiasa 100% tolak LTV. Rumah bernilai 400,000 dengan pinjaman 320,000 mempunyai ekuiti 80,000, iaitu 20% daripada nilai, dan LTV tepat 80.000%. Naikkan pinjaman kepada 340,000 dan ekuiti jatuh kepada 60,000 (15%) manakala LTV naik kepada 85.000%. Angka ringgit penting untuk keputusan anda — jualan, tarikan HELOC, pembiayaan semula — kerana ia wang sebenar di meja, manakala peratusan ialah bahasa pemberi pinjaman kerana ia menormalkan hartanah berharga berbeza. Apabila baki melebihi nilai, kedua-duanya berkata perkara yang sama dengan nada berbeza: ekuiti negatif 30,000 pada rumah 400,000 ialah LTV 107.5%, dan kedua-duanya bermakna anda tenggelam.
Apakah nisbah pinjaman-kepada-nilai (LTV)?
Nisbah pinjaman-kepada-nilai memberitahu anda seberapa banyak hartanah itu dibiayai oleh hutang. Ambil baki pinjaman, bahagikan dengan nilai, darab 100: dalam preset asas di sini, pinjaman 320,000 pada nilai 400,000 ialah 320,000 ÷ 400,000 × 100 = 80.000%. Bahagian lain daripada nombor yang sama ialah ekuiti — tolak 320,000 daripada 400,000 dan anda baki 80,000, iaitu 20% daripada aset. Pemberi pinjaman membaca LTV sebagai dail risiko utama: semakin banyak aset yang dibiayai, semakin nipis bantal pasukan sebelum lewat bayar merugikan, jadi LTV memutuskan sama ada insurans gadai janji diperlukan, ke mana kadar anda jatuh, dan berapa banyak lagi yang boleh dipinjam kemudian. Ia tidak melihat skor kredit anda dan tidak melihat pendapatan anda — ia hanya mengukur baki berbanding nilai, dan mengira semula setiap kali salah satu daripada keduanya berubah.
Adakah premium PMI berbeza mengikut peminjam?
Prestij 0.5% adalah anggaran terbaik; kredit yang lemah boleh menggandakannya — masukkan angka sebenar anda ke dalam medan premium.
Adakah bayaran pokok tambahan mempercepatkan tarikh PMI tamat?
Satu bayaran pokok tambahan pada awal jadual memendekkan 112 bulan itu; tarikh potongan ditentukan oleh baki, bukan kalendar.

Terokai Lebih Banyak Alat

Pilihan segar dari seluruh perpustakaan alat kami.

Kalkulator Kebarangkalian

Kalkulator Rintangan Siri & Selari

Kalkulator Makro

Pendapatan Twitch

Kalkulator GST

Kos GPU